Мошенничество с трудоустройством, проходящее через предоплаченные ваучеры, бывает двух видов, и их стоит различать, потому что и ущерб, и выход из положения разные.
В первом вы платите, чтобы получить работу. Во втором вы получаете работу, и работа эта — преступление.
Вид первый: расходы, которые появляются раньше работы
Обращение обычно приходит незапрошенным. Сообщение в WhatsApp или Telegram с вашим именем. Упоминание резюме, которое вы разместили на сайте вакансий и забыли. Профиль рекрутера со стоковой фотографией и горсткой контактов. Работа удалённая, оплата приличная, график гибкий, а собеседование — это переписка, которая заканчивается предложением в тот же день.
Затем появляется расход, и его никогда не подают как расход для вас.
- Возвратный залог за оборудование, за ноутбук, который отправят на следующей неделе.
- Учебный курс или сертификация, на которых настаивает клиент.
- Проверка судимости или плата за скрининг.
- Лицензии на программное обеспечение, подписка на портал, виртуальный офис.
- Оформление визы, разрешение на работу, медосмотр, гонорар агента за работу за рубежом.
- Небольшой проверочный платёж, чтобы подтвердить, что ваши данные работают.
Платёж должен быть сделан кодом ваучера, или криптовалютой, купленной за ваучеры, или подарочной картой, зачитанной в чате. Иногда в качестве причины приводят удобство: расчётный отдел не может обработать входящий перевод, финансовая служба в другом часовом поясе, бухгалтерская система переносится.
Заработная плата движется в одну сторону. Деньги, которые уходят от работника к компании до того, как выполнена какая-либо работа, — это сбор, а не трудовые отношения, и никакая выдуманная причина этого не меняет.
Есть настоящий пограничный случай, который стоит назвать, потому что делать вид, будто его нет, — значит держать читателя за глупца. Часть настоящей работы действительно требует, чтобы у вас были собственные инструменты, ноутбук, гарнитура, страховка или лицензия. Разница в том, у кого деньги и кто выбирает поставщика. В настоящей работе вы покупаете у поставщика, которого выбрали сами, на своих условиях, и купленное остаётся у вас. В мошенничестве вы платите поставщику, названному рекрутером, инструментом, названным рекрутером, а обещание — возмещение в первой зарплате, которая никогда не приходит.
Вид второй: работа и есть отмывание
Второй вид не просит у вас денег. Он их вам даёт.
Названия должностей разные: обработчик платежей, финансовый агент, региональный координатор, персональный ассистент, специалист поддержки с обязанностью по возмещениям, оператор криптоликвидности. «Тайный покупатель» — давний вариант, в котором вас просят оценить обслуживание в магазине, купив ваучеры и затем отчитавшись, — зачитав коды куратору в качестве доказательства покупки.
Механика неизменна. Деньги приходят на ваш счёт от третьего лица, о котором вы никогда не слышали, или вам велят внести чек. Процент вы оставляете себе как комиссию. Остальное вы превращаете в ваучеры или криптовалюту и передаёте дальше.
Об этих деньгах верны две вещи. Обычно они не принадлежат отправителю. И они не зачислены окончательно. Чек или входящий платёж может отображаться как доступный остаток до того, как он действительно прошёл, и позднее его могут отменить — после того как коды ваучеров уже потрачены. Вы остаётесь должны собственному банку полную сумму.
Правовое положение тяжелее, чем большинство людей ожидает. Во многих юрисдикциях перемещение преступного имущества является преступлением не только когда вы знали, но и когда у вас были разумные основания подозревать, а «рекрутер выглядел профессионально» — не оправдание. Бытовые последствия наступают первыми: замороженные счета, закрытые счета, мошенническая отметка, которой банки обмениваются между собой и которая надолго затрудняет открытие нового счёта.
