Вопросы и прямые ответы

Да. Каждый заказ привязан к прошедшему проверку аккаунту, и обходного гостевого пути нет.

От этого зависят три вещи. Личность, которая заявляется при любой сумме и подтверждается государственным документом, как только накопительный объём за скользящие двенадцать месяцев достигает EUR 1,000. Аудиторский след, который фиксирует, кто утвердил заказ и кто выдал деньги, — намеренно два разных оператора. И запись, которую правила противодействия отмыванию денег требуют хранить пять лет.

Аккаунт — это адрес электронной почты и пароль, и его создание ничего не стоит. Ничего не проверяется, пока вы не решите двигаться дальше, поэтому сначала можно прочитать как это работает и опубликованные тарифы и самостоятельно посчитать сумму: номинал за вычетом единых 5%.

Пока нет. Платформа ещё не запущена, заявление на получение лицензии на операции с виртуальными активами находится на рассмотрении, торговые операции не включены. Сегодня через сайт нельзя ни купить, ни продать ваучер.

Сейчас опубликовано то, что не зависит от даты запуска: последовательность, по которой проходит заказ, размер комиссии и то, что она покрывает, какие страны не могут обслуживаться и что происходит с вашими документами и вашим кодом.

Сервис описан с точки зрения того, как он устроен, и никогда — с точки зрения того, что он уже сделал, потому что он не запущен. Если вы хотите знать, когда станет доступен конкретный бренд, раздел поддерживаемые ваучеры ведётся точно, а не как перечень намерений.

Четыре вещи: ваучер, личность, реквизиты для выплаты на ваше собственное имя и страна, которую можно обслуживать.

• Ваучер и кассовый чек, если он у вас сохранился. В чеке указаны дата покупки, торговая точка и обычно номер операции — те данные, которые эмитент запрашивает при проверке кода.
• Ваши имя, фамилия и страна проживания. Начиная с EUR 1,000 накопительно за скользящие двенадцать месяцев — ещё и паспорт, национальное удостоверение личности или вид на жительство, с неистёкшим сроком действия и сфотографированный целиком.
• Кошелёк, банковский счёт или счёт PayPal на ваше собственное имя. Выплаты третьим лицам отклоняются по любому маршруту.
• Страна, не входящая в список ограничений.

Продажа предоплаченного ваучера излагает всю последовательность, включая места, где она застревает.

Нет. Франция не обслуживается, и это установленная позиция, а не временный перерыв в работе.

То же касается юрисдикций из списка FATF, требующего принятия мер, юрисдикций под всеобъемлющими санкциями и любого рынка, на котором не получено местное разрешение. Полный список опубликован в разделе страны с ограничениями, и это тот же список, который система применяет при проверке личности, а не сокращённый вариант, написанный для сайта.

Страна проживания проверяется до того, как вы загрузите документ, поэтому проблема со страной вскрывается рано, а не на этапе выплаты. Использование VPN или указание адреса, по которому вы не живёте, доступа не открывает. Оно приводит к неудачной проверке и к делу комплаенс-контроля в вашем досье.

Сервис построен вокруг брендов Transcash, PCS, Paysafecard, Neosurf, Cashlib и Flexepin. Какие из них можно обменивать и в каком направлении, указано в разделе поддерживаемые ваучеры — и пока платформа не запущена, не включён ни один из них.

Бренд может быть недоступен по причине, о которой стоит знать. Условия эмитентов часто запрещают передачу кода третьему лицу. Там, где это так, бренд не принимается до тех пор, пока не будет либо соглашения с эмитентом, либо документально оформленной правовой позиции, это допускающей.

Код, который нельзя законно использовать, — это код, за который нельзя заплатить, и узнать об этом после того, как вы его передали, было бы худшим из возможных моментов.

Никаких сроков в часах или днях мы не обещаем, потому что самый долгий этап зависит не от нас. Последовательность такова.

Там, где запрашиваются документы — начиная с EUR 1,000 накопительно за скользящие двенадцать месяцев, — проверку личности рассматривает человек, и при первом заказе она идёт раньше всего остального. Затем оператор проверяет ваучер у эмитента — по телефону на линии для торговых партнёров или через портал погашения эмитента. Эмитенты работают в свои рабочие часы по своему часовому поясу, у некоторых есть очередь, а выходные и государственные праздники останавливают процесс. Запрос может быть передан выше сотрудника первой линии и получить ответ позже.

Затем второй оператор разрешает выплату, а последний отрезок задаёт выбранный маршрут выплаты.

Начинайте проверку личности заранее и проходите её параллельно со всем остальным. Это та часть, которая больше всего зависит от вас. Продажа предоплаченного ваучера разбирает всё по шагам.

Государственный документ, удостоверяющий личность, — паспорт, национальное удостоверение личности или вид на жительство — с неистёкшим сроком действия и полностью читаемый. Вместе с ним — селфи с этим документом в руках, где на одном снимке разборчивы и ваше лицо, и документ, а также ваши имя и фамилия полностью, дата рождения и страна проживания.

Фотографируйте документ целиком: все четыре угла в кадре, без бликов на машиносчитываемой строке, ничто не перекрывает текст.

Свыше накопительного порога дополнительно запрашиваются подтверждение адреса и краткое заявление о происхождении средств. Цифры приведены в разделе тарифы и лимиты, а почему проверка личности идёт первой объясняет, что на самом деле устанавливают эти проверки.

Выплата останавливается, пока имена не совпадут. Имя в документе, удостоверяющем личность, имя в аккаунте и имя владельца реквизитов для выплаты должны быть одним и тем же именем, а не примерно одним и тем же.

Причина обычно безобидна. Опущено отчество или второе имя. Фамилия после брака ещё не обновлена в банке. Нелатинское написание, транслитерированное в паспорте одним способом, а банком — другим.

Устраняйте расхождение в источнике, а не просите об исключении. Либо укажите реквизиты на проверенное имя, либо обновите данные в банке и сообщите об этом в поддержку. Чего не может быть ни при какой сумме и ни по какому маршруту — это выплаты на счёт, оформленный на чужое имя.

Полные имя и фамилия и страна проживания, заявленные в вашем аккаунте. Ни документа, ни селфи, ни загрузки файлов — пока ваш накопленный объём за скользящие двенадцать месяцев остаётся ниже EUR 1,000.

Это упрощённая надлежащая проверка — облегчённый уровень, а не отсутствие уровня. Именно по заявленному имени идёт скрининг по санкционным спискам и спискам публичных должностных лиц, а у скрининга нет нижней границы: включённое в список лицо остаётся включённым при любой сумме. Список стран с ограничениями действует так же, выплата по-прежнему уходит только вам, и открытое комплаенс-дело по-прежнему останавливает заказ.

Когда ваша нарастающая сумма достигает EUR 1,000, заказ, который её пересекает, запрашивает государственный документ, удостоверяющий личность, и селфи, которые рассматривает человек. Перечень документов приведён в разделе что мы запрашиваем и почему.

При небольшой сумме в большинстве случаев не нужно. Ниже EUR 1,000 за скользящие двенадцать месяцев запрашивается заявленная личность: ваши полные имя и фамилия и страна проживания, без документа и без селфи. При этой сумме и выше до любой выплаты человек рассматривает государственный документ, удостоверяющий личность, и селфи.

Цифра накопительная, а не по каждому заказу. Заказы складываются за двенадцать месяцев, и документы запрашивает тот из них, который переводит вашу нарастающую сумму за EUR 1,000, поэтому разбиение суммы на части не удерживает её ниже черты.

Больше порог не меняет ничего. Скрининг по санкционным спискам и спискам публичных должностных лиц идёт по заявленному имени при любой сумме — поэтому на упрощённом уровне имя всё равно запрашивают, — а выплата уходит только вам. Там, где документы запрашиваются, причина касается вас не меньше, чем нас: криптовалюту, отправленную в сети, вернуть нельзя, а банковский перевод после зачисления трудно откатить, и именно понимание того, кому платят, позволяет выдавать деньги сразу после подтверждения кода эмитентом. См. почему проверка личности идёт первой.

