Anda mengirimkan kode voucher kepada seseorang: apa yang harus dilakukan sekarang

Mulai dari sini, dengan urutan ini

Berhenti. Jangan membeli voucher lagi. Jangan mengirimkan kode lagi, termasuk kode yang sudah Anda beli tetapi belum Anda serahkan. Jangan menjawab panggilan balik. Jangan mengirim pesan yang menjelaskan bahwa Anda sudah tahu. Tidak ada keuntungan apa pun dari memperingatkan mereka, dan tidak ada versi dari peristiwa ini di mana pembayaran berikutnya menyelesaikan persoalan.
Cari tiket voucher dan struk kasirnya. Anda membutuhkan nomor seri, kodenya, jumlahnya, tanggal, waktu, dan nama tokonya. Fotolah kedua sisi tiket itu sebelum terjadi apa pun padanya.
Hubungi penerbit voucher segera. Gunakan nomor atau situs web yang tercetak pada tiket, atau situs resmi merek tersebut yang Anda ketik sendiri di peramban — jangan pernah nomor yang diberikan oleh orang yang meminta kode itu. Katakan terus terang: kode ini diperoleh dari saya melalui penipuan, mohon blokir dan beri tahu saya sisa saldonya. Berikan nomor serinya dan waktu kode itu diungkapkan. Mintalah nomor referensi untuk apa pun yang disampaikan kepada Anda.
Jika Anda membayar dengan kartu, telepon bank Anda sekarang. Gunakan nomor yang tertera di belakang kartu. Beri tahu apa yang terjadi, minta mereka meninjau rekening Anda, dan mintalah kartu baru jika data kartu Anda sempat terlihat di layar atau diucapkan dengan suara keras.
Tuliskan kronologinya selagi masih segar. Waktu, jumlah, apa yang dikatakan, apa yang diperintahkan untuk Anda katakan. Ingatan mengenai hal semacam ini cepat memudar, dan setiap laporan yang Anda buat setelahnya akan menanyakannya.
Laporkan, sebagaimana diuraikan di bawah.

Apa yang bisa dan tidak bisa dilakukan penerbit

Kode yang belum digunakan kadang-kadang bisa diblokir. Kode yang sudah terpakai sebagian sesekali masih menyimpan sisa saldo yang bisa diamankan. Keduanya layak ditanyakan dalam hitungan menit, bukan jam.

Bersiaplah untuk jawaban yang biasa. Polanya yang lazim adalah kode yang diserahkan kepada penipu dikuras hampir seketika, sering kali bahkan sebelum panggilan telepon yang sedang Anda jalani berakhir. Justru itulah sebabnya mereka bertahan di saluran telepon, sebabnya mereka ingin angkanya dibacakan dan bukan dikirim tertulis, dan sebabnya mereka meminta foto tiket itu begitu Anda keluar dari toko.

Penerbit juga tidak memiliki kewajiban umum untuk mengembalikan dana atas kode yang diungkapkan sendiri oleh pemegangnya. Produk ini dirancang sedemikian rupa sehingga siapa pun yang memegang kode memiliki nilainya, dan sifat itu pula yang membuatnya berguna bagi pelaku kejahatan. Tanyakan saja, tanyakan dengan sopan, dan mintalah jawabannya secara tertulis.

Jika penerbit memberi tahu Anda bahwa saldonya masih utuh, belanjakan sendiri hari itu juga untuk sesuatu yang biasa. Kode aktif yang tersimpan di laci adalah kode yang masih bisa diambil orang.

Apa yang bisa dan tidak bisa dilakukan bank Anda

Jika Anda membeli voucher itu dengan kartu, transaksinya berjalan persis seperti yang tertulis: sebuah toko menjual voucher kepada Anda dan menyerahkannya kepada Anda. Itu membuat chargeback sulit dilakukan, dan lebih baik mengetahuinya sebelum Anda bertanya daripada sesudahnya.

Tetap telepon bank Anda. Alasannya bukan pengembalian dana. Alasannya adalah orang-orang yang terlibat kini mungkin memiliki data kartu Anda, mungkin sempat melihat layar Anda, atau mungkin sempat menguasai komputer yang Anda pakai untuk urusan perbankan. Bank bisa mengawasi rekening, memblokir kartu, dan menandai polanya. Jika ada orang yang sempat memperoleh akses jarak jauh ke perangkat Anda, katakan itu secara eksplisit — hal itu mengubah langkah mereka berikutnya.

Bukti yang layak disimpan

Tiket voucher itu sendiri, bahkan setelah saldonya menunjukkan nol.
Struk kasir dan baris transaksi pada rekening koran kartu.
Tangkapan layar seluruh percakapan, diambil sebelum Anda memblokir siapa pun. Memblokir sering kali menghapus akses Anda ke percakapan itu. Tangkap layar dulu, blokir kemudian.
Nomor telepon, alamat email, nama profil, tautan, alamat dompet, dan kata demi kata permintaan yang diajukan.
Kronologi tertulis Anda, beserta jumlah totalnya.

