Kebijakan antipencucian uang
Voucher prabayar adalah saluran yang dikenal untuk hasil penipuan. Menanganinya secara bertanggung jawab adalah syarat untuk bisa beroperasi sama sekali.
Draf — bukan nasihat hukum, dan belum siap diterbitkan
Kendali yang diuraikan di sini sesuai dengan apa yang benar-benar diterapkan platform, tetapi kebijakan AML yang diterbitkan adalah dokumen regulasi. Halaman ini harus disusun atau ditinjau oleh pengacara yang berkualifikasi di United States dan di setiap pasar yang Anda layani sebelum situs ini beroperasi. Struktur di bawah adalah titik awal untuk pembicaraan itu, bukan penggantinya.
Mengapa hal ini penting khususnya di sini
Voucher prabayar dibeli dengan uang tunai, tidak memiliki pemegang rekening, dan berpindah tangan cukup dengan menyerahkan serangkaian karakter. Kombinasi itu membuatnya berguna bagi orang yang memperoleh uang dengan tipu daya dan perlu memindahkannya — dan itu membuat setiap usaha yang mengubahnya menjadi kripto atau transfer bank menjadi sasaran alami bagi lalu lintas semacam itu.
Layanan seperti ini adalah titik kendali atau saluran pencucian uang. Tidak ada posisi netral di antaranya. Langkah-langkah di bawah adalah cara kami berniat menjadi yang pertama.
Uji tuntas pelanggan
Setiap pelanggan diidentifikasi sebelum penyelesaian apa pun dilepaskan, dan tidak ada tingkatan anonim. Di bawah ambang batas yang diumumkan — dihitung secara kumulatif selama dua belas bulan berjalan — kami meminta nama lengkap dan negara tempat tinggal yang Anda sebutkan, tanpa dokumen. Pada ambang itu atau di atasnya, dokumen identitas terbitan pemerintah dan swafoto diwajibkan, ditinjau oleh manusia dan bukan hanya oleh perangkat lunak. Penyaringan sanksi tetap dijalankan pada setiap jumlah, apa pun tingkatannya.
Di atas ambang batas kumulatif dalam periode 30 hari mana pun, kami menerapkan uji tuntas yang diperketat: bukti alamat dan pernyataan sumber dana, ditinjau dan dicatat sebelum ada penyelesaian berikutnya. Karena diukur dari volume kumulatif, memecah jumlah ke dalam beberapa pesanan tidak menghindarkannya.
Tujuan penyelesaian harus milik pelanggan yang terverifikasi. Kami menolak pembayaran ke dompet, rekening bank atau alamat PayPal milik pihak ketiga.
Penyaringan sanksi dan PEP
Pelanggan disaring terhadap daftar konsolidasi Perserikatan Bangsa-Bangsa, OFAC, Uni Eropa dan Britania Raya, serta terhadap status orang yang terekspos secara politik, sebelum pembayaran pertama mereka dan secara berkala sesudahnya. Kemungkinan kecocokan menahan pesanan sampai seseorang memutuskannya. Kecocokan yang terkonfirmasi memblokir akun secara permanen.
Pemantauan transaksi
Kami mencari pola yang membedakan pencucian uang dari pemakaian biasa: tujuan pembayaran yang sama muncul pada akun-akun yang tidak berkaitan, dokumen identitas yang sama di balik lebih dari satu profil, jumlah yang berulang kali ditetapkan tepat di bawah ambang pelaporan, lonjakan volume mendadak dari akun baru, dan voucher yang dikirimkan lebih cepat daripada yang masuk akal bagi seseorang untuk memperolehnya secara sah.
Apa pun yang terpicu akan membuka sebuah kasus, dan kasus yang terbuka membekukan penyelesaian bagi pelanggan tersebut sampai kasusnya selesai.
Laporan voucher yang diperoleh secara curang
Jika penerbit, bank, kepolisian atau korban melaporkan sebuah voucher diperoleh dengan tipu daya, pesanan yang bersangkutan langsung dibekukan dan tidak ada penyelesaian yang dilepaskan. Kami bekerja sama dengan penerbit dan dengan penegak hukum, termasuk mengamankan catatan dan menanggapi permintaan resmi yang sah.
Jika Anda ditipu hingga membeli voucher dan menyerahkan kodenya — penelepon mengaku dari dukungan teknis, kantor pajak, perusahaan pengiriman, pemberi kerja, atau seseorang yang Anda kenal secara daring — beri tahu kami secepat mungkin melalui dukungan, dan laporkan ke kepolisian setempat. Kecepatanlah yang menentukan apakah dana masih dapat ditahan.
Pelaporan transaksi mencurigakan
Ketika kami menaruh kecurigaan adanya pencucian uang atau pendanaan terorisme, kami mengajukan laporan transaksi mencurigakan kepada unit intelijen keuangan terkait dalam tenggat yang ditetapkan undang-undang. Kami dilarang memberi tahu pelanggan bahwa sebuah laporan telah diajukan, sehingga keterlambatan yang tidak dijelaskan bukan sesuatu yang dapat dikomentari oleh dukungan.
Catatan
Catatan transaksi, dokumen identitas, hasil penyaringan dan jejak keputusan di balik setiap persetujuan disimpan selama lima tahun, sebagaimana diwajibkan oleh kewajiban antipencucian uang United States. Setiap tindakan operator yang menyentuh kode voucher, dokumen pelanggan atau penyelesaian dicatat ke dalam log audit yang hanya bisa ditambah.
Tata kelola
Menyetujui sebuah pesanan dan melepaskan penyelesaiannya adalah dua tindakan terpisah yang harus dilakukan oleh orang yang berbeda. Blokir kepatuhan tidak dapat ditimpa dari antarmuka — membebaskannya berarti menyelesaikan fakta yang mendasarinya, dan itu sendiri dicatat.