Они хранятся в зашифрованном виде за пределами публичного корневого каталога сайта и никогда не отдаются как обычные файлы. Открыть документ могут только сотрудники, проводящие проверку, через канал, который записывает каждый просмотр в журнал аудита с именем открывшего.

От номера вашего документа хранится только необратимый отпечаток — достаточный, чтобы распознать тот же документ на другом аккаунте, и недостаточный, чтобы восстановить сам номер.

Они хранятся пять лет после вашей последней операции, поскольку этого требуют правила противодействия отмыванию денег, а затем удаляются. Ваши права в отношении этих данных и порядок запроса того, что о вас хранится, изложены в политике конфиденциальности.

Вам сообщают причину, и в большинстве случаев документы можно подать повторно. Обычные причины устраняются без особого труда: смазанная или обрезанная фотография, блик на документе, истёкший срок действия документа или данные, не совпадающие с указанными в аккаунте.

Два вида отказа повторять не имеет смысла. Если ваша страна проживания не может обслуживаться, об этом говорят до того, как вы что-либо загрузите, — см. страны с ограничениями. А если против имени стоит совпадение по санкциям или иным спискам проверки, никакая фотография положение не улучшит.

Если вы подали документы повторно и всё равно остановлены без причины, с которой можно что-то сделать, обращайтесь в поддержку. Отправлять ту же фотографию в третий раз — не выход.

Только если он действительно перешёл к вам, да и тогда всё зависит от условий эмитента. Условия эмитентов часто запрещают передачу кода третьему лицу, и поэтому бренд не принимается, пока нет соглашения с эмитентом или документально оформленной правовой позиции, это допускающей.

Будьте готовы к вопросу, как он у вас оказался: где, когда, от кого, по какой цене и что вы можете предъявить — кассовый чек, объявление на площадке, переписку, подтверждение уплаченной суммы.

Выплата в любом случае идёт вам, на ваше собственное проверенное имя, и никогда не пересылается тому, кто ваучер купил. Если окажется, что по ваучеру подано заявление о мошенничестве, заказ замораживается, а код не возвращается. Что происходит, когда ваучер не проходит проверку объясняет почему.

Заказ пересчитывается, и вы решаете, продолжать ли. Ничего не выплачивается по меньшей сумме без того, чтобы сначала предложить это вам.

Расчёт строится на номинале, который вы заявили, поэтому, если эмитент подтверждает меньший остаток, прежняя арифметика перестаёт работать. Вам сообщают, что ответил эмитент, и предлагают два варианта: рассчитаться по подтверждённому остатку за вычетом тех же единых 5% или отказаться от заказа и оставить ваучер как есть.

Если не осталось ничего — код уже израсходован, — покупать нечего. Заказ отклоняется, причина сообщается, комиссия не взимается. 5% относятся к состоявшемуся обмену и никогда — к попытке. Как проверяется ваучер описывает, что именно спрашивают у эмитента.

Нет. Реквизиты для выплаты должны быть оформлены на ваше собственное имя, совпадающее с личностью, которую вы подтвердили, — по любому маршруту и при любой сумме.

Это не вопрос предпочтений. Выплата на кошелёк, IBAN или адрес PayPal, принадлежащий другому лицу, лишает смысла установление личности получателя, а «отправьте лучше на счёт моего друга» — это в точности схема с денежными посредниками. Такая просьба останавливает операцию, а не ускоряет её.

Обратите внимание на вариант такой просьбы, исходящий от кого-то другого. Если человек, которого вы знаете только по интернету, работодатель, которого вы никогда не видели, или звонящий, представляющийся сотрудником банка, просит вас получить деньги и передать их дальше, речь идёт именно об описанной здесь схеме. См. мошенничество с ваучерами.

Он шифруется в момент поступления, доступен для чтения только оператору, ведущему ваш заказ, и уничтожается после завершения расчёта по заказу.

Каждое обращение записывается в журнал аудита: какой оператор открыл код и когда. Если заказ отклонён, код стирается так же, как и при завершении расчёта.