Вариант, похожий на сдельную работу
Задания, оценка приложений, продвижение товаров, «перехват заказов». Вы выполняете простые задания, баланс на панели растёт, и вы выводите небольшую сумму пораньше, чтобы убедиться, что система платит. Затем задание требует, чтобы на балансе было больше, чем у вас есть, и вы пополняете счёт, чтобы его открыть, — часто ваучером, потому что платформа не принимает почти ничего другого. Число на экране — это число на веб-странице, которой управляют те же люди, что просят вас её финансировать.
Первый небольшой вывод — не признак добросовестности. Это стоимость рекламной подачи.
Признаки, в том порядке, в каком их можно проверить
- Предложение без живого разговора с человеком, названным по имени.
- Весь процесс найма, проведённый внутри мессенджера.
- Адрес компании на бесплатном почтовом сервисе или домен, отличающийся от настоящего одним символом или добавленным словом.
- Рекрутер, о котором никогда не слышали на собственном коммутаторе компании.
- Оплата заметно выше рыночной за работу, описанную как не требующую опыта.
- Срок: вакансия закрывается сегодня вечером, клиенту нужен выход завтра.
- Способ оплаты, выбранный за вас, и это код.
- Запрос документов, удостоверяющих личность, и денег в одном и том же разговоре.
Проверки, которые займут десять минут
Запросите наименование юридического лица, а не торговое название, и найдите его в реестре компаний заявленной страны. Позвоните в компанию по номеру, который нашли сами, а не по присланному в сообщении, и спросите, существуют ли эта вакансия и этот рекрутер. Сравните почтовый домен посимвольно с сайтом, на который вы вышли самостоятельно. Поищите точную формулировку сообщения в кавычках, потому что эти сценарии используются повторно во множестве обращений. Попросите письменный договор с указанием работодателя, его юридического адреса и условий оплаты и проверьте, что по адресу находится настоящий бизнес, а не почтовый ящик, общий для длинного списка не связанных между собой компаний.
Настоящего работодателя ничто из этого не обидит. Мошенник быстро начинает раздражаться, и это само по себе показательно.
Ваши документы — вторая цель
Даже там, где деньги не переходят из рук в руки, такие обращения собирают сканы паспортов, селфи с документами, подтверждения адреса, налоговые номера и банковские реквизиты. Этого пакета достаточно, чтобы открыть счета на ваше имя, а затем эти счета используются для того самого отмывания, от которого вы отказались.
Настоящий работодатель собирает документы, удостоверяющие личность, после принятия предложения, через систему, которую вы можете опознать, за которой стоит названная компания, с письменным объяснением того, что происходит с данными. То же делает любой регулируемый финансовый бизнес — в этом смысл проверки личности, и она сопровождается уведомлением о конфиденциальности, где указано, кто хранит документы, на каком основании и как долго. Рекрутер в Telegram не может сообщить вам ничего из этого, потому что за ним нет ничего, о чём можно было бы рассказать.
Если вы уже заплатили или передали коды
Немедленно прекратите перемещать деньги, включая любой последний платёж, описанный как тот, который разблокирует всё остальное. Такого платежа не существует.
Соберите чеки и серийные номера ваучеров и свяжитесь с каждым эмитентом напрямую по номеру с официального сайта бренда. Если остаток не потрачен, его, возможно, удастся заблокировать. В тот же день сообщите банку, если через ваш счёт проходил чек или перевод, и прямо скажите, что, по вашему мнению, вас вовлекли в мошенничество, — сказать об этом самому гораздо лучше, чем дать банку это обнаружить. Подайте заявление в полицию и сохраните номер обращения. Сохраните объявление о вакансии, сообщения, договор и профиль рекрутера, пока аккаунты не удалены.
Полная последовательность изложена в материале вы отправили кому-то код ваучера, а более широкая схема — в материале как работают мошенничества с предоплаченными ваучерами.
Одно предложение покрывает всю эту категорию, и его стоит держать под рукой во время многообещающего разговора с убедительным рекрутером: никто из добросовестных не просит оплаты ваучерами — и меньше всех тот, кто предлагает вам работу.