Ke mana harus melapor

Polisi, atau layanan pelaporan penipuan di negara Anda. Sebagian besar negara memilikinya, biasanya melalui kepolisian atau otoritas pengawas keuangan. Nomor laporan atau nomor perkara sering kali diminta oleh bank, perusahaan asuransi, dan pemberi kerja di kemudian hari.
Platform tempat kontak bermula — aplikasi kencan, situs lowongan kerja, lokapasar, layanan perpesanan, jejaring sosial. Mereka bisa menutup akun dan menyimpan catatan yang tidak bisa Anda simpan sendiri.
Penerbit voucher, jika Anda belum melakukannya.
Peritelnya, terutama jika beberapa voucher dibeli di satu toko. Jaringan toko yang lebih besar memiliki tim pencegahan kerugian yang melacak hal ini.

Pelaporan jarang mengembalikan uang, dan lebih baik mengatakannya terus terang daripada memberi kesan sebaliknya. Yang dilakukannya adalah mengumpulkan. Satu laporan hanyalah sore hari yang aneh; serangkaian laporan yang menyebut saluran yang sama adalah sesuatu yang bisa ditindak oleh regulator atau unit kepolisian.

Penipuan kedua datang berikutnya

Beberapa hari atau minggu kemudian, seseorang akan menawarkan untuk mengembalikan uang Anda. Perusahaan pemulihan aset dengan situs web yang meyakinkan. Penyelidik blockchain. Pengacara. Penelepon yang mengaku dari unit kejahatan siber kepolisian. Kadang-kadang seseorang yang menampilkan diri sebagai korban lain yang sudah mendapatkan ganti rugi. Mereka akan meminta biaya, atau dokumen identitas Anda, atau akses jarak jauh agar bisa "melacak" dananya.

Pegang empat prinsip ini:

Tidak ada kepolisian atau lembaga pemerintah yang sungguhan memungut biaya untuk memulihkan uang yang dicuri.
Tidak ada layanan pemulihan yang sungguhan meminta dibayar dengan voucher prabayar atau mata uang kripto.
Tidak ada layanan pemulihan yang sungguhan menghubungi Anda lebih dulu.
Siapa pun yang sudah mengetahui persis jumlah kerugian Anda entah telah membaca laporan Anda atau membeli data Anda.

Ada baiknya juga memahami apa yang bisa dan tidak bisa dilakukan sebuah bursa voucher, karena orang kadang datang ke sana dengan harapan transaksinya bisa dibatalkan. Bursa membeli kode dari orang yang memegangnya secara sah, memverifikasinya dengan penerbit sebelum membayar apa pun, dan memastikan siapa orang tersebut sebelum uang bergerak. Bursa tidak memiliki mekanisme untuk menarik kembali nilai dari kode yang sudah terpakai, dan tidak ada pihak lain yang memilikinya. Layanan apa pun yang menawarkan hal itu sedang menjual kerugian kedua kepada Anda.

Jika Anda diminta mengurus uang milik orang lain

Beberapa versi dari peristiwa ini sama sekali tidak mengambil uang dari Anda. Anda menerima dana, atau menerima kode voucher, lalu diminta meneruskan nilainya. Tawaran pekerjaan yang datang tanpa diminta dan hubungan asmara yang panjang sama-sama berakhir di sini. Itu adalah menangani hasil kejahatan, dan tertipu hanya membantu Anda jika Anda sendiri yang maju melapor. Berhenti, simpan setiap catatan, dan beri tahu bank serta polisi sebelum orang lain memberi tahu mereka tentang Anda.

Sesudahnya

Ceritakan kepada satu orang yang Anda percayai. Rasa malu adalah penopang utama dalam setiap penipuan semacam ini: keterasingan itu dirancang, kebohongan yang diajarkan untuk disampaikan kepada kasir ada agar Anda merasa ikut bersalah, dan orang yang kehilangan paling banyak hampir selalu mereka yang terus berjalan sendirian. Tidak ada yang bodoh dari menjadi korban penipuan profesional yang menjalankan naskah ini sebagai mata pencaharian.

Jika ini menimpa kerabat Anda yang lanjut usia, tahan keinginan untuk menuntut pertanggungjawaban dari mereka. Lakukan langkah-langkah praktisnya, temani mereka menelepon, dan tinggalkan interogasinya. Orang yang dibuat merasa bodoh berhenti bercerita kepada siapa pun, dan justru itulah yang diandalkan oleh penelepon berikutnya.

Tiga hal terakhir yang perlu dibereskan. Jika Anda mengirimkan foto dokumen identitas, anggap itu sebagai risiko pencurian identitas dan waspadai rekening yang dibuka atas nama Anda. Jika Anda memakai ulang sebuah kata sandi di mana pun dalam percakapan itu, ubah kata sandi tersebut di semua tempat. Bersiaplah akan ada pendekatan lanjutan, di nomor yang sama dan lewat email, dan pahami sebabnya: data Anda kini ada di dalam daftar yang diperjualbelikan. Mengetahui bagaimana polanya bekerja adalah bagian yang tetap berguna lama setelah uangnya hilang.