Сохраняется запись, а не ценность: заказ и его статус, причина принятого решения и отпечаток, не позволяющий предъявить один и тот же ваучер дважды.

И всё же чётко понимайте, что означает отправка кода. Потратить остаток может любой, у кого он есть. Отправляйте его только по тому каналу, который вам даёт оператор, и никак иначе. Безопасность описывает, как он хранится.

Да, в любой момент до того, как ваучер проверен у эмитента, и плата за это не взимается. Отмена до проверки указана в разделе тарифы среди того, за что плата не берётся.

После проверки положение меняется, потому что дорогая часть — это сама проверка, а ответ уже известен. Если эмитент подтверждает полный доступный остаток, заказ переходит к выплате по названной сумме. Если остаток меньше, вам предлагают пересчитанную сумму, и вы можете от неё отказаться.

Один случай отменить нельзя. Если ваучер заблокирован или по нему подано заявление о мошенничестве, заказ не закрывается, а замораживается, открывается дело комплаенс-контроля, и код не возвращается.

Это зависит от того, какой из четырёх результатов сообщит эмитент, а они сильно отличаются друг от друга.

• Уже использован. Покупать нечего. Заказ отклоняется с указанием причины, комиссия не взимается.
• Частичный остаток. Вам предлагают пересчитанную сумму, и вы можете принять её или отказаться.
• Код недействителен или не относится к этому бренду. Обычно это ошибка при переписывании. Сверьте код с квитанцией и отправьте снова.
• Заблокирован или по нему подано заявление о мошенничестве. Заказ замораживается, выплата не производится, код не возвращается.

Последний случай неприятен, и лучше сказать о нём прямо, чем спрятать. Если вы получили ваучер добросовестно, расскажите как — где, когда, от кого, по какой цене — и расскажите об этом сразу. Что происходит, когда ваучер не проходит проверку описывает этот путь.

Вы выбираете бренд и номинал, проходите проверку личности, оплачиваете, и код выдаётся вам после того, как платёж зачислен и заказ подтверждён двумя операторами. Цена складывается из номинала и комиссии в 5%. Больше мы ничего не добавляем.

Приём заказов пока не открыт. Платформа ещё не запущена, заявление на получение лицензии на операции с виртуальными активами находится на рассмотрении, а торговые операции не включены, поэтому оформить покупку сегодня невозможно.

Когда приём откроется, предлагаться будут бренды, перечисленные в разделе поддерживаемые ваучеры, а размер комиссии указан в разделе тарифы.

На странице заказа в вашем личном кабинете, после того как оператор его откроет. Мы не отправляем коды ваучеров по электронной почте, в SMS или в чате и не станем диктовать код по телефону.

До выдачи код хранится в зашифрованном виде. Расшифровать его может только оператор, ведущий ваш заказ, каждое обращение записывается в журнал с именем и временем, а после завершения расчёта по заказу код уничтожается в наших системах.

С момента, когда вы его увидели, обращайтесь с ним как с наличными. Используйте код или храните его там, где хранили бы банкноту, и не передавайте его никому, кто обратится к вам по его поводу. Правила обращения изложены в разделе безопасность.

До выдачи кода — да. Невыданный заказ можно отменить, а платёж вернуть тем же путём, которым он поступил. Обратитесь в поддержку и укажите номер заказа.

После того как код показан вам, — нет. Код ваучера — это ценность на предъявителя: если его увидели, его можно потратить, и ни мы, ни эмитент не в силах это отменить. Это верно, даже если вы им не воспользовались и даже если заказали не тот бренд.

Поэтому проверяйте бренд и номинал до оплаты. Порядок отмены закреплён в условиях обслуживания.

USDT, Bitcoin, банковский перевод или PayPal. Вы выбираете способ при оформлении заказа, и пока заказ не закрыт, выбор можно изменить.

Если способ выплаты связан с именем владельца, это имя должно быть вашим. На банковский счёт или счёт PayPal, принадлежащий другому лицу, выплата не производится.

