Lừa đảo bằng phiếu trả trước hoạt động ra sao

Mã số chính là tiền

Một tờ phiếu trả trước là một công cụ vô danh trao tay. Quý vị đưa tiền mặt hoặc một chiếc thẻ cho nhân viên cửa hàng và nhận lại một tờ phiếu có một dãy số in trên đó. Dãy số đó chính là giá trị. Nó không gắn với tên quý vị, nó không nằm trong một tài khoản mà quý vị có thể đăng nhập, và tổ chức phát hành không thể biết ai đang giữ tờ giấy. Bất kỳ ai đọc được các chữ số đều tiêu được chúng.

Đọc các chữ số đó qua một đường dây điện thoại và số tiền đã rời khỏi quý vị trọn vẹn như thể quý vị vừa gửi tiền giấy qua bưu điện cho một người lạ.

Đó là toàn bộ cỗ máy. Số hiệu cảnh sát, mã số hồ sơ, đồng hồ đếm ngược, lời đe dọa — tất cả tồn tại để khiến một người đọc ra một dãy số không thể thu hồi.

Nếu ngay lúc này có ai đó đang đòi quý vị một tờ phiếu

Đừng mua thêm gì nữa. Không thêm một tờ phiếu nào, kể cả "tờ cuối cùng để khép hồ sơ lại".
Đừng đọc ra, đừng chụp ảnh, đừng gõ bất kỳ mã số nào mà quý vị chưa gửi đi.
Cúp máy. Ngừng trả lời. Quý vị không nợ ai một lời giải thích cho việc rời khỏi một cuộc trò chuyện.
Không có gì sụp đổ vì quý vị dừng lại một giờ. Không cơ quan thuế, tòa án, công ty tiện ích, nhà tuyển dụng hay lực lượng cảnh sát nào ở bất kỳ quốc gia nào giải quyết một vụ việc bằng một tờ phiếu trả trước trong vòng một giờ. Không có quy trình như vậy ở bất cứ đâu.
Nếu một mã số đã đi rồi, hãy làm theo thứ tự những việc cần làm sau khi đã gửi một mã số. Đó là chỗ mà tốc độ thực sự có ý nghĩa.

Phần còn lại của bài viết này nói về cỗ máy. Nó sẽ đợi được cho tới khi quý vị đã dừng lại.

Vì sao thứ được yêu cầu luôn là một tờ phiếu

Hãy nhìn từ phía bên kia. Một kẻ lừa đảo cần giá trị di chuyển từ túi quý vị sang túi hắn theo cách không thể truy vết và không thể kéo ngược lại.

Chuyển khoản ngân hàng. Tiền rơi vào một tài khoản có tên tại một tổ chức được quản lý. Ngân hàng phong tỏa tài khoản, tìm cách thu hồi và giao hồ sơ cho cảnh sát. Những tài khoản mở ra cho mục đích này bị cháy rất nhanh.
Thanh toán bằng thẻ. Quý vị sẽ có quyền hoàn tiền, còn chúng thì cần một tài khoản người bán, nghĩa là cần một công ty, một ngân hàng và một dấu vết giấy tờ.
Tiền mã hóa. Không thể đảo ngược, nhưng mục tiêu phải mở một tài khoản ở đâu đó, vượt qua các bước kiểm tra danh tính và học một giao diện lạ lẫm. Nhiều người khựng lại ở điểm đó.
Phiếu trả trước. Bán qua quầy ở sạp báo, trạm xăng, siêu thị và tiệm thuốc lá. Trả được bằng tiền mặt. Không tài khoản, không tên, không hoàn tiền, không cần kỹ năng kỹ thuật. Chuyển được bằng cách đọc to một hàng chữ số.

Tờ phiếu thắng trên mọi trục quan trọng với chúng: rào cản thấp nhất có thể cho nạn nhân, tính chung cuộc cao nhất có thể cho người nhận. Đó là lý do cùng một chỉ dẫn ấy xuất hiện ở cuối những vụ lừa đảo mà ngoài ra chẳng có gì chung.

Các cớ

Quyền uy và hình phạt

Người gọi đến từ cơ quan thuế, cảnh sát, cơ quan di trú, tòa án, công ty điện lực hoặc một công ty chuyển phát. Có một khoản phạt chưa nộp, một điểm bất thường trong hồ sơ của quý vị, một lệnh bắt mang tên quý vị, một bưu kiện bị hải quