Условия обслуживания

Настоящие условия — это договор между вами и VoucherPay LLC, и они регулируют каждый заказ, размещённый через этот сайт. Два пункта несут на себе всё остальное: пункт 6 — что вы обещаете о ваучере, который отправляете, и пункт 7 — что происходит, если ваучер заявлен как краденый.

1. С кем вы заключаете договор

VoucherPay LLC управляет этим сервисом из Соединённых Штатов. Её юридический адрес — 1801 Peninsula Verde Dr. В настоящих условиях мы означает VoucherPay LLC, вы означает лицо, указанное в учётной записи, а уведомления, имеющие юридическое значение, направляются по этому адресу с копией на [email protected].

2. Что делает сервис

Сервис обменивает предоплаченные ваучеры на стоимость. Вы продаёте ваучер — Transcash, PCS, Paysafecard, Neosurf, Cashlib или Flexepin — и получаете USDT, Bitcoin, банковский перевод или платёж PayPal; либо вы покупаете ваучер, и код передаётся вам. Принимаемые марки перечислены на странице поддерживаемых ваучеров, а порядок оформления заказа изложен в разделе как это работает.

Платформа ещё не запущена, и торговля не включена. Учётную запись можно создать и проверку личности можно пройти, но разместить заказ и провести расчёт нельзя, пока торговля не откроется. Настоящие условия действуют с момента создания вами учётной записи.

3. Кто может пользоваться сервисом и где

Вам должно быть не менее 18 лет, вы должны действовать от собственного имени и проживать в стране, которую мы обслуживаем. Если что-либо из этих трёх условий перестало выполняться, сообщите нам и прекратите пользоваться сервисом.

Франция не обслуживается. Не обслуживаются также юрисдикции, в отношении которых действует призыв Financial Action Task Force к принятию мер, юрисдикции под всеобъемлющими санкциями и рынки, где у нас нет местного разрешения. Перечень, действующий на момент вашего заказа, опубликован на странице страны с ограничениями. Если вы переезжаете в юрисдикцию с ограничениями, учётная запись закрывается в порядке пункта 14, а открытый заказ завершается только там, где это допускает закон.

Вы не должны быть лицом, в отношении которого действуют санкции Объединённых Арабских Эмиратов, Организации Объединённых Наций, Европейского союза, Соединённого Королевства или Соединённых Штатов, и не должны действовать в интересах такого лица. Вы должны быть бенефициарным владельцем ваучера и предполагаемым получателем расчёта. Учётная запись, открытая для другого лица, закрывается.

4. Ваша учётная запись

Вы отвечаете за то, что происходит в вашей учётной записи. Используйте пароль, который вы не используете больше нигде, и напишите нам на [email protected], как только заподозрите, что доступ есть у кого-то ещё. Один человек — одна учётная запись, и пользоваться ею вправе только тот, кто прошёл по ней проверку личности.

Мы никогда не спросим ваш пароль, seed-фразу или одноразовый код. Тот, кто звонит и просит код ваучера, — не мы, каким бы именем он ни назвался. Учётная запись, которую мы считаем скомпрометированной, приостанавливается до повторной проверки.

5. Проверка личности

Никакой платёж не выдаётся тому, чья личность нами не установлена, а что для этого требуется, зависит от вашего накопительного объёма за скользящие двенадцать месяцев. Ниже EUR 1,000 вам достаточно заявленной личности: имя, фамилия и страна проживания, которые вы нам сообщаете, без документа. Начиная с EUR 1,000 до любого дальнейшего расчёта требуются государственный документ, удостоверяющий личность, и ваша фотография, которые рассматривает человек. Показатель накопительный, поэтому проверки требует тот заказ, который доводит ваш накопительный итог до этой суммы или выше её, а дробление суммы на несколько заказов от проверки не избавляет. Перечень запрашиваемого приведён на странице проверка личности. Мы можем попросить вас пройти проверку заново — периодически, при изменении ваших обстоятельств или при появлении признака риска — и можем спросить, откуда взялись деньги, на которые куплен ваучер.

