プリペイドバウチャーを経由する雇用詐欺には二つの形があり、両者は分けて考える価値があります。被害の性質も、抜け出し方も異なるからです。
一つ目では、仕事を得るために支払います。二つ目では、仕事を得て、その仕事自体が犯罪です。
形その一:仕事より先に現れる費用
接触はたいてい、頼んでもいないのに届きます。あなたの名前が入った WhatsApp や Telegram のメッセージ。求人サイトに登録して忘れていた履歴書についての連絡。写真素材のような顔写真と、わずかなつながりしかない採用担当者のプロフィール。仕事は在宅で、報酬は十分で、時間は自由が利き、面接はその日の午後に内定で終わるテキストのやり取りです。
そして費用が現れます。それが、あなたの負担として説明されることはありません。
- 来週発送されるノートパソコンに対する、返金される機材の預り金。
- 取引先が必須だと言っている研修や資格。
- 犯罪歴の照会や身元調査の費用。
- ソフトウェアのライセンス、業務ポータルの利用料、バーチャルオフィス。
- 海外勤務のためのビザ手続き、就労許可、健康診断、仲介業者の手数料。
- あなたの情報が正しく機能するかを確かめるための、少額の確認用の支払い。
支払いは、バウチャーのコード、バウチャーで買った暗号資産、あるいはチャットで読み上げるギフトカードで行うよう求められます。理由として便宜が挙げられることもあります。給与システムが入金を処理できない、経理チームが別の時間帯にいる、会計システムを移行中だ、といったものです。
給与は一方向にしか流れません。仕事が始まる前に働き手から会社へ動くお金は、雇用関係ではなく手数料であり、どんな作り話もそれを変えません。
実際に存在する例外的な場合には触れておく価値があります。ないふりをするのは、読み手を見くびることになるからです。本物の仕事のなかには、自分の道具、ノートパソコン、ヘッドセット、保険、資格を自分で保有することを求めるものがあります。違いは、お金を握るのは誰か、供給元を選ぶのは誰か、という点にあります。本物の仕事では、自分で選んだ供給元から、自分の条件で買い、買ったものは自分のものになります。詐欺では、採用担当者が指定した供給元に、採用担当者が指定した手段で支払い、約束されるのは、決して届かない初回の給与での精算です。
形その二:仕事そのものが資金洗浄
二つ目の形は、あなたにお金を求めません。あなたにお金を渡します。
肩書きはさまざまです。決済処理担当、フィナンシャルエージェント、地域コーディネーター、パーソナルアシスタント、払い戻し業務を伴うカスタマーサポート、暗号資産の流動性オペレーター。覆面調査は古くからある型で、小売店のサービスを評価するためにバウチャーを購入し、報告するよう求められます。購入の証明として、担当者にコードを読み上げるのです。
仕組みは一貫しています。聞いたこともない第三者からお金があなたの口座に届くか、小切手を入金するよう指示されます。あなたは一定の割合を報酬として受け取ります。残りはバウチャーか暗号資産に換えて、先へ送ります。
そのお金について二つのことが言えます。それはたいてい送り主のものではありません。そして、それはまだ決済が確定していません。小切手や入金は、実際に資金化される前に利用可能残高として表示されることがあり、後から取り消されることがあります。あなたのバウチャーのコードがすでに使われた後にです。残るのは、自分の銀行に対する全額の債務です。
法的な立場は、多くの人が思うよりも重いものです。多くの法域では、犯罪収益を移転させることは、知っていた場合だけでなく、疑うに足る合理的な理由があった場合にも犯罪となり、「採用担当者はきちんとした人に見えた」は抗弁になりません。日常的な影響はそれより先に来ます。凍結された口座、閉鎖された口座、そして銀行間で共有される不正記録によって、その後長きにわたり新しい口座を開くことが難しくなります。
出来高払いに見える型
