コードが資金そのものです
プリペイドバウチャーは無記名証券です。店員に現金かカードを渡すと、番号が印字されたチケットを受け取ります。その番号が価値です。あなたの名前には紐づいておらず、ログインできる口座の中にあるわけでもなく、発行体は誰が紙を持っているかを知りようがありません。数字を読める者は誰でも、それを使えます。
その数字を電話口で読み上げれば、見知らぬ相手に紙幣を郵送したのとまったく同じくらい完全に、資金はあなたのもとを離れます。
それがこの装置のすべてです。バッジ番号も、案件番号も、カウントダウンも、脅しも、すべては一人の人間に、取り消せない一つの番号を読み上げさせるために存在します。
いま誰かがバウチャーを要求しているなら
- これ以上何も買わないでください。もう一枚も、「これで案件を終わらせる最後の一枚」も買わないでください。
- まだ送っていないコードを、読み上げたり、写真に撮ったり、入力したりしないでください。
- 電話を切ってください。返信をやめてください。会話から離れることについて、誰かに説明する義務はありません。
- 一時間立ち止まったからといって、何も崩れません。どの国の税務署も、裁判所も、公共料金事業者も、雇用主も、警察も、一時間以内にプリペイドバウチャーで物事を解決したりしません。そんな手続きはどこにも存在しません。
- すでにコードを渡してしまったなら、コードを送ってしまった後にすべきことを順番に進めてください。速さが本当に効いてくるのはそこです。
この記事の残りは、その仕組みについての話です。あなたが手を止めるまで、それは待っていられます。
なぜ要求はいつもバウチャーなのか
相手の側から見てみましょう。詐欺師は、追跡も引き戻しもできない方法で、価値をあなたのポケットから自分のポケットへ移す必要があります。
- 銀行送金。 資金は規制された金融機関の名義口座に着金します。銀行は口座を凍結し、組戻しを試み、記録を警察に渡します。この目的のために開設された口座は、すぐに使えなくなります。
- カード決済。 あなたにはチャージバックの権利があり、相手には加盟店契約が必要になります。それは会社と銀行と記録の痕跡を意味します。
- 暗号資産。 取り消せませんが、標的はどこかで口座を開設し、本人確認を通過し、慣れないインターフェイスを覚えなければなりません。多くの人がそこで止まります。
- プリペイドバウチャー。 新聞販売店、ガソリンスタンド、スーパーマーケット、タバコ店のカウンターで販売されています。現金で支払えます。口座も、名前も、チャージバックも、技術的な知識も不要です。数字の並びを読み上げるだけで譲渡できます。
バウチャーは、相手にとって重要なあらゆる軸で勝ちます。被害者にとっての障壁は可能なかぎり低く、受け取る側にとっての終局性は可能なかぎり高い。他に何の共通点もない詐欺の末尾に、同じ指示が現れるのはそのためです。
口実
権威と処罰
電話の主は、税務当局、警察、出入国管理当局、裁判所、電力会社、あるいは配送会社を名乗ります。未払いの罰金がある、あなたの記録に不備がある、あなたの名前で令状が出ている、荷物が税関に留め置かれている、今日の午後に供給停止が予定されている。いま支払えばそれは消える、と言います。
政府はプリペイドバウチャーを受け取りません。世界のどの税務当局も、どの裁判所も、どの警察も、どの出入国管理当局も、どの公共料金事業者も、Transcash、PCS、Paysafecard、Neosurf、Cashlib、Flexepin での支払いを受け取りません。公的機関との会話にバウチャーが登場した瞬間、その会話は詐欺です。それ以前がどれほど説得力を持って聞こえたとしてもです。
パソコンの不具合
警告音を伴うポップアップ、あるいは感染についての突然の電話。続いて遠隔操作と請求が来ます。この型は動く部品が多く、独立した記事を要します。
好意
まず、数週間から数か月にわたる毎日のやり取りがあります。やがて来る依頼は小さく、一時的なものとして提示されます。贈り物にかかった関税、入院費、帰国のための資金。その人が銀行を使えない理由が必ずあります。ロマンス詐欺とバウチャーによる支払いをご覧ください。
仕事
頼んでもいないのに舞い込む求人、すべてチャットで行われる面接、そして初期の業務として、後日の払い戻しを約束されたうえで自分の資金でバウチャーを買うこと、あるいはコードを受け取って他へ回すことが含まれます。払い戻しは来ませんし、後者の形では、あなたが収益を扱う人物になります。
賞金、返金、遺産、融資
まとまった金額があなたを待っています。それが払い出される前に、手数料、税金、配送料、保険料を支払わなければならないと言われます。あなたが正当に受け取るべき資金が、先に送る資金を条件とすることは決してありません。この規則に例外はなく、その手数料が最後の一回になることもありません。
家族の緊急事態
見慣れない番号からのメッセージ。「お母さん、これ新しい番号だよ、スマホが壊れちゃって」。あるいは、若い声が取り乱し不明瞭に、国外で困っていて長く話せないと訴える電話。そのあと二人目が代わって、何を買うべきかを説明します。
店までの道のり
指示は具体的です。ブランドを指定し、金額を指定し、ときには店まで指定します。合計を複数のチケットに、しばしば複数の店に分けるよう言われます。額面には上限があり、レジにも限度があり、その日の朝に同じ客へ立て続けにバウチャーを売った店員は質問を始めます。分割はその質問を避けるためにあります。
歩いている間も、列に並んでいる間も、支払っている間も、通話を切らないように言われます。それはあなたの道中を案じているのではありません。中立な第三者が一言も差し挟めないようにするためです。配偶者も、同僚も、銀行員も、レジ係もです。
そして口裏合わせです。なぜバウチャーを買うのかと店員に聞かれたら何と言うべきかを教え込まれます。孫へのプレゼント、オンラインゲームのクレジット。多くの小売店はレジに警告を掲示し、店員に質問するよう教育しています。
電話の相手が店員に何と言うべきかを指示してきたなら、あなたは詐欺に遭っています。ほかにその指示を説明できるものはありません。どんな雇用主も、公務員も、親族も、あなたが金銭を負っているどんな会社も、レジ係に嘘をつくよう仕込む理由を持ちません。
引き渡しの後、つまり数字を読み上げるか、チケットの写真を送った後には、たいていもう一度ねじが締められます。コードが使えなかった。金額が違っていた。二枚目のバウチャーで一枚目を通さないと案件を閉じられない。あなたが止めるか、資金が尽きるまで、この繰り返しは続きます。
圧力に名前をつける
- 数時間単位の期限。 急がせることで、誰にも相談させないようにします。
- 借り物の権威。 あなたには見えない制服、確かめようのない照会番号、よどみなく読み上げられるバッジ番号。
- 孤立。 家族には言わないでください、これは秘密の捜査ですから。銀行にも言わないでください、行員の一人に嫌疑がかかっていますから。
- サンクコスト。 一枚目のバウチャーの後で止めることは、その一枚目が失われたと認めることになります。金額が最初から高くなく、後から上がっていくのはそのためです。
- 断続的な優しさ。 好意型と雇用型の台本では、優しさと要求が交互に現れます。それは純粋な脅しよりもはるかに立ち去りにくいものです。
- 恥ずかしさ。 相手は、自分が何をするよう求められたのかを口に出したくないというあなたの気持ちに頼っています。
コードの行き先
多くの場合、数分以内です。コードは何も尋ねない買い手へ割引価格でまとめて転売され、転売できる商品の購入に使われ、あるいはそれを換金するサービスに投入されます。バウチャーは価値をその出所から実に鮮やかに切り離すため、マネーロンダリング防止規則が存在するあらゆる場所で、その規則の対象に入ります。それを買い取る交換サービスは顧客の身元を確認し、スクリーニングを行い、記録を保存することが求められます。誰が売っているのかを知らずにバウチャーを買い取るサービスは、意図するとしないとにかかわらず、詐欺師の洗濯を引き受けています。
どの型でも残る手がかり
- 支払方法があなたのために選ばれており、しかもそれがたまたま取り消せない方法である。
- 接触が向こうから来た、あるいは広告や検索結果で見つけた番号から始まった。
- 期限があり、しかもそれが短い。
- 誰にも言わないよう求められている。
- 店員に何と言うべきかを教え込まれている。
- 最初の支払いの後、金額が終わるどころか増えていく。
- 確認の経路がすべて相手を通っている。相手が伝えた番号、相手が挙げたウェブサイト、相手が取り次いだ同僚。正当な相手はバウチャーでの支払いを求めませんをご覧ください。
何も送らなかった場合でも通報を
未遂であっても通報する価値があります。警察またはお住まいの国の詐欺通報窓口に伝え、接触が始まった場所、つまり出会い系サイト、求人サイト、マーケットプレイスにも伝えてください。通報は、一本の奇妙な電話を、対処できる一つのパターンへと変えるものです。
そのうえで、もう一人に話してください。この種の台本のほとんどは、店に着くより先に外部の声が一つ届くだけで打ち破られます。