Если проверка не завершена, заказ не исполняется и расчёт не производится. Там, где ничто другое этому не препятствует, непогашенный нами ваучер остаётся вашим: вы можете использовать его сами или обратиться с ним к эмитенту. Если возникли основания для комплаенс-проверки, применяются пункты 7 и 11, и стоимость удерживается.

6. Ваучер, который вы отправляете

Отправляя ваучер, вы даёте три заверения. Что ваучер принадлежит вам. Что вы приобрели его законно, на собственные деньги, у уполномоченного продавца. Что вы не продали, не заложили, не передали и не раскрыли код никому другому.

На этих заверениях держится вся договорённость. Предоплаченный ваучер — инструмент на предъявителя: кто держит код, тот держит стоимость. Мы не можем заглянуть за код, поэтому заверение заменяет собой такую возможность, и оно не ограничено тем, что было известно вам. Ваучер, добросовестно купленный со скидкой у незнакомца, приобретён незаконно, если он был украден или куплен на украденную карту.

Не отправляйте ваучер, который вам велел купить человек, которого вы никогда не встречали, какую бы причину вам ни назвали. Такое указание — форма мошенничества, и перепродажа ваучера — неверный следующий шаг.

7. Ваучеры, заявленные как краденые

Если эмитент, банк, полиция или держатель карты сообщает, что ваучер украден или получен обманным путём, мы удерживаем его стоимость. Пока сообщение не закрыто, мы не возвращаем стоимость тому, кто отправил ваучер, и не выплачиваем её никому.

Вернуть стоимость краденого ваучера тому, кто его предъявил, значило бы завершить мошенничество, а не остановить его.

Сообщение открывает комплаенс-дело, открытое дело замораживает расчёт, и мы сотрудничаем с эмитентом и с правоохранительными органами в объёме, которого требует закон. Когда законный владелец установлен, стоимость передаётся этому лицу или эмитенту либо удерживается в распоряжение компетентного органа. Если сообщение отозвано или ваучер признан чистым, заказ продолжается с того места, где остановился. Вам может быть сообщено лишь то, что заказ удерживается; почему — объясняет пункт 11.

8. Условия эмитента и на ком лежит риск

Каждый ваучер выпущен кем-то другим на собственных условиях этого эмитента, и эти условия связывают вас, о чём бы мы ни договорились между собой. Некоторые эмитенты ограничивают передачу кода третьему лицу. Прочитать условия той марки, которой вы владеете, — ваша обязанность.

Отсюда следуют два распределения риска, и они направлены в противоположные стороны.

До расчёта отказ эмитента — ваш риск. Каждый ваучер проверяется у эмитента человеком до того, как будут выданы деньги. Если эмитент не подтверждает код или не погашает его, мы не проводим расчёт и ничего вам по заказу не должны.

После расчёта решает причина. Если эмитент блокирует, отменяет или отзывает стоимость после того, как мы вам заплатили, и причиной является нарушение пункта 6, вы обязаны вернуть выплаченное, а мы вправе зачесть этот долг против любой другой суммы, которую держим для вас. Если причина — наша ошибка либо собственное решение эмитента, не связанное с происхождением ваучера, убыток наш.

9. Цена и когда котировка становится обязывающей

Комиссия составляет 5% от номинала ваучера и применяется одинаково при любом размере. Нет градаций для больших сумм и нет дополнительного сбора после; действующие цифры приведены на странице тарифы и лимиты. Расходы, взимаемые третьими лицами, комиссией не являются — сетевой сбор, удержание банка, комиссия PayPal за получение, — и если такой расход вычитается из того, что вы получаете, котировка сообщает об этом до того, как вы её примете.

В котировке указаны номинал, комиссия, сумма расчёта и способ. Она становится обязывающей для нас обоих, когда вы её принимаете и отправляете ваучер, и остаётся обязывающей, пока ваучер проходит проверку, указанные вами данные верны и не наступает событие, предусмотренное пунктом 7 или пунктом 11. Котировка, не принятая в течение указанного в ней срока, теряет силу.

Если расчёт производится в Bitcoin или USDT, котировка фиксирует сумму в валюте номинала; количество единиц фиксируется при подготовке перевода по курсу, указанному в заказе, потому что за это время эти единицы движутся в цене. Проверку выполняет человек, связывающийся с эмитентом, поэтому срок расчёта не обещается.

10. Расчёт

Расчёт производится только по реквизитам, которые принадлежат вам. Адрес кошелька, IBAN или счёт PayPal должны быть оформлены на то имя, которое мы проверили, и реквизиты на любое другое имя отклоняются: платёж третьему лицу лишает смысла всю проверку вас. Утверждение заказа и выдачу денег по нему выполняют два разных оператора, поэтому заказ может быть утверждён и всё же не оплачен в тот же момент.

Проверьте адрес, который вводите, а затем проверьте его ещё раз. Перевод Bitcoin или USDT необратим: после подтверждения в сети его не может отозвать никто — ни мы, ни принимающая биржа. Адрес с одним неверным символом или адрес в неверной сети отправит стоимость туда, куда указывает адрес, и вернуть её нельзя. Мы не несём ответственности за стоимость, отправленную по реквизитам, которые предоставили вы.

Банковский перевод, возвращённый банком получателя, направляется повторно на исправленный счёт на ваше собственное имя за вычетом расходов, вызванных возвратом.

11. Лимиты, удержания и отказ

Мы можем ограничить размер заказа, удержать заказ на время проверки или отказать в нём полностью. Лимиты применяются к отдельному заказу и в совокупности за скользящий период; действующие цифры публикуются вместе с тарифами. Основаниями для удержания или отказа являются в том числе незавершённая или непройденная проверка личности, совпадение при санкционном скрининге, ваучер, который эмитент не подтверждает, схема, соответствующая дроблению суммы на части, сообщение по пункту 7 и обоснованное убеждение, что продолжение нарушило бы применимый к нам закон.

Там, где мы можем назвать причину, мы её называем. Иногда мы не можем. Законодательство о противодействии отмыванию денег делает правонарушением раскрытие того, что сообщение направлено в подразделение финансовой разведки или что ведётся расследование. В таких случаях вам сообщат, что заказ удерживается, и ничего сверх этого.

Удержание, которое мы не можем объяснить, — это не суждение о вас. Это ограничение, наложенное на нас.

12. Запрещённое использование

Вы не должны использовать этот сервис, чтобы:

• отмывать деньги или обращаться с доходами от преступной деятельности;
• финансировать терроризм или распространение оружия;
• обходить санкции или действовать в интересах подсанкционного лица;
• отправлять ваучер, полученный обманом или кражей, либо ваучер, к покупке которого другого человека подтолкнули манипуляцией;
• использовать чужую личность, чужие документы или чужие реквизиты для расчёта;
• дробить сумму между заказами или учётными записями, чтобы остаться ниже лимита или порога проверки;
• сообщать ложные сведения или предоставлять изменённый документ;
• вести учётную запись в интересах третьего лица или вести через неё нелицензированную деятельность по переводу денег;
• получать или пытаться получить данные либо доступ к системам, которые вам не принадлежат, либо вмешиваться в работу платформы.

Нарушение ведёт к закрытию учётной записи по пункту 14, к сообщению в органы там, где этого требует закон, и к удержанию стоимости по пункту 7, если дело касается ваучера.

13. Коды, документы и записи

Код ваучера шифруется при поступлении, доступен для чтения только оператору, ведущему ваш заказ, и уничтожается после расчёта по заказу; каждое обращение фиксируется в журнале. Документы, удостоверяющие личность, хранятся вне корневого каталога веб-сервера и выдаются только авторизованным сотрудникам через маршрут, который записывает каждый просмотр.

Записи о вашей личности, о ваших заказах и о наших проверках хранятся пять лет после окончания наших отношений, потому что этого требует законодательство о противодействии отмыванию денег. Этот срок хранения переживает закрытие вашей учётной записи. Что именно хранится и какие права у вас есть в отношении этих данных, изложено в политике конфиденциальности.