Последовательность одинакова при любом выборе. Вы передаёте код, оператор связывается с эмитентом и проверяет ваучер, проводится проверка вашей личности, второй оператор утверждает выдачу средств, и выплата уходит. Каждый способ и его сильные и слабые стороны описаны в разделе способы выплаты.

Сумму, которую подтвердит эмитент, за вычетом комиссии в 5%. Это единственное удержание с нашей стороны.

Сумма может отличаться от числа, напечатанного на ваучере, по двум причинам. Во-первых, если ваучер частично израсходован, расчёт ведётся по остатку, подтверждённому эмитентом, а не по номиналу. Во-вторых, сеть или банк на принимающей стороне может взять плату за сам перевод. Эту плату устанавливает соответствующий поставщик услуг, а не мы, и мы не получаем из неё ничего.

Плата за проверку не взимается, за несостоявшийся заказ плата не взимается, минимального сбора нет. Размер комиссии указан в разделе тарифы, а эти пять процентов объясняют, за что она берётся.

Потому что перевод через PayPal может быть отменён или заблокирован уже после отправки, и мы на это никак не влияем. PayPal применяет к своим счетам собственные правила. Если он заморозит или отзовёт платёж спустя недели, с вашей стороны деньги пропали, а с нашей расчёт по заказу завершён, и ни один из нас не может обратиться с претензией к другому.

Банковский перевод, USDT и Bitcoin проходят окончательно. Отправлено — значит отправлено.

PayPal остаётся доступным вариантом, и выплата по нему производится только на счёт, оформленный на имя прошедшего проверку клиента. Если у вас есть выбор, предпочтите любой другой способ. Способы выплаты сравнивают их между собой.

Если выплата уже отправлена, вернуть её невозможно. Переводы в блокчейне окончательны. Мы не можем отозвать перевод, и никто не может отменить его по запросу. Средства считаются выплаченными, а заказ закрывается.

До отправки время ещё есть. Указанный вами адрес показывается вам ещё раз, и второй оператор проверяет заказ до того, как деньги уйдут. Ни одна из этих проверок не способна установить, принадлежит ли адрес вам. Это можете сделать только вы.

Поэтому копируйте адрес и вставляйте его, а не набирайте заново, сверьте первые и последние символы с адресом в своём кошельке и убедитесь, что сеть совпадает с выбранной. Если вы заметили ошибку до отправки выплаты, немедленно напишите в поддержку.

Нет. Деньги выдаются только прошедшему проверку клиенту: на банковский счёт или счёт PayPal, оформленный на ваше имя, либо на адрес кошелька, которым вы распоряжаетесь и который указали в заказе.

Выплата третьему лицу лишила бы смысла саму проверку того, кому мы платим. Кроме того, это стандартный способ отмывания денег и один из самых явных признаков того, что клиента использует кто-то другой.

Если кто-то попросил вас продать ваучер и переслать ему полученные деньги, остановитесь. Такая просьба — типичная схема мошенничества, какой бы причиной её ни объясняли. Мошенничество с ваучерами описывает, как это обычно происходит.

За время человека, за риск, который переходит вместе с кодом, и за комплаенс-механику, стоящую за тем и другим.

Самая большая часть — человеческая. Каждый ваучер проверяется у эмитента до выдачи денег: оператор на линии для торговых партнёров или в портале погашения, иногда в очереди, иногда с повторным звонком на следующий день.

Вторая часть — риск. После того как деньги ушли, остаётся код и ничего больше. У предоплаченных ваучеров нет возвратного платежа, работающего в эту сторону, поэтому, если эмитент позже аннулирует код, убыток остаётся там, где он возник.

Третья — комплаенс: проверки личности, оплачиваемые за каждую проверку независимо от того, состоится ли заказ, данные для скрининга, которые нужно поддерживать в актуальном состоянии, записи, хранящиеся пять лет. За что берутся 5% разбирает это полностью.

Нет. Пять процентов — единая ставка, одинаковая при любом объёме: без ступеней для крупных сумм, без особой цифры для первой операции и без удержаний задним числом.

