質問に、率直にお答えします

必要です。すべての注文は本人確認を済ませたアカウントに紐づいており、ゲストとして迂回する方法はありません。

それに依存するものが三つあります。一つは本人確認で、金額の大小にかかわらず氏名と居住国をご申告いただき、直近12か月の累計がEUR 1,000に達した時点で公的な本人確認書類に照らして確認します。二つ目は監査証跡で、誰が注文を承認し、誰が資金の支払いを実行したかを記録します。この二者は、意図的に別のオペレーターとしています。三つ目は、マネーロンダリング防止規則が5年間の保存を求める記録です。

アカウントは電子メールアドレスとパスワードだけででき、開設に費用はかかりません。お客様が先に進むと決めるまで、何も確認は行われません。ですから、まずご利用の流れと公表されている料金をお読みになり、ご自身で金額を計算していただけます。額面から一律5%を差し引いた額です。

まだ稼働していません。当プラットフォームはローンチ前であり、仮想資産ライセンスの申請は手続き中で、取引は有効化されていません。本日時点で、当サイトを通じてバウチャーを売買することはできません。

現在公開しているのは、ローンチの時期に左右されない部分です。注文がたどる手順、手数料の金額とその対象範囲、サービスを提供できない国、そしてお客様の書類とコードがどのように扱われるかです。

本サービスの説明は、どのように動くかという観点で書かれており、これまで何をしてきたかという観点では書かれていません。まだローンチしていないからです。特定のブランドがいつ取り扱われるようになるかについては、対応バウチャーを、願望ではなく事実に即した状態で維持しています。

四つです。バウチャー、本人確認、ご本人名義の受取先、そしてサービスを提供できる国であることです。

• バウチャー本体と、お手元にあればレシート。レシートには購入日、販売店、そして多くの場合は取引番号が記載されています。コードについて問い合わせた際に発行会社が求める情報です。
• ご本人の氏名と居住国。直近12か月の累計がEUR 1,000以上になる場合は、あわせてパスポート、国民身分証明書、または在留許可証。有効期限内のもので、全体を撮影したもの。
• ご本人名義のウォレット、銀行口座、またはPayPalアカウント。第三者への支払いは、いずれの経路でもお受けできません。
• 対象外リストに含まれない国であること。

プリペイドバウチャーを売却するに、滞りやすい箇所も含めた全手順を記載しています。

できません。フランスはサービス提供の対象外であり、これは一時的な停止ではなく確定した方針です。

同じことが、FATFの行動要請リストに掲載された法域、包括的な制裁の対象となっている法域、および現地の認可を取得していない市場にも当てはまります。完全な一覧は対象外の国で公開しています。これはウェブサイト向けに短くまとめたものではなく、本人確認の段階でシステムが実際に適用するのと同じ一覧です。

居住地は書類をアップロードする前に確認されるため、国に関する問題は支払いの段階ではなく早い段階で明らかになります。VPNの利用や、居住していない住所の申告によって利用できるようになることはありません。生じるのは、本人確認の不成立と、記録に残るコンプライアンス案件です。

本サービスが前提としているブランドは、Transcash、PCS、Paysafecard、Neosurf、Cashlib、Flexepinです。そのうちどれを、どちらの方向で取引できるかは対応バウチャーに掲載しています。ただし、プラットフォームがローンチ前である間は、いずれも有効化されていません。

あるブランドを取り扱っていない場合、その理由は知っておく価値のあるものです。発行会社の規約は、コードを第三者に譲渡することを禁じているのが通例です。そうした場合、発行会社との取り決めか、譲渡を認める法的根拠の文書化があるまで、そのブランドはお取り扱いいたしません。

適法に利用できないコードは、代金をお支払いできないコードです。そしてそれを、お客様が引き渡した後に知ることになるのは、最も好ましくない事態です。

時間単位や日単位の数字をお約束することはありません。時間のかかる工程が、当社以外の手にあるからです。手順は次のとおりです。

書類をお願いする場合、つまり直近12か月の累計がEUR 1,000以上になる場合は、本人確認を担当者が審査し、初回の注文では何よりも先に行われます。次に、オペレーターが加盟店向けの電話窓口または発行会社の利用照会ポータルを通じて、発行会社にバウチャーを確認します。発行会社はそれぞれの時間帯で営業時間を設けており、待ち行列を設けているところもあり、週末や祝日には手続きが止まります。問い合わせが一次担当者から上位に引き継がれ、後日回答となることもあります。

その後、二人目のオペレーターが支払いを実行し、最後の区間の長さは受取経路によって決まります。

本人確認は早めに始め、他の手続きと並行して進めてください。お客様が最も左右できる部分です。プリペイドバウチャーを売却するで、段階を追って説明しています。

公的な本人確認書類、すなわちパスポート、国民身分証明書、または在留許可証で、有効期限内かつ全体が判読できるものです。あわせて、その書類を手に持った自撮り写真で、お顔と書類が同じ一枚の写真の中で判別できるもの、そして氏名、生年月日、居住国をお知らせいただきます。

書類は全体を撮影してください。四隅がすべて枠内に入っていること、機械読取部分に光の反射がないこと、文字を覆うものが何もないことが必要です。

累計額が一定の基準を超えると、住所の証明と、資金の出どころに関する簡潔な申告もお願いしています。金額は料金と限度額に記載しており、この確認によって実際に何を明らかにしているのかは本人確認が最初に来る理由で説明しています。

両者の氏名が一致するまで、支払いは止まります。本人確認書類の氏名、アカウントの氏名、受取先の名義は、同一の氏名でなければなりません。ほぼ同じ、では足りません。

原因は、たいてい悪意のないものです。ミドルネームが抜けている。結婚後の姓が銀行でまだ更新されていない。ラテン文字以外の表記が、パスポートと銀行とで別々に翻字されている。

例外をお求めになるのではなく、元のところで是正してください。本人確認済みの氏名の受取先をご指定いただくか、銀行の登録を更新したうえで、完了後にサポートへお知らせください。金額の大小や経路を問わず認められないのは、他人名義の口座への支払いです。

アカウント上で申告いただく氏名と居住国です。直近 12 か月の累計が EUR 1,000 未満であるあいだは、書類も自撮り写真もなく、アップロードするものは何もありません。

これは簡素な顧客管理であり、顧客管理がないのではなく、より軽い段階です。制裁および PEP のスクリーニングは、その申告された氏名に対して行われ、スクリーニングに下限はありません。指定された人物は、金額の大小を問わず指定された人物です。対象外の国の一覧も同じように適用され、支払いは変わらずお客様ご自身にのみ行われ、未了のコンプライアンス案件は変わらず注文を止めます。

累計が EUR 1,000 に達すると、そこを越える注文で、公的な身分証明書と自撮り写真が求められ、人が確認します。何を求め、なぜ求めるのかに、その書類の一覧があります。

少額であれば、多くの場合、必要ありません。直近 12 か月で EUR 1,000 未満であれば、求められる身元は申告によるものです。氏名と居住国であり、書類も自撮り写真もありません。それ以上であれば、いかなる支払いよりも先に、公的な身分証明書と自撮り写真を人が確認します。

この金額は、注文ごとではなく累計です。12 か月間の注文は合算され、累計を EUR 1,000 に到達させる注文が、書類を求める注文になります。ですから、金額を小さく分けても、その線の下にとどまることはできません。

この基準額が動かすものは、ほかにありません。制裁および PEP のスクリーニングは、申告された氏名に対して、金額の大小を問わず行われます。簡素な段階でも氏名を求めるのはそのためです。支払いは変わらずお客様ご自身にのみ行われます。書類を求める場合、その理由は当社と同じくらいお客様にも関わります。チェーン上に送られた暗号資産は呼び戻せず、銀行振込も入金後に元に戻すのは困難です。誰に支払っているのかが分かっているからこそ、発行体がコードを確認した時点で資金を送ることができます。本人確認が先に来る理由をご覧ください。

書類は暗号化され、ウェブの公開領域の外に保存されます。通常のファイルとして配信されることは一切ありません。開くことができるのは審査担当者だけで、閲覧のたびに開いた担当者名が監査ログに記録される経路を通じて行われます。