タスク作業、アプリの評価、商品の順位上げ、注文の取得代行。簡単な作業をこなすと管理画面の残高が増えていき、早い段階で少額を出金して、この仕組みが本当に支払うことを確かめます。やがて、手持ちより大きな残高を保有しなければ進めない作業が現れ、それを解除するために入金します。多くはバウチャーで。そのプラットフォームは他の手段をほとんど受け付けないからです。画面上の数字は、あなたに入金を求めている人たちが管理するウェブページの中の数字です。
最初の少額の出金は、誠実さの証ではありません。売り込みにかかる費用です。
見分ける手がかり、確認できる順に
- 名前のある人間との実際の会話がないまま出される内定。
- 採用過程のすべてがチャットアプリの中で完結すること。
- 無料メールサービスの会社アドレス、あるいは本物と一文字だけ違う、または単語が一つ足されたドメイン。
- その会社の代表電話が聞いたこともない採用担当者。
- 未経験可とされる仕事に対する、相場より明らかに高い報酬。
- 期限。今夜で募集が締め切られる、取引先が明日からの着任を求めている、といったもの。
- あなたに代わって選ばれた支払い方法。しかもそれがコードであること。
- 同じ会話のなかで、身分証明書とお金の両方が求められること。
十分でできる確認
屋号ではなく法人としての正式名称を尋ね、名乗っている国の法人登記で調べてください。メッセージに書かれた番号ではなく、自分で見つけた番号でその会社に電話し、その求人とその採用担当者が実在するか確認してください。メールのドメインを、自分でたどり着いたサイトと一文字ずつ照合してください。メッセージの文面をそのまま引用符で囲んで検索してください。この種の台本は多くの接触で使い回されています。雇用主の名称、登記上の住所、支払条件を明記した書面の契約を求め、その住所が、無関係な会社が長々と並ぶ私書箱ではなく実在の事業所であることを確認してください。
まっとうな雇用主は、これらのどれにも気を悪くしません。詐欺的な相手はすぐに苛立ちます。それ自体が一つの手がかりです。
あなたの書類も、もう一つの標的です
お金が一切動かない場合でも、この種の接触はパスポートの画像、身分証明書を持った自撮り、住所の証明、納税者番号、銀行口座の情報を収集します。その一式があれば、あなたの名義で口座を開設できます。そしてその口座が、あなたが断った資金洗浄に使われます。
まっとうな雇用主が身分証明書を集めるのは、内定の受諾後です。それは、あなたが素性を確認できる仕組みを通じて行われ、背後には名前のある会社があり、データがどう扱われるかの書面の説明が伴います。規制を受ける金融事業者も同様です。それが本人確認の趣旨であり、誰が書類を保有し、どの根拠で、どれだけの期間保有するのかを記したプライバシーに関する通知が付随します。Telegram 上の採用担当者は、そのいずれも示せません。背後に、示すべきものが何もないからです。
すでに支払ったか、コードを転送してしまった場合
ただちにお金を動かすのをやめてください。これを払えばすべてが解放されると説明される最後の支払いも含めてです。そんなものは存在しません。
領収書とバウチャーのシリアル番号を集め、ブランドの公式サイトに掲載された番号を使って各発行体に直接連絡してください。残高が使われていなければ、停止できる場合があります。小切手や送金があなたの口座を通過していた場合は、その日のうちに銀行に伝え、詐欺に加担させられたと考えている旨をはっきり述べてください。自分から申し出るほうが、銀行に発見されるよりもはるかによい結果になります。警察に届け出て、受理番号を保管してください。アカウントが削除される前に、求人広告、メッセージ、契約書、採用担当者のプロフィールを保存してください。
一連の手順はバウチャーのコードを送ってしまったときに、より広い手口の型はプリペイドバウチャー詐欺の仕組みにまとめてあります。
この分野の全体は一文で言い表せます。説得力のある採用担当者との有望なやり取りの最中に、手の届くところに置いておく価値のある一文です。まっとうな相手がバウチャーでの支払いを求めることはありません。仕事を差し出してくる相手であれば、なおさらです。