Честная причина в том, что с ростом объёма издержки падают не так, как можно было бы ожидать. Десять мелких ваучеров — это десять разговоров с эмитентом; один крупный ваучер — один. Единый процент и так берёт с мелкой операции меньше, чем она стоит в обработке, а с крупной — больше. Это осознанный размен: одно понятное число, которое каждый может проверить в уме.

Крупная сумма всё же меняет другое. Заявите о ней до начала, потому что она может оказаться выше порога, за которым применяются дополнительные проверки. Как устроены лимиты по операциям объясняет, откуда берутся эти пороги.

Никакой дополнительной комиссии нигде не добавляется. Создание аккаунта, проверка личности и отмена заказа до проверки ваучера не оплачиваются, а комиссии блокчейн-сети при выплатах в криптовалюте не вычитаются из вашей суммы. Тарифы излагают положение полностью.

Уменьшить дошедшую сумму может то, что взимает кто-то другой по пути. При переводе SWIFT банки-корреспонденты могут удерживать свою комиссию по мере прохождения платежа. PayPal берёт комиссию за получение и спред при конвертации, если валюты различаются.

Это плата платёжной инфраструктуры, а не наша. Как выбрать способ получения денег излагает, во что обходится каждый маршрут и как каждый из них ведёт себя в неудачный день.

Ставка та же, но она прибавляется, а не вычитается. При продаже комиссия удерживается из того, что вы получаете: за ваучер на 100 EUR выплачивается 95 EUR. При покупке она добавляется к тому, что вы платите: ваучер на 100 EUR стоит 105 EUR.

Сумма показывается до подтверждения, и та сумма, которая названа при подтверждении, и является действующей.

Ступени проверки личности действуют в обоих направлениях — заявленные имя и страна ниже EUR 1,000 за скользящие двенадцать месяцев, государственный документ, удостоверяющий личность, и селфи начиная с этого порога, — а купленный код передаётся владельцу аккаунта, а не дальше кому-либо ещё. Покупка подчиняется той же доступности брендов, что и продажа: поддерживаемые ваучеры показывают, какие бренды включены и в каком направлении. Пока платформа не запущена, не включён ни один.

Один человек: оператор, ведущий ваш заказ. Код шифруется в момент поступления и расшифровывается только для этого оператора и только пока заказ открыт.

Каждое обращение записывается в журнал: кто открыл код и когда. Сотрудники, не занятые вашим заказом, прочитать его не могут. Код никогда не вносится в письмо, сообщение в чате или обращение в поддержку. После завершения расчёта по заказу код уничтожается.

Причина проста. Код ваучера — это ценность на предъявителя, поэтому любой, кто может его прочитать, может его потратить, а наименьшее возможное число тех, кто может его прочитать, — один. Безопасность излагает правила обращения полностью.

Да, почти всегда. Ни налоговая служба, ни полиция, ни суд, ни банк, ни коммунальная служба, ни курьерская компания, ни настоящий работодатель не принимают оплату кодами предоплаченных ваучеров. Как и партнёр, с которым вы знакомы только по интернету.

Схема всегда одна: спешка, повод, по которому вы никому не должны рассказывать, и требование прислать код фотографией или сообщением вместо платежа, который можно было бы отследить или отменить.

Остановитесь. Не покупайте следующий ваучер и не отправляйте код от уже купленного. Если вы его уже отправили, немедленно свяжитесь с эмитентом. Кто никогда не просит ваучеры перечисляет, за кого выдают себя мошенники, а если вы отправили код ваучера объясняет, что делать дальше.

Нет. Купленный код выдаётся прошедшему проверку владельцу аккаунта и никому больше. Мы не отправим его на другой адрес, другому человеку или третьему лицу, которое утверждает, что ждёт его.

Это сделано намеренно. Покупка ваучера по чужому указанию и передача кода — типичная форма мошенничества с ваучерами, и в убытке остаётся тот, кто его купил.

Если вы покупаете подарок, купите его, получите код сами и передайте его лично или тем способом, который вы контролируете. Если кода ждёт человек, которого вы никогда не встречали, прочитайте мошенничество с ваучерами, прежде чем идти дальше.

Судите по тому, чего у вас просят, а не по тому, от кого это якобы пришло. И имя отправителя, и номер звонящего можно подделать.

Мы никогда не спросим ваш пароль или код двухфакторной аутентификации. Мы никогда не попросим прислать код ваучера по электронной почте, в чате или по телефону: коды вводятся в форме заказа и больше нигде. Мы никогда не потребуем плату за выдачу выплаты и никогда не попросим перевести деньги на защищённый счёт.

Наша письменная переписка ведётся с адреса [email protected], а всё, что касается вашего заказа, можно прочитать в личном кабинете. Если сообщение вызывает у вас беспокойство, не отвечайте на него. О подозрении на выдачу себя за нас сообщайте на [email protected]. Безопасность перечисляет то, чего мы никогда не просим.

Деньги не выдаются, и заказ на этом останавливается. Оператор фиксирует ответ эмитента и сообщает его вам.

Обычных причин четыре. Код введён с ошибкой — это можно исправить и проверить заново. Ваучер уже израсходован, полностью или частично. Эмитент его заблокировал, как правило потому, что он был заявлен как утерянный, украденный или связанный с мошенничеством. Либо эмитент требует оригинал подтверждения покупки, прежде чем что-либо подтвердить.

Снять блокировку может только эмитент. Запись хранится у него, а не у нас, и отменить его решение мы не можем. Сохраняйте кассовый чек: в этом разговоре это самый весомый аргумент, который у вас есть. Когда ваучер не проходит проверку разбирает каждый случай по очереди.

Открывается дело комплаенс-контроля, и пока оно открыто, расчёты по любым другим вашим заказам заморожены. Запись не удаляется. Данные о заказах хранятся пять лет.

Если эмитент или правоохранительный орган направит законный запрос, мы предоставим то, чем располагаем, включая материалы вашей проверки личности. Если закон требует уведомления, мы его подаём, и нам может быть запрещено сообщать вам об этом.

Мы также вправе добиваться возврата выплаченной суммы, а аккаунт может быть закрыт.

Если вы купили ваучер сами и ничего не нарушали, чек весит больше любых ваших слов. Сохраните его. Комплаенс описывает, как ведутся такие дела.

Потому что в некоторых случаях нам не разрешено их объяснять. Когда открывается дело комплаенс-контроля, расчёт останавливается до его закрытия. Если дело связано с уведомлением властей, тот же закон, который требует такого уведомления, запрещает нам сообщать вам о его подаче. Поэтому оператор может ограничиться одной фразой: заказ приостановлен и находится на рассмотрении.

Дело открывается по правилам и признакам, а не по оценке вашей личности. Открытое дело не является выводом против вас.

Помогает быстрый и полный ответ на любой запрос документов. Не помогает открытие второго аккаунта. Комплаенс объясняет общие рамки, а AML и предоплаченные ваучеры — почему они существуют.

Он находится на одном из пяти этапов, и оператор может сказать, на каком именно. Вы передаёте код. Оператор связывается с эмитентом и проверяет ваучер. Проводится проверка вашей личности. Второй оператор утверждает выдачу средств. Выплата уходит.

Различается по длительности второй этап. Сотрудник звонит эмитенту или обращается к нему иным способом, и продолжительность зависит от часов работы эмитента, очередей и его собственных проверок. Поэтому мы не публикуем сроков в часах или днях. Мы не смогли бы их выдерживать.

Напишите на [email protected], укажите номер заказа, и вам назовут этап — если только открытое дело комплаенс-контроля не ограничивает то, что можно сообщить. Как это работает излагает последовательность.

Напишите на [email protected], укажите номер заказа и изложите, что произошло и когда. Приложите всё, что это подтверждает.

Жалоба регистрируется и рассматривается не тем оператором, на решение которого вы жалуетесь, а другим сотрудником. Вы получаете письменный ответ с изложением того, что установлено и что в итоге меняется, если меняется. Жалобы и результаты их рассмотрения хранятся пять лет.

Два честных ограничения. Жалоба не разблокирует замороженный заказ: проверка комплаенс-контроля идёт своим чередом. И там, где закон ограничивает раскрытие сведений, в ответе будет сказано именно это, а не что-либо иное. Порядок изложен в разделе жалобы.