14. Приостановление и закрытие

Вы можете закрыть учётную запись в любой момент, написав нам на [email protected]. Закрытие вступает в силу, когда не остаётся ни открытого заказа, ни незакрытого комплаенс-дела.

Мы можем приостановить или закрыть учётную запись, если вы нарушили настоящие условия, если проверка личности не завершена или не поддерживается в актуальном состоянии, если вы стали резидентом юрисдикции с ограничениями, если этого требует закон или если продолжение подвергло бы нас риску, который мы не готовы нести. Там, где мы можем предупредить, мы предупреждаем; там, где закон требует сначала действовать, мы действуем, а затем сообщаем вам то, что нам позволено сообщить.

Закрытие не освобождает ни одну из сторон от того, что возникло до него: вашей обязанности вернуть выплаченное по пункту 8, нашей обязанности рассчитаться по заказу, который уже утверждён и не находится под удержанием, и обязанности хранить записи по пункту 13.

15. Наша ответственность перед вами

Мы отвечаем за собственные упущения, и настоящий пункт эту ответственность ограничивает, а не устраняет.

Ничто здесь не исключает нашу ответственность за мошенничество, за смерть или вред здоровью, причинённые нашей небрежностью, а также за всё иное, исключение чего не допускает применимое право. Законодательство о защите прав потребителей страны вашего проживания может давать вам права, которые имеют приоритет над частями настоящего пункта; где это так, преимущество имеет оно.

С учётом изложенного наша ответственность в связи с заказом ограничена удержанной по нему комиссией вместе с любой суммой, которая находится у нас и надлежащим образом причитается вам; это ограничение не затрагивает нашу обязанность выплатить причитающийся расчёт. Мы не несём ответственности за стоимость, отправленную по реквизитам, которые вы ввели неверно, за решение эмитента отказать в ваучере, заблокировать или отменить его, за убытки, возникшие из вашего собственного нарушения пункта 6, а также за упущенную выгоду, утраченную возможность или изменение цены цифрового актива. Мы не отвечаем и за действия банка, биржи или блокчейн-сети, хотя наше собственное обращение с вашим заказом остаётся нашей ответственностью.

16. Жалобы

Жалоба направляется на [email protected] или через порядок, описанный на странице жалобы, с указанием номера заказа, если он у вас есть. Мы подтверждаем получение письменно, сообщаем, кто ею занимается, и даём окончательный ответ с изложением того, что мы установили и почему. Жалобу на комплаенс-решение рассматривает тот, кто не участвовал в его принятии, а пути, открытые вам после этого, перечислены на той же странице. Подозрение на мошенничество направляйте на [email protected].

17. Применимое право

Настоящие условия и любой спор, возникающий из них, регулируются правом штата Калифорния, и компетентными являются суды Калифорнии. Этот выбор не лишает вас как потребителя защиты, предоставляемой императивными нормами права страны вашего проживания, а также того права, которое эти нормы дают вам, — обращаться в суды по месту вашего жительства.

18. Как меняются настоящие условия

Мы меняем настоящие условия, публикуя новую редакцию с датой вступления в силу, а если изменение существенное, уведомление направляется на адрес электронной почты, указанный в вашей учётной записи, до этой даты.

Заказ, уже открытый на момент вступления изменения в силу, завершается по той редакции, которая действовала, когда его котировка стала обязывающей, если только изменение не требуется по закону. Продолжение пользования сервисом после даты вступления в силу означает согласие; если вы не согласны, закройте учётную запись в порядке пункта 14.

19. Общие положения

Настоящие условия вместе со страницами, на которые они ссылаются, составляют всё соглашение между нами. Если страница тарифов и лимитов или страница стран с ограничениями расходится с примером, приведённым в другом месте сайта, преимущество имеют эти страницы; при любом ином расхождении преимущество имеют настоящие условия.

Если суд признает часть настоящих условий не имеющей силы, остальное продолжает действовать. Вы не вправе передавать свои права или обязанности кому-либо другому; мы вправе передать свои правопреемнику бизнеса, уведомив вас, при условии что ваши права не будут уменьшены. Настоящие условия написаны на английском языке; при расхождении с переводом преимущественную силу имеет английская редакция.