ガイド
この仕組みはどうなっているのか
プリペイドバウチャー、そこを経由する詐欺、交換業者が確認を義務づけられていること、そして送ったコードがその後どう扱われるのか。一度読んで、必要なときに戻ってこられるように書いています。
詐欺と安全
プリペイドバウチャーは、ある種の詐欺で好んで使われる手段です。その手口、進行中の詐欺を見分ける方法、そしてすでにコードを送ってしまった場合に最初の1時間ですべきこと。
- 01プリペイドバウチャー詐欺の仕組みバウチャーのコードとは、手にした者が誰であれ即座に匿名で使える資金です。その一つの性質が、この種の詐欺の組み立て方のほとんどすべてを説明します。7分で読了
- 02偽のテクニカルサポート電話とバウチャーによる支払い画面に出ている警告は、あなたのパソコンを見ることができません。技術者が見せる証拠は、Windows に組み込まれたツールの標準的な出力です。ここに台本の全体を、順を追って示します。7分で読了
- 03バウチャーのコードを送ってしまったとき:いま何をするか順番どおりに進めてください。見込みが薄いときでも、早い段階の連絡には価値があります。数日後に頼んでもいないのに現れる助けは、たいてい二度目の詐欺です。6分で読了
- 04恋愛詐欺と、プリペイドバウチャーのコードの要求愛情は運搬の手段です。狙いは支払い方法のほうにあり、それは引き戻せないという理由で選ばれています。6分で読了
- 05バウチャーの購入を求める偽の求人雇い主は従業員に支払います。その向きが逆になっている取り決めは、書類に何と書かれていようと雇用ではありません。6分で読了
- 06まっとうな相手がバウチャーでの支払いを求めることはありません詐欺対策で最も短く、最も信頼できる原則です。それが成り立つのは、たまたま電話をかけてきたのが誰かによってではなく、組織がお金をどう扱うかによってです。6分で読了
バウチャーのブランド
当社が取り扱うプリペイドバウチャーの解説。買い方と使い方、コードとは実際に何なのか、そして第三者に渡すことについて発行元の規約が定めていること。
- 01Transcash バウチャー:チケット、コード、カードTranscash のチケットとは、店舗のカウンターにある現金をプリペイドカードへ移すために印字されたコードです。そのコードが何であり、何でないのかを知っていることが、それを使えるか、一本の電話で失うかの分かれ目になります。7分で読了
- 02PCS クーポンと、その背後にあるプリペイドカードPCS という名称は二つの異なるものを指しています。プリペイドの Mastercard と、それをチャージするためにカウンターで購入するクーポンです。この二つを混同することが、使えないコードを抱えてしまう原因になります。6分で読了
- 03Paysafecard:16 桁の PIN の仕組み印字された伝票の 16 桁の数字が、証書のすべてです。その数字が何をするのか、どこで使えるのか、そして誰も使わないままでいると価値がどのように静かに縮んでいくのかを説明します。6分で読了
- 04Neosurf バウチャー:コードとウォレットの仕組みNeosurf のチケットは、印字されたコードであってそれ以上のものではありません。その一つの事実が、どこで受け入れられるか、なぜ詐欺を引き寄せるのか、そして誰かがあなたに代金を払う前に何を確認しなければならないのかを決めています。5分で読了
- 05Cashlib と Flexepin:二つのプリペイドバウチャーを並べてどちらのブランドも現金をオンライン決済用のコードに変えます。地球の反対側にある別々の小売網のために作られたもので、その違いは通貨、上限額、そして使われる詐欺の形に表れています。5分で読了
- 06プリペイドバウチャーのブランド:実際に何が違うのか六つのブランド、一つの発想、そして間違った国で使おうとしたときや、購入から一年後に売ろうとしたときにはじめて見えてくる一連の違い。6分で読了
サービスの使い方
バウチャーを提出したあと、何がどの順で起こり、何がうまくいかないことがあるのか。決済方法と、それぞれの実際の欠点。手数料が何に充てられるのか。
- 01プリペイドバウチャーを売る:何が、どの順番で起きるか売却の各段階を順に。滞りが生じる箇所と、その滞りがこちら側では必ずしも解消できない理由も含めて。7分で読了
- 02受け取り方:暗号資産、銀行送金、PayPal出口は四つあり、それぞれに固有の壊れ方があります。速さではなく、その壊れ方で選んでください。7分で読了
- 035% の手数料は何に使われるのか額面の 5 パーセント。どの金額にも同じように適用されます。その数字の背後にあるものと、そもそも売却が適切でない場合について。5分で読了
- 04なぜ支払いの前に本人確認を行うのか本人確認が先です。あらゆる金額において、二つの形のいずれかで行われます。EUR 1,000 未満は申告による氏名と居住国、それ以上は書類による確認です。それぞれ何を行うのか、書類はどこへ行くのか、そして提出が却下されたときに何が起きるのか。8分で読了
- 05バウチャーは発行体とどのように確認されるのか担当者が発行体の加盟店向け窓口を開き、一つのコードについて四つのことを尋ねます。その前後にあるすべては、返ってきた答えを信頼できるものにするために組み立てられています。6分で読了
- 06バウチャーが検証に通らなかったとき何が起きるか四つの異なる判定が、同じ一つの言葉で呼ばれています。そのうちの一つは、すぐに再提出すればよいという意味です。もう一つは、資金が保留され、コードは返却されないという意味です。7分で読了
規制
仮想資産ライセンスが意味すること、そして保証しないこと。プリペイド手段がマネーロンダリング防止規制の対象になる理由。制裁リスト照合で何を行うのか。
- 01バーチャルアセットのライセンスが保証するもの、しないもの規制当局が登録簿を公開しているのは、まさに主張をそれと照らし合わせて確認できるようにするためです。ほとんどの人は見に行きません。そしてウェブサイトのフッターに置かれたバッジは、見に行かない人のために設計されています。7分で読了
- 02なぜプリペイドバウチャーにマネーロンダリング対策の規制が及ぶのかNeosurf についての規則集を書いた人は誰もいません。本サービスの形を決めている義務は、現金のために書かれたマネーロンダリング対策の法律から来ており、それがバウチャーのコードにも存外きれいに当てはまるのです。7分で読了
- 03制裁スクリーニングと PEP チェックの仕組みスクリーニングは身元調査でも信用調査でもなく、一致は告発でもありません。支払いが止まる前に、その仕組みを知っておく価値があります。7分で読了
リファレンス
定義、限度額、そして規則の背景にある考え方。一度読むより、折に触れて戻る価値のある資料です。