Мы сообщаем там, где этого требует закон, и не иначе. Никакой регулярной передачи сведений о клиентах кому бы то ни было не существует.

Уведомление подаётся при подозрении на отмывание денег или мошенничество, при действительном совпадении в ходе санкционного скрининга либо при законном запросе компетентного органа или суда. В этих случаях мы предоставляем то, чем располагаем по заказу и по стоящей за ним проверке личности, и ничего сверх этого.

Если уведомление подано, нам часто запрещено сообщать вам об этом. Это требование закона, а не выбор нашей политики.

Мы не продаём данные клиентов и не передаём сведения частным лицам, обращающимся без законного основания. Комплаенс и конфиденциальность раскрывают обе стороны вопроса.

Нет. Каждый заказ принадлежит аккаунту, и каждый клиент сообщает полное имя и страну проживания. Чем эта личность должна быть подтверждена, зависит от накопительного объёма за скользящие двенадцать месяцев: ниже EUR 1,000 запрашиваются только заявленные имя и страна; начиная с этого порога государственный документ, удостоверяющий личность, и селфи рассматривает человек. Скрининг проводится по имени при любой сумме — именно поэтому имя запрашивается и на упрощённой ступени.

Причина — в природе ваучера. Это ценность на предъявителя, потратить её может любой, у кого есть код, — именно поэтому мошенники и требуют ваучеры у жертв. Обменник, который платит, не зная кому, становится последним, чистым звеном чужого мошенничества.

Кроме того, именно проверка позволяет нам поручиться за клиента, чей ваучер позже поставят под сомнение: есть документально подтверждённый человек и документально подтверждённый заказ.

Если вы предпочитаете вовсе не называть имя, не начинайте заказ. Почему мы проверяем личность объясняет причины; our verification requirements перечисляет, что именно запрашивается.

Потому что мы работаем только на тех рынках, где можем действовать законно. Франция не обслуживается. Не обслуживаются и юрисдикции, в отношении которых FATF призывает к принятию мер, юрисдикции под всеобъемлющими санкциями и любая страна, в которой не получено местное разрешение.

Это решение о праве, действующем в определённом месте, а не оценка вас лично.

VPN этого не меняет. Страна проживания устанавливается по вашим документам, удостоверяющим личность, а не по вашему подключению, и при расхождении между ними заказ остановится на проверке. Указание чужой страны проживания нарушает условия обслуживания и является основанием для закрытия аккаунта.

Текущее положение изложено в разделе страны с ограничениями, а его обоснование — в материале почему некоторые страны ограничены.

Напишите на [email protected], укажите идентификатор аккаунта и спросите, что нужно для снятия приостановки. Это то полезное действие, которое вам доступно.

Причин приостановки немного: документы для проверки истекли или нечитаемы, данные не совпадают с этими документами, открыто дело комплаенс-контроля или нарушены условия обслуживания. В первых двух случаях оператор может прямо назвать причину, и вы сможете её устранить. Если открыто дело комплаенс-контроля, объём того, что можно сообщить, может быть ограничен.

Не открывайте второй аккаунт, пока действие первого приостановлено. Это само по себе нарушение, и оно закрывает самый простой выход. Если вы считаете приостановку ошибочной, оспорить её можно через жалобы.

Не сразу. Записи, включая документы, удостоверяющие личность, хранятся пять лет после прекращения отношений с клиентом. Этого требуют правила противодействия отмыванию денег, по которым мы работаем, и отменить это по просьбе клиента нельзя.

Хранение — не то же самое, что использование. Документы закрытого аккаунта хранятся исключительно ради этой правовой цели. Они лежат за пределами корневого каталога сайта, никогда не отдаются как обычные файлы и доступны для просмотра только прошедшим аутентификацию сотрудникам через канал, который фиксирует каждый просмотр. По истечении срока хранения они уничтожаются.

Вы вправе запросить, что о вас хранится, и получить копию. Напишите на [email protected]. Конфиденциальность излагает это право и другие права рядом с ним.