マネーロンダリング防止方針

この事業で特に重要である理由

プリペイドバウチャーは現金で買えて、名義人がなく、文字列を渡すだけで移転します。この組み合わせは、だまし取った資金を動かす必要がある人にとって使い勝手がよく、それを暗号資産や銀行振込に換えるあらゆる事業を、まさにその資金の受け皿として狙われる立場に置きます。

このようなサービスは、統制点になるか資金洗浄の経路になるかのどちらかで、中立の立場はありません。以下の措置は、当社が前者であろうとするための手立てです。

顧客デューデリジェンス

決済を実行する前に、すべてのお客様の本人確認を行います。匿名のまま使える区分はありません。公表している基準額を下回る場合 — 直近12か月の合計で数えます — お伺いするのは申告いただく氏名と居住国だけで、書類は必要ありません。基準額に達した場合は、公的な本人確認書類とセルフィーが必要で、ソフトウェアだけでなく担当者が確認します。いずれの場合も、金額にかかわらず制裁リストの照合を行います。

30日間の合計が一定の基準額を超える場合は、強化されたデューデリジェンスを適用します。住所を証明する書類と資金の出所に関する申告をいただき、その確認と記録が済むまで、それ以降の決済は行いません。合計額で判定するため、金額を複数のご注文に分けても回避できません。

決済の受取先は、本人確認を受けたお客様ご自身のものである必要があります。第三者のウォレット、銀行口座、PayPal のアドレスへのお支払いはお受けしません。

制裁リストとPEPの照合

国際連合、OFAC、欧州連合、英国の統合リストとの照合、および重要な公的地位を有する者（PEP）に該当するかの確認を、初回のお支払いの前に行い、その後も一定の間隔で繰り返します。該当の可能性がある場合は、担当者が判断するまでご注文を保留します。該当が確定した場合は、そのアカウントを恒久的にブロックします。

取引モニタリング

資金洗浄を通常の利用から見分けるためのパターンを監視しています。無関係な複数のアカウントに同じ受取先が現れる、複数のプロフィールの背後に同じ本人確認書類がある、報告基準額をわずかに下回る金額が繰り返し設定される、開設して間もないアカウントに突然まとまった取引量が生じる、そして、正当に入手したとは考えにくい速さでバウチャーが提出される、といったものです。

検知されたものはすべて調査案件として起票し、案件が開いている間、そのお客様の決済は解決まで凍結されます。

だまし取られたバウチャーの届出

発行元、銀行、警察、または被害者から、バウチャーがだまし取られたものであるとの届出があった場合、該当するご注文はただちに凍結し、決済は実行しません。当社は発行元および捜査機関に協力し、記録の保全や法令に基づく請求への対応も行います。

だまされてバウチャーを買い、コードを渡してしまった場合 — 相手がテクニカルサポート、税務当局、配送業者、勤務先、あるいはネットで知り合った人物を名乗っていた場合 — できるだけ早くサポートからお知らせいただき、お住まいの地域の警察にも届け出てください。資金をまだ止められるかどうかは、速さで決まります。

疑わしい取引の届出

マネーロンダリングまたはテロ資金供与の疑いを抱いた場合、法定の期限内に、所管の資金情報機関へ疑わしい取引の届出を行います。届出を行ったことをお客様にお伝えすることは禁じられているため、理由の説明がない遅れについて、サポートは何も申し上げられません。

記録の保存

取引の記録、本人確認書類、照合の結果、そしてすべての承認に至る判断の記録は、United States のマネーロンダリング防止上の義務に従い、5年間保存します。バウチャーコード、お客様の書類、決済に触れる担当者の操作は、すべて追記のみの監査ログに記録されます。

統制体制

ご注文を承認することと、その決済を実行することは別の操作であり、異なる担当者が行わなければなりません。コンプライアンス上のブロックを画面から解除することはできません。解除するには、その原因となった事実そのものを解消する必要があり、その解消もまた記録されます。