書類の番号については、一方向のフィンガープリントのみを保持します。同じ書類が別のアカウントに現れたことを見分けるには足りますが、番号そのものを復元するには足りません。

書類は、マネーロンダリング防止規則の求めにより、最後のお取引から5年間保存され、その後削除されます。当該データに関するお客様の権利と、保有されている情報を照会する方法は、プライバシーポリシーに記載しています。

理由をお伝えしますし、多くの場合は再提出していただけます。通常の理由は、さほど手間をかけずに是正できるものです。写真のぶれや見切れ、書類への光の反射、有効期限切れの書類、アカウントに入力された内容と一致しない記載事項です。

再提出しても意味のない否認が二つあります。居住国がサービス提供の対象外である場合、その旨は何かをアップロードする前にお伝えします。対象外の国をご覧ください。また、氏名について制裁リストや照合の一致が残っている場合、どのような写真を送っても状況は変わりません。

再提出しても、対処のしようがある理由が示されないまま止まっている場合は、サポートが進むべき経路です。同じ写真を三度目に送ることは、その経路ではありません。

そのバウチャーが正当にお客様のものになった場合に限られ、その場合でも発行会社の規約次第です。発行会社の規約は、コードを第三者に譲渡することを禁じているのが通例です。そのため、発行会社との取り決めか、譲渡を認める法的根拠の文書化があるまで、そのブランドはお取り扱いいたしません。

どのようにして入手されたかをお尋ねすることになります。どこで、いつ、誰から、いくらで、そして何を示せるか。レシート、取引サイトの出品情報、チャットの記録、支払った金額の記録などです。

支払いは、あくまで本人確認を済ませたお客様ご本人の名義でお客様に対して行われ、購入した人物に転送されることはありません。そのバウチャーに詐欺の届出が付されていることが判明した場合、注文は凍結され、コードは返却されません。その理由はバウチャーの確認が通らなかったときで説明しています。

注文の金額が計算し直され、進めるかどうかをお客様がお選びになります。お客様にお諮りすることなく、より低い金額で支払いが行われることはありません。

見積りはお客様が申告された額面から算出されるため、発行会社が確認した残高がそれより少なければ、計算は成り立ちません。発行会社の回答をお伝えしたうえで、二つの選択肢をご提示します。確認された残高から同じ一律5%を差し引いた額で成立させるか、注文を取りやめてバウチャーをそのままにしておくかです。

残高がまったく残っていない場合、つまりコードがすでに使用されている場合は、買い取るものがありません。注文は謝絶され、理由をお伝えし、手数料は一切いただきません。5%は成立した換金に対して適用されるものであり、試みに対して適用されることはありません。発行会社に何を尋ねるかはバウチャーの確認方法で扱っています。

できません。受取先は、経路や金額を問わず、お客様ご本人の名義で、本人確認に用いた身元と一致していなければなりません。

これは好みの問題ではありません。他人のウォレット、IBAN、PayPalアドレスに支払えば、支払先の人物を特定する意味が失われます。そして「代わりに友人の口座に送ってください」というのは、資金の運び屋を連ねる仕組みそのものの形です。そう求めることは、取引を早めるどころか止めることになります。

この依頼が他人から持ちかけられる形にはご注意ください。オンラインでしか知らない相手、会ったことのない雇い主、あるいは銀行を名乗る電話の相手から、資金を受け取って別の相手に渡すよう求められたのであれば、それがここで述べている仕組みです。バウチャー詐欺をご覧ください。

コードは到着した瞬間に暗号化され、お客様の注文を担当するオペレーターだけが読むことができ、注文が完了した時点で破棄されます。

アクセスはすべて監査ログに記録されます。どのオペレーターがいつコードを開いたかが残ります。注文が謝絶された場合も、成立した場合と同じ方法でコードは消去されます。

残るのは価値ではなく記録です。注文とその状態、結論に至った理由、そして同じバウチャーが二度提示されることを防ぐためのフィンガープリントです。

ただし、コードを送るということの意味は、はっきりとご理解ください。それを持つ者は誰でも残高を使えます。オペレーターがお伝えする経路でのみ送信し、それ以外の経路では送らないでください。保管の方法はセキュリティに記載しています。

発行会社にバウチャーを確認する前であれば、いつでも取り消せます。費用はかかりません。確認前の取り消しは、料金に費用のかからない事項の一つとして掲載しています。

確認の後は、取り扱いが変わります。費用がかかるのは確認の工程であり、その時点で答えはすでに出ているからです。発行会社が額面どおりの有効な残高を確認した場合、注文は提示した金額で支払いに進みます。残高が不足していた場合は、計算し直した金額をご提示しますので、お断りいただくこともできます。

取り消せない場合が一つあります。バウチャーが停止されている場合、または詐欺の届出が付されている場合、注文は終了ではなく凍結となり、コンプライアンス案件が開始され、コードは返却されません。

発行会社が報告する四つの結果のうちどれであるかによって異なり、それぞれ大きく違います。

• 使用済み。 買い取るものが残っていません。理由を添えて注文は謝絶され、手数料はいただきません。
• 残高が一部のみ。 計算し直した金額をご提示しますので、応じるか断るかをお選びいただけます。
• コードが無効、またはそのブランドのものではない。 多くは書き写しの誤りです。券面と照合して、もう一度ご送信ください。
• 停止されている、または詐欺の届出が付されている。 注文は凍結され、支払いは行われず、コードは返却されません。

最後の場合は居心地の悪いものですが、埋もれさせるより率直に申し上げるほうがよいと考えます。善意でバウチャーを入手されたのであれば、その経緯を、どこで、いつ、誰から、いくらで、という形で、早い段階でお伝えください。その道筋はバウチャーの確認が通らなかったときに記載しています。

ブランドと額面をお選びいただき、本人確認を済ませ、お支払いいただきます。入金が確認され、二名のオペレーターが注文を承認した時点で、コードがお客様に開示されます。価格は額面に5%の手数料を加えた金額です。それ以外は一切加算いたしません。

注文の受付はまだ開始しておりません。当プラットフォームはローンチ前であり、仮想資産ライセンスの申請は手続き中で、取引は有効化されていません。そのため、本日時点でご購入いただくことはできません。

受付開始後に取り扱うブランドは、対応バウチャーに掲載されているものとなります。手数料は料金に記載しています。

オペレーターが開示した後、アカウント内の注文ページに表示されます。バウチャーのコードを電子メール、SMS、チャットで送信することはありません。電話で読み上げることもいたしません。

開示までの間、コードは暗号化されています。復号できるのはお客様の注文を担当するオペレーターのみで、アクセスはすべて担当者名と時刻とともにログに記録されます。注文が完了した時点で、コードは当社のシステムから消去されます。

目にした瞬間から現金として扱ってください。ご利用いただくか、紙幣を保管する場所と同じように保管してください。そのコードについて連絡してきた相手に渡してはいけません。取り扱い規則はセキュリティに記載しています。

コードが開示される前であれば、可能です。未開示の注文は取り消すことができ、お支払いは入金された経路で返金されます。サポートまで注文番号を添えてご連絡ください。

コードが表示された後は、できません。バウチャーのコードは持参人払いの価値です。一度目にされた以上、そのコードは使用可能であり、当社にも発行会社にも元に戻すことはできません。これは、まだ使用していない場合でも、誤ったブランドを注文した場合でも同じです。

ですから、お支払いの前にブランドと額面をご確認ください。取り消しの取り扱いは利用規約に定めています。

USDT、Bitcoin、銀行振込、またはPayPalです。ご注文時にお選びいただき、注文が進行している間は変更できます。

名義のある方法の場合、その名義はお客様ご本人のものでなければなりません。他人名義の銀行口座やPayPalアカウントへの支払いは行いません。

どれをお選びになっても手順は同じです。お客様がコードを送信し、オペレーターが発行会社に連絡してバウチャーを確認し、お客様の本人確認が行われ、二人目のオペレーターが支払いの実行を承認し、送金が行われます。各方法とその一長一短は受取方法で説明しています。

発行会社が確認した金額から、5%の手数料を差し引いた額です。当社が差し引くのはそれだけです。

バウチャーに印字された数字と受取額が異なる要因は二つあります。第一に、バウチャーが一部使用されている場合、支払いは額面ではなく発行会社が確認した残高に対して行われます。第二に、受取側のネットワークまたは銀行が、送金そのものに手数料を課すことがあります。その手数料は当社ではなく当該事業者が定めるもので、当社が分け前を受け取ることはありません。

本人確認に費用はかかりません。成立しなかった注文にも費用はかからず、最低手数料もありません。手数料は料金に記載しており、その5%が何に充てられるかは5%の内訳で説明しています。

PayPalの送金は、送金後に取り消されたり保留されたりすることがあり、当社にはそれを左右する手立てがないからです。PayPalは自社のアカウントに自社の規則を適用します。数週間後に支払いが凍結されたり回収されたりした場合、お客様の側では資金が失われ、当社の側では注文が完了しています。互いに相手方へ異議を申し立てることはできません。

銀行振込、USDT、Bitcoinはきれいに決済されます。送られたものは、送られたままです。

PayPalは選択肢として引き続きご利用いただけます。支払い先は、本人確認を済ませたお客様ご本人名義のアカウントに限られます。選べる状況であれば、他の方法をお選びください。受取方法で各方法を比較しています。

すでに送金が実行されている場合、資金を取り戻すことはできません。ブロックチェーン上の送金は最終的なものです。当社が呼び戻すことはできず、依頼によって取り消せる者もいません。資金は支払い済みとして扱われ、注文は終了します。

送金前であれば、まだ時間があります。ご入力いただいたアドレスは画面に再表示され、資金が動く前に二人目のオペレーターが注文を確認します。ただし、そのアドレスがお客様のものかどうかは、どちらの確認でも判断できません。判断できるのはお客様だけです。

ですから、アドレスは打ち直さずにコピーして貼り付け、最初と最後の文字をご自身のウォレットと照合し、ネットワークが選択したものと一致していることをご確認ください。送金前に誤りに気づかれた場合は、直ちにサポートまでご連絡ください。

できません。資金は本人確認を済ませたお客様にのみ支払われます。すなわち、ご本人名義の銀行口座もしくはPayPalアカウント、またはお客様が管理し注文時に申告したウォレットアドレスに限られます。

第三者に支払えば、支払先を確認する意味が失われます。またそれは資金洗浄の典型的な経路であり、お客様が誰かに利用されていることを示す最も明白な兆候の一つでもあります。

バウチャーを売却して代金を送るよう誰かに頼まれているのであれば、そこで止まってください。どのような理由が示されていても、その依頼は詐欺の型です。バウチャー詐欺で、その典型的な流れを説明しています。

人の時間、コードとともに移転する危険、そしてその両方を支える法令遵守の仕組みです。

最も大きな部分は人の手によるものです。すべてのバウチャーは、支払いを実行する前に発行会社に確認します。オペレーターが加盟店向けの電話窓口や利用照会ポータルで対応し、待たされることもあれば、翌日にかけ直すこともあります。

二つ目は危険です。支払いを行った後、当社の手元に残るのはコードだけです。プリペイドバウチャーには、その向きに働くチャージバックがありません。したがって、発行会社が後にコードを無効とした場合、損失は生じた場所にとどまります。

三つ目は法令遵守です。注文が進むかどうかにかかわらず一件ごとに費用が発生する本人確認、常に最新に保たなければならない照合用データ、5年間保存する記録です。5%が何に充てられるかで、その全体を説明しています。

できません。5%は一律であり、どの規模でも同じように適用されます。大口向けの段階料率はなく、初回の取引に別の数字が適用されることもなく、後から差し引かれるものもありません。

率直な理由は、費用が規模に応じて想像どおりに下がるわけではないからです。少額のバウチャーが十枚あれば、発行会社との対話も十回になります。大口のバウチャーが一枚なら、一回です。一律の料率は、少額の取引には処理費用を下回る額を、大口の取引には上回る額を、すでに課しています。それは意図的な選択です。誰でも暗算で確かめられる、分かりやすい一つの数字を選んだということです。

ただし、大口であることが変える点が別にあります。開始前に申告してください。追加の確認が必要となる基準額を超えている場合があるためです。その基準額がどこから来るのかは取引限度額の仕組みで説明しています。

どの段階でも、これ以上の手数料を加算することはありません。アカウントの開設、本人確認、そしてバウチャーの確認前の注文取り消しに費用はかかりません。暗号資産での支払いにかかるブロックチェーンのネットワーク手数料も、お客様のお受け取り額から差し引くことはありません。取り扱いの全文は料金に記載しています。

それでも着金額を減らしうるものは、経路上の他の事業者が課すものです。SWIFTによる送金では、経由するコルレス銀行がそれぞれ手数料を差し引くことがあります。PayPalは受取手数料を徴収し、通貨が異なる場合には両替の上乗せも生じます。

それらは当社ではなく、送金基盤の側の手数料です。受け取り方法の選び方に、各経路の費用と、うまくいかない日に各経路がどう振る舞うかを記載しています。

料率は同じですが、差し引かれるのではなく加算されます。売却の場合、手数料はお受け取り額から差し引かれます。額面100ユーロのバウチャーであれば、お受け取りは95ユーロです。購入の場合は、お支払い額に上乗せされます。額面100ユーロのバウチャーであれば、105ユーロのお支払いとなります。

金額は確定の前に表示され、確定時に提示された金額が適用される金額です。

本人確認の段階は売買のいずれの方向でも同じです。直近12か月の累計がEUR 1,000未満であれば申告いただいた氏名と居住国、それ以上であれば公的な本人確認書類と自撮り写真です。購入されたコードは、他の誰かに転送されるのではなく、アカウントの名義人ご本人にお渡しします。購入についても、取り扱いブランドの条件は売却と同じです。どのブランドがどちらの方向で有効化されているかは対応バウチャーでご確認いただけます。プラットフォームがローンチ前である間は、いずれも有効化されていません。

一人だけです。お客様の注文を担当するオペレーターです。コードは到着した瞬間に暗号化され、その担当者のためだけに、注文が進行している間だけ復号されます。

アクセスはすべて、誰がいつ開いたかとともに記録されます。お客様の注文を担当していない従業員は閲覧できません。コードが電子メール、チャットメッセージ、サポートの問い合わせ記録に書き込まれることは一切ありません。注文が完了すると、コードは破棄されます。

理由は単純です。バウチャーのコードは持参人払いの価値であり、読める者は誰でも使えます。そして読める人数として最小の数は、一人です。取り扱い規則の全文はセキュリティに記載しています。

ほとんどの場合、詐欺です。税務当局、警察、裁判所、銀行、公共料金の事業者、配送業者、そして正当な雇用主が、プリペイドバウチャーのコードで支払いを受け取ることはありません。オンラインでしか会ったことのない交際相手も同様です。

型は一貫しています。急がせること、誰にも話してはならない理由があること、そして追跡や取り消しのできる支払いではなく、写真やメッセージでコードを送るよう求めることです。

そこで止まってください。これ以上バウチャーを買わないでください。すでに買ったコードも送らないでください。すでに送ってしまった場合は、直ちに発行会社に連絡してください。バウチャーを要求しない相手になりすましの一覧を、コードを送ってしまったらに次に取るべき手順を記載しています。

できません。購入されたコードは、本人確認を済ませたアカウント名義人にのみ開示され、それ以外の誰にも開示されません。別の宛先、別の人物、あるいは受け取る予定だと称する第三者に送ることはいたしません。

これは意図的な取り扱いです。他人の指示でバウチャーを購入してコードを渡すことは、バウチャー詐欺の典型的な形であり、損失を負うのは購入した本人です。

贈り物としてお買い求めになるのであれば、ご自身で購入してコードをご自身で受け取り、直接お渡しになるか、ご自身が管理できる方法でお渡しください。会ったことのない相手がコードを待っているのであれば、先に進む前にバウチャー詐欺をお読みください。

誰から来たように見えるかではなく、何を求められているかで判断してください。送信者名も発信番号も、どちらも偽装できます。

当社がお客様のパスワードや二要素認証コードをお尋ねすることは決してありません。バウチャーのコードを電子メール、チャット、電話で送るようお願いすることも決してありません。コードは注文フォームに入力するものであり、それ以外の場所に入力するものではありません。支払いを実行するための費用をお求めすることも、資金を安全な口座に移すようお願いすることも決してありません。

当社からの書面での連絡は[email protected]から送信します。ご注文に関する事柄は、すべてアカウント内でご確認いただけます。不安を覚えるメッセージには返信しないでください。なりすましが疑われる場合は[email protected]までご報告ください。当社が決してお尋ねしない事柄はセキュリティに一覧しています。

資金は支払われず、注文はそこで止まります。オペレーターは発行会社の回答を記録し、お客様にお伝えします。

よくある原因は四つあります。コードの入力誤りで、この場合は訂正して再確認できます。バウチャーがすでに全部または一部使用されている場合。発行会社がそのバウチャーを停止している場合で、多くは紛失、盗難、または詐欺との関連が届け出られたためです。あるいは、発行会社が確認の前に購入時の原本の証憑を求めている場合です。

停止を解除できるのは発行会社だけです。記録を保有しているのは発行会社であって当社ではなく、当社がその判断を覆すことはできません。レシートは保管しておいてください。そのやり取りにおいて、お客様が持ちうる最も強い材料だからです。バウチャーの確認が通らなかったときで、それぞれの場合を順に説明しています。

コンプライアンス案件が開始され、その案件が継続している間、お客様の他の注文の支払いも凍結されます。記録は削除されません。注文の記録は5年間保存されます。

発行会社または法執行機関から適法な要請があった場合、当社は保有する情報を、お客様の本人確認情報を含めて提供します。法令が届出を求める場合には届出を行いますが、届出を行った事実をお客様にお伝えすることが禁じられる場合があります。

また、支払済みの金額の返還を求めることがあり、アカウントを閉鎖する場合もあります。

ご自身でバウチャーを購入し、何ら不正がなかったのであれば、レシートは何を述べるよりも重みを持ちます。保管しておいてください。案件の進め方はコンプライアンスに記載しています。

説明することが許されない場合があるからです。コンプライアンス案件が開始されると、その案件が終了するまで支払いは停止します。当局への届出を伴う案件では、届出を義務づけるのと同じ法令が、届出を行った旨をお客様にお伝えすることを禁じています。そのため、オペレーターが申し上げられる内容が一文にとどまることがあります。注文は保留され、審査中である、という一文です。

案件は規則と類型に基づいて開始されるものであり、お客様の人柄についての判断に基づくものではありません。案件が継続していること自体は、お客様に不利な認定ではありません。

役に立つのは、書類の提出を求められた際に速やかに漏れなく応じることです。役に立たないのは、二つ目のアカウントを開設することです。コンプライアンスにその枠組みを、AMLとプリペイドバウチャーになぜそれが存在するのかを記載しています。

注文は五つの段階のいずれかで止まっており、どの段階かはオペレーターがお伝えできます。お客様がコードを送信します。オペレーターが発行会社に連絡してバウチャーを確認します。お客様の本人確認が行われます。二人目のオペレーターが支払いの実行を承認します。送金が行われます。

ばらつきが出るのは二番目の段階です。担当者が発行会社に電話などで連絡しますが、その所要時間は発行会社の営業時間、待ち行列、独自の確認手続きに左右されます。当社が所要時間を時間単位や日単位で公表しないのは、そのためです。守れない約束はできません。

[email protected]まで注文番号を添えてご連絡いただければ、どの段階かをお伝えします。ただし、コンプライアンス案件が継続していて申し上げられる範囲が限られる場合を除きます。手順はご利用の流れに記載しています。

[email protected]まで、注文番号と、いつ何が起きたのかの経緯を添えてご連絡ください。裏づけとなる資料があれば添付してください。

苦情は記録され、対象となった判断を行ったオペレーター以外の者が検討します。何が認められたか、また変更される点があるかどうかを記した回答を、書面でお受け取りいただきます。苦情とその結果は5年間保存されます。

率直に申し上げる限界が二つあります。苦情の申立てによって、凍結された注文が解除されることはありません。コンプライアンス審査は独自の道筋で進みます。また、法令により開示できる内容が制限される場合、回答ではその旨を、取り繕うことなく申し上げます。手続きは苦情の申立てに記載しています。

法令が求める場合には届け出ますが、それ以外では行いません。顧客情報を誰かに日常的に提供する仕組みはありません。

届出を行うのは、資金洗浄または詐欺の疑いがある場合、制裁リストの照合で真正な一致が出た場合、あるいは所管当局または裁判所から適法な要請があった場合です。その際に提供するのは、当該注文とその背後にある本人確認について当社が保有する情報に限られ、それ以上には及びません。

届出を行った場合、その事実をお客様にお伝えすることが禁じられていることが少なくありません。これは法律上の義務であって、当社の方針上の選択ではありません。

当社は顧客データを販売しません。また、法的根拠なく求めてくる民間の第三者に情報を渡すこともありません。コンプライアンスとプライバシーで、その両面を扱っています。

できません。すべての注文はアカウントに紐づいており、すべてのお客様に氏名と居住国をお知らせいただきます。その本人確認を何で裏づけるかは、直近12か月の累計額によって決まります。EUR 1,000未満であれば、お知らせいただいた氏名と居住国をもって行います。それ以上であれば、公的な本人確認書類と自撮り写真を担当者が審査します。スクリーニングは金額の大小にかかわらず氏名に対して行われます。簡素な段階でも氏名をいただくのは、そのためです。

理由はバウチャーの性質にあります。バウチャーは持参人払いの価値であり、コードを持つ者なら誰でも使えます。詐欺師が被害者にバウチャーを求めるのは、まさにそのためです。支払先を知らないまま送金する交換業者は、他人の詐欺の最後の、そして汚れのない一段になってしまいます。

本人確認は、後にバウチャーに疑義が生じた際に当社がお客様を擁護できる根拠でもあります。記録された人物と記録された注文があるからです。

名前を一切お伝えになりたくない場合は、注文を開始しないでください。本人確認を行う理由でその理由を説明し、our verification requirementsで何をお願いしているかを一覧しています。

当社が適法に事業を行える市場にのみサービスを提供しているからです。フランスは対象外です。FATFが行動要請の対象としている法域、包括的な制裁の対象となっている法域、および現地の認可を取得していない国も、同様に対象外です。

これはその土地の法律についての判断であって、お客様についての判断ではありません。

VPNを使っても変わりません。居住地は接続元ではなく本人確認書類によって確定されるため、両者が食い違えば注文は本人確認の段階で止まります。実際とは異なる居住地を申告することは利用規約違反であり、アカウント閉鎖の事由となります。

現在の取り扱いは対象外の国に、その理由は一部の国が対象外である理由に記載しています。

[email protected]まで、アカウント番号を添えて、停止を解除するために何が必要かをお尋ねください。それが、お客様に取れる有効な行動です。

停止の原因は限られています。本人確認書類の有効期限切れまたは判読不能、書類と一致しない登録情報、継続中のコンプライアンス案件、あるいは利用規約違反です。はじめの二つであれば、オペレーターが率直にお伝えでき、お客様が是正できます。コンプライアンス案件が継続している場合は、申し上げられる範囲が限られることがあります。

最初のアカウントが停止されている間に、二つ目のアカウントを開設しないでください。それ自体が規約違反であり、最も簡単な解決の道を閉ざしてしまいます。停止が誤りだとお考えの場合は、苦情の申立てが異議を申し立てる経路です。

直ちには削除されません。本人確認書類を含む記録は、お取引関係の終了後5年間保存されます。当社が従うマネーロンダリング防止規則がそれを求めており、お客様のご要望によって免除することはできません。

保存されていることと、使われていることは同じではありません。閉鎖されたアカウントの書類は、その法的目的のためだけに保管されます。書類はウェブの公開領域の外に保存され、通常のファイルとして配信されることはなく、閲覧のたびに記録が残る経路を通じて、認証された担当者だけが閲覧できます。保存期間が終了した時点で、書類は破棄されます。

ご自身について保有されている情報の内容をお尋ねになり、その写しをお受け取りいただけます。[email protected]までご連絡ください。この権利と、これに並ぶその他の権利はプライバシーに記載しています。