Wie Betrug mit Prepaid-Gutscheinen funktioniert

Der Code ist das Geld

Ein Prepaid-Gutschein ist ein Inhaberpapier. Sie geben dem Ladenpersonal Bargeld oder eine Karte und erhalten ein Ticket mit einer aufgedruckten Nummer. Diese Nummer ist der Wert. Sie ist nicht an Ihren Namen gebunden, sie liegt in keinem Konto, in das Sie sich einloggen können, und der Emittent kann nicht wissen, wer das Papier hält. Wer die Ziffern lesen kann, kann sie ausgeben.

Lesen Sie diese Ziffern durch eine Telefonleitung, und das Geld hat Sie so vollständig verlassen, als hätten Sie Geldscheine an einen Fremden geschickt.

Das ist die ganze Maschine. Die Dienstnummer, das Aktenzeichen, der Countdown, die Drohung — all das existiert, um einen Menschen dazu zu bringen, eine Nummer vorzulesen, die nicht zurückgeholt werden kann.

Wenn Sie gerade jetzt jemand um einen Gutschein bittet

• Kaufen Sie nichts weiter. Kein einziges Ticket mehr, auch nicht „das letzte, um die Akte zu schließen".
• Lesen, fotografieren oder tippen Sie keinen Code, den Sie noch nicht geschickt haben.
• Beenden Sie das Gespräch. Antworten Sie nicht mehr. Sie schulden niemandem eine Erklärung dafür, dass Sie ein Gespräch verlassen.
• Nichts bricht zusammen, weil Sie eine Stunde innegehalten haben. Kein Finanzamt, kein Gericht, kein Versorgungsunternehmen, kein Arbeitgeber und keine Polizeibehörde in irgendeinem Land regelt eine Sache innerhalb einer Stunde mit einem Prepaid-Gutschein. Ein solches Verfahren gibt es nirgends.
• Ist ein Code bereits weg, arbeiten Sie was zu tun ist, nachdem Sie einen Code geschickt haben der Reihe nach durch. Dort zählt Geschwindigkeit wirklich.

Der Rest dieses Artikels handelt von der Mechanik. Er wartet, bis Sie aufgehört haben.

Warum immer ein Gutschein verlangt wird

Sehen Sie es von der anderen Seite. Ein Betrüger braucht einen Weg, auf dem Wert aus Ihrer Tasche in seine wandert, ohne dass er nachverfolgt oder zurückgeholt werden kann.

• Banküberweisung. Das Geld landet auf einem namentlich geführten Konto bei einem regulierten Institut. Banken frieren Konten ein, versuchen Rückrufe und geben Unterlagen an die Polizei. Konten, die zu diesem Zweck eröffnet wurden, brennen schnell aus.
• Kartenzahlung. Sie hätten Rückbuchungsrechte, und sie bräuchten ein Händlerkonto, was ein Unternehmen, eine Bank und eine Aktenspur bedeutet.
• Kryptowährung. Unumkehrbar, aber die Zielperson muss irgendwo ein Konto eröffnen, Identitätsprüfungen bestehen und eine unvertraute Oberfläche lernen. Viele bleiben an diesem Punkt stecken.
• Prepaid-Gutschein. Über die Theke verkauft in Kiosken, an Tankstellen, in Supermärkten und Tabakläden. Bar zahlbar. Kein Konto, kein Name, keine Rückbuchung, keine technischen Fähigkeiten nötig. Übertragbar, indem man eine Reihe von Ziffern vorliest.

Der Gutschein gewinnt auf jeder Achse, die für sie zählt: die niedrigstmögliche Hürde für das Opfer, die höchstmögliche Endgültigkeit für den Empfänger. Deshalb taucht dieselbe Anweisung am Ende von Betrugsmaschen auf, die sonst nichts miteinander gemein haben.

Die Vorwände

Autorität und Strafe

Der Anrufer ist von der Finanzbehörde, der Polizei, der Einwanderungsbehörde, den Gerichten, dem Stromversorger oder einem Paketdienst. Es gibt ein unbezahltes Bußgeld, eine Unstimmigkeit in Ihrer Akte, einen Haftbefehl mit Ihrem Namen darauf, ein vom Zoll festgehaltenes Paket, eine für heute Nachmittag angesetzte Abschaltung. Wenn Sie jetzt zahlen, verschwindet es.

