Lừa đảo việc làm đi qua voucher trả trước có hai dạng, và đáng để tách bạch chúng, bởi thiệt hại khác nhau và lối thoát cũng khác nhau.
Ở dạng thứ nhất, quý vị trả tiền để có được việc làm. Ở dạng thứ hai, quý vị có được việc làm, và công việc ấy chính là tội phạm.
Dạng một: các khoản chi phí xuất hiện trước cả công việc
Lời tiếp cận thường đến mà không hề được mong đợi. Một tin nhắn WhatsApp hoặc Telegram có kèm tên riêng của quý vị. Một lời nhắc về bản CV quý vị từng đăng lên một trang tuyển dụng rồi quên bẵng. Một hồ sơ nhà tuyển dụng với ảnh chân dung lấy từ kho ảnh và lèo tèo vài kết nối. Vị trí làm việc từ xa, lương thoải mái, giờ giấc linh hoạt, còn buổi phỏng vấn là một cuộc trò chuyện bằng tin nhắn kết thúc bằng một lời mời nhận việc ngay chiều hôm đó.
Rồi một khoản chi phí xuất hiện, và nó không bao giờ được trình bày như một khoản chi phí của quý vị.
- Một khoản đặt cọc hoàn lại cho thiết bị, cho chiếc máy tính xách tay sẽ được gửi vào tuần sau.
- Một khóa đào tạo hay chứng chỉ mà khách hàng nhất định đòi hỏi.
- Một khoản phí kiểm tra lý lịch tư pháp hoặc phí sàng lọc.
- Giấy phép phần mềm, phí thuê bao cổng thông tin, một văn phòng ảo.
- Xử lý thị thực, giấy phép lao động, khám sức khỏe, phí môi giới cho một vị trí ở nước ngoài.
- Một khoản thanh toán xác minh nhỏ, để xác nhận thông tin của quý vị hoạt động được.
Khoản tiền đó phải được trả bằng mã voucher, hoặc bằng tiền mã hóa mua bằng voucher, hoặc bằng một thẻ quà tặng đọc lên qua cửa sổ trò chuyện. Đôi khi lý do đưa ra là sự tiện lợi: bộ phận tiền lương không xử lý được khoản tiền chuyển đến, phòng tài chính ở múi giờ khác, hệ thống kế toán đang được chuyển đổi.
Tiền lương chỉ chảy theo một chiều. Tiền đi từ người lao động sang công ty trước khi có bất kỳ công việc nào được thực hiện là một khoản phí, không phải một quan hệ lao động, và không lý do bịa đặt nào thay đổi được điều đó.
Có một trường hợp ngoại biên có thật đáng nêu tên, bởi giả vờ ngược lại là coi thường người đọc. Một số công việc thật đúng là đòi hỏi quý vị phải sở hữu công cụ, một máy tính xách tay, một bộ tai nghe, bảo hiểm hay một giấy phép. Điểm phân biệt nằm ở chỗ ai giữ tiền và ai chọn nhà cung cấp. Trong công việc thật, quý vị mua từ một nhà cung cấp do mình chọn, theo điều kiện của mình, và quý vị giữ lại thứ đã mua. Trong vụ lừa đảo, quý vị trả tiền cho một nhà cung cấp do nhà tuyển dụng chỉ định, bằng một công cụ do nhà tuyển dụng chỉ định, và lời hứa là sẽ được hoàn lại trong kỳ lương đầu tiên không bao giờ đến.
Dạng hai: công việc chính là hoạt động rửa tiền
Dạng thứ hai không đòi tiền của quý vị. Nó đưa tiền cho quý vị.
Các chức danh thì đủ kiểu: chuyên viên xử lý thanh toán, đại lý tài chính, điều phối viên khu vực, trợ lý cá nhân, nhân viên chăm sóc khách hàng kiêm nhiệm vụ hoàn tiền, chuyên viên vận hành thanh khoản tiền mã hóa. Khách hàng bí mật là một biến thể tồn tại đã lâu, trong đó quý vị được yêu cầu đánh giá chất lượng phục vụ của một nhà bán lẻ bằng cách mua voucher rồi báo cáo lại — đọc các mã cho người điều hành của mình như bằng chứng đã mua hàng.
Cơ chế thì luôn giống nhau. Tiền đổ vào tài khoản của quý vị từ một bên thứ ba quý vị chưa từng nghe tên, hoặc quý vị được bảo đi nộp một tấm séc. Quý vị giữ lại một tỷ lệ phần trăm làm hoa hồng. Phần còn lại quý vị đổi thành voucher hoặc tiền mã hóa rồi chuyển đi tiếp.
Có hai điều đúng về số tiền đó. Nó thường không phải của người gửi. Và nó chưa được quyết toán. Một tấm séc hay một khoản tiền đến có thể hiện ra như số dư khả dụng trước khi thực sự được thanh toán bù trừ, và nó có thể bị đảo ngược về sau — sau khi các mã voucher của quý vị đã bị tiêu hết. Quý vị bị bỏ lại với món nợ toàn bộ số tiền đó với chính ngân hàng của mình.
Vị thế pháp lý nặng nề hơn phần lớn mọi người tưởng. Ở nhiều khu vực tài phán, việc luân chuyển tài sản do phạm tội mà có là hành vi phạm tội không chỉ khi quý vị biết rõ, mà cả khi quý vị có căn cứ hợp lý để nghi ngờ, và "nhà tuyển dụng trông có vẻ chuyên nghiệp" không phải là một lý lẽ bào chữa. Những hệ quả đời thường đến trước: tài khoản bị phong tỏa, tài khoản bị đóng, một dấu hiệu gian lận được chia sẻ giữa các ngân hàng khiến việc mở tài khoản mới trở nên khó khăn rất lâu về sau.
Biến thể trông giống việc làm khoán
Làm nhiệm vụ, đánh giá ứng dụng, đẩy sản phẩm, ôm đơn hàng. Quý vị hoàn thành những nhiệm vụ đơn giản, một số dư lớn dần trên bảng điều khiển, và quý vị rút một khoản nhỏ từ sớm để chứng minh hệ thống có trả tiền. Rồi một nhiệm vụ đòi hỏi quý vị phải giữ một số dư lớn hơn số mình đang có, nên quý vị nạp thêm để mở khóa nó — thường bằng voucher, bởi nền tảng gần như không chấp nhận thứ gì khác. Con số trên màn hình là một con số trong một trang web do chính những người đang bảo quý vị nạp tiền kiểm soát.
Lần rút tiền nhỏ đầu tiên không phải là dấu hiệu của thiện chí. Đó là chi phí của màn chào mời.
Các dấu hiệu, theo thứ tự quý vị có thể kiểm tra
- Một lời mời nhận việc mà không có cuộc trò chuyện trực tiếp với một con người có tên tuổi.
- Toàn bộ quy trình tuyển dụng diễn ra bên trong một ứng dụng nhắn tin.
- Địa chỉ công ty dùng một dịch vụ email miễn phí, hoặc một tên miền khác tên miền thật đúng một ký tự hay thêm một từ.
- Một nhà tuyển dụng mà tổng đài của chính công ty đó chưa từng nghe tên.
- Mức lương cao hơn hẳn mặt bằng cho một công việc được mô tả là không đòi hỏi kinh nghiệm.
- Một hạn chót: vị trí đóng lại tối nay, khách hàng cần người bắt đầu từ ngày mai.
- Một phương thức thanh toán đã được chọn sẵn cho quý vị, và đó là một mã.
- Yêu cầu giấy tờ tùy thân và tiền bạc trong cùng một cuộc trò chuyện.
Những kiểm tra chỉ mất mười phút
Hãy hỏi tên pháp nhân thay vì tên thương mại, rồi tra nó trong cơ quan đăng ký doanh nghiệp của quốc gia được nêu. Gọi cho công ty theo số điện thoại quý vị tự tìm được, không phải số được cung cấp trong tin nhắn, và hỏi xem vị trí tuyển dụng cùng người tuyển dụng đó có tồn tại không. So sánh tên miền email từng ký tự một với trang web quý vị truy cập độc lập. Tìm kiếm chính xác câu chữ của tin nhắn trong dấu ngoặc kép, bởi những kịch bản này được dùng đi dùng lại qua nhiều lần tiếp cận. Hãy yêu cầu một hợp đồng bằng văn bản nêu tên người sử dụng lao động, địa chỉ đăng ký và các điều khoản thanh toán, rồi kiểm tra xem địa chỉ đó có phải một cơ sở kinh doanh thật hay chỉ là một hòm thư dùng chung với một danh sách dài các công ty không liên quan.
Một người sử dụng lao động thật sẽ không phật lòng vì bất kỳ việc nào trong số đó. Một kẻ lừa đảo thì mau chóng bực bội, và bản thân điều đó đã nói lên nhiều điều.
Giấy tờ của quý vị là mục tiêu còn lại
Ngay cả khi không có đồng tiền nào đổi chủ, những lần tiếp cận này vẫn thu gom ảnh chụp hộ chiếu, ảnh tự chụp cầm giấy tờ tùy thân, giấy tờ chứng minh nơi ở, mã số thuế và thông tin ngân hàng. Bộ hồ sơ đó đủ để mở tài khoản dưới tên quý vị, và những tài khoản ấy sau đó được dùng cho chính hoạt động rửa tiền mà quý vị đã từ chối tự mình làm.
Một người sử dụng lao động thật thu thập giấy tờ tùy thân sau khi lời mời nhận việc được chấp nhận, thông qua một hệ thống quý vị có thể nhận diện, có một công ty có tên tuổi đứng sau và một lời giải thích bằng văn bản về việc dữ liệu sẽ đi đâu. Một doanh nghiệp tài chính được quản lý cũng vậy — đó chính là mục đích của xác minh danh tính, và nó đi kèm một thông báo về quyền riêng tư nêu rõ ai giữ giấy tờ, trên cơ sở nào và trong bao lâu. Một nhà tuyển dụng trên Telegram không thể cho quý vị biết điều nào trong số đó, bởi phía sau họ chẳng có gì để mà nói tới.
Nếu quý vị đã trả tiền hoặc đã chuyển mã đi
Hãy ngừng chuyển tiền ngay lập tức, kể cả khoản cuối cùng được mô tả là khoản mở khóa mọi thứ còn lại. Khoản đó không tồn tại.
Hãy thu thập hóa đơn và số sê-ri voucher, rồi liên hệ trực tiếp với từng đơn vị phát hành bằng số điện thoại lấy từ trang web chính thức của thương hiệu. Nếu một số dư chưa bị tiêu, có thể vẫn khóa được. Hãy báo cho ngân hàng ngay trong ngày nếu có séc hay khoản chuyển khoản nào đi qua tài khoản của quý vị, và nói thẳng rằng quý vị tin mình đã bị tuyển vào một đường dây lừa đảo — chủ động khai báo tốt hơn nhiều so với việc để ngân hàng tự phát hiện. Hãy trình báo cảnh sát và giữ lại mã số vụ việc. Hãy lưu giữ tin tuyển dụng, các tin nhắn, hợp đồng và hồ sơ của người tuyển dụng trước khi các tài khoản đó bị xóa.
Trình tự đầy đủ được trình bày trong quý vị đã gửi mã voucher cho ai đó, còn mô thức rộng hơn nằm trong cách thức lừa đảo bằng voucher trả trước.
Một câu duy nhất bao trùm cả nhóm này, và đáng để giữ ở nơi quý vị có thể với tới trong lúc đang trò chuyện đầy hứa hẹn với một nhà tuyển dụng có sức thuyết phục: không ai chính danh lại đòi được thanh toán bằng voucher — nhất là người đang mời quý vị một công việc.