Behörden akzeptieren keine Prepaid-Gutscheine. Keine Finanzbehörde, kein Gericht, keine Polizeibehörde, keine Einwanderungsbehörde und kein Versorgungsunternehmen irgendwo nimmt Zahlung in Transcash, PCS, Paysafecard, Neosurf, Cashlib oder Flexepin entgegen. In dem Moment, in dem ein Gutschein in ein Gespräch mit einer amtlichen Stelle eintritt, ist das Gespräch ein Betrug, wie überzeugend auch alles davor geklungen hat.

Ein Problem mit Ihrem Computer

Ein Pop-up mit einem Alarmton oder ein unerwarteter Anruf wegen einer Infektion, gefolgt von Fernzugriff und einer Rechnung. Diese Masche hat genug bewegliche Teile, um einen eigenen Artikel zu brauchen.

Zuneigung

Zuerst Wochen oder Monate täglicher Nachrichten. Die Bitte, wenn sie kommt, ist klein und als vorübergehend dargestellt: eine Zollgebühr für ein Geschenk, eine Krankenhausrechnung, Geld für die Heimreise. Es gibt immer einen Grund, warum die Person keine Bank nutzen kann. Siehe Liebesbetrug und Zahlungen mit Gutscheinen.

Arbeit

Ein Job, der unaufgefordert kommt, ein Vorstellungsgespräch, das vollständig per Chat geführt wird, und eine frühe Aufgabe, die darin besteht, mit eigenem Geld Gutscheine gegen eine versprochene Erstattung zu kaufen oder Codes entgegenzunehmen und weiterzugeben. Die Erstattung kommt nicht, und die zweite Variante macht Sie zu der Person, die die Erlöse abwickelt.

Gewinn, Erstattung, Erbschaft, Kredit

Eine Summe wartet auf Sie. Bevor sie freigegeben werden kann, müssen Sie eine Gebühr, eine Steuer, eine Kuriergebühr oder eine Versicherungsprämie zahlen. Geld, das Ihnen wirklich zusteht, hängt nie davon ab, dass Sie zuerst Geld schicken. Diese Regel hat keine Ausnahmen, und die Gebühr ist nie die letzte.

Familiennotfall

Eine Nachricht von einer unbekannten Nummer: „Hallo Mama, das ist meine neue Nummer, mein Handy ist kaputt." Oder ein Anruf, in dem eine junge Stimme, aufgelöst und undeutlich, im Ausland in Schwierigkeiten steckt und nicht lange sprechen kann. Dann übernimmt eine zweite Person und erklärt, was zu kaufen ist.

Der Gang zum Laden

Die Anweisung ist genau. Eine genannte Marke, ein genannter Betrag, manchmal ein genannter Laden. Man sagt Ihnen, Sie sollen die Summe auf mehrere Tickets und oft mehrere Läden aufteilen. Stückelungen sind gedeckelt, Kassen haben Grenzen, und Personal, das an demselben Vormittag bereits eine Reihe von Gutscheinen an denselben Kunden verkauft hat, beginnt Fragen zu stellen. Das Aufteilen ist da, um den Fragen auszuweichen.

Man wird Sie bitten, in der Leitung zu bleiben, während Sie laufen, anstehen und zahlen. Das ist keine Sorge um Ihren Weg. Es soll sicherstellen, dass niemand Unbeteiligtes zu Wort kommt — kein Partner, keine Kollegin, kein Bankangestellter, niemand an der Kasse.

Dann die Legende. Man sagt Ihnen, was Sie antworten sollen, wenn das Ladenpersonal fragt, warum Sie Gutscheine kaufen: ein Geschenk für ein Enkelkind, Guthaben für ein Onlinespiel. Viele Händler zeigen an der Kasse eine Warnung und schulen ihr Personal, nachzufragen.

Wenn Ihnen jemand am Telefon sagt, was Sie dem Ladenpersonal antworten sollen, werden Sie betrogen. Nichts anderes erklärt diese Anweisung. Kein Arbeitgeber, keine Behörde, kein Verwandter und kein Unternehmen, dem Sie Geld schulden, hat irgendeinen Grund, Sie zu einer Lüge gegenüber dem Kassenpersonal anzuleiten.

Nach der Übergabe — Ziffern vorgelesen oder ein Foto des Tickets — folgt gewöhnlich noch eine Drehung der Schraube. Der Code habe nicht funktioniert. Der Betrag sei falsch gewesen. Die Akte könne nicht geschlossen werden, bis ein zweiter Gutschein den ersten freigibt. Die Schleife läuft weiter, bis Sie aufhören oder nichts mehr haben.

Der Druck, benannt

• Eine Frist, gemessen in Stunden. Dringlichkeit hindert Sie daran, jemanden zu fragen.
• Geliehene Autorität. Uniformen, die Sie nicht sehen können, Aktenzeichen, die Sie nicht prüfen können, eine ohne Zögern aufgesagte Dienstnummer.
• Isolation. Sagen Sie es nicht Ihrer Familie, dies ist eine vertrauliche Ermittlung. Sagen Sie es nicht der Bank, einer ihrer Mitarbeiter steht unter Verdacht.
• Versunkene Kosten. Nach dem ersten Gutschein heißt Aufhören, sich einzugestehen, dass der erste weg ist. Deshalb steigen die Beträge, statt hoch anzufangen.
• Wechselnde Wärme. In den Zuneigungs- und Arbeitsdrehbüchern wechselt Freundlichkeit mit Bedürftigkeit ab, was weit schwerer zu verlassen ist als reine Drohung.
• Scham. Sie setzen darauf, dass Sie nicht laut aussprechen wollen, wozu Sie aufgefordert wurden.

Wohin der Code geht

Häufig innerhalb von Minuten. Codes werden in großen Mengen mit Abschlag an Käufer weiterverkauft, die nichts fragen, für wiederverkäufliche Waren ausgegeben oder in Dienste eingespeist, die sie umwandeln. Weil Gutscheine Wert so sauber von seinem Ursprung wegbewegen, fallen sie überall dort unter die Geldwäschevorschriften, wo es solche Vorschriften gibt: Von einer Tauschbörse, die sie ankauft, wird erwartet, dass sie ihre Kunden identifiziert, sie überprüft und Aufzeichnungen führt. Ein Dienst, der einen Gutschein ankauft, ohne zu wissen, wer verkauft, erledigt die Wäsche eines Betrügers, ob er will oder nicht.

Die Anzeichen, die jede Version überleben

• Die Zahlungsmethode wurde für Sie ausgewählt, und es ist zufällig die, die nicht umkehrbar ist.
• Der Kontakt kam zu Ihnen oder kam von einer Nummer, die Sie in einer Anzeige oder einem Suchergebnis gefunden haben.
• Es gibt eine Frist, und sie ist kurz.
• Sie wurden gebeten, es für sich zu behalten.
• Sie wurden angeleitet, was Sie dem Ladenpersonal sagen sollen.
• Der Betrag wächst nach der ersten Zahlung, statt zu enden.
• Jeder Weg zur Überprüfung führt über sie: eine Nummer, die sie geliefert haben, eine Website, die sie genannt haben, ein Kollege, zu dem sie Sie verbunden haben. Siehe niemand Seriöses verlangt Zahlung in Gutscheinen.

Melden Sie es, auch wenn Sie nichts geschickt haben

Ein Versuch ist eine Meldung wert. Sagen Sie es der Polizei oder der Betrugsmeldestelle Ihres Landes, und sagen Sie es der Plattform, auf der der Kontakt begann — der Datingseite, der Jobbörse, dem Marktplatz. Meldungen sind das, was aus einem seltsamen Telefonanruf ein Muster macht, gegen das vorgegangen werden kann.

Dann sagen Sie es einer weiteren Person. Die meisten dieser Drehbücher werden von einer einzigen Stimme von außen zerlegt, die vor dem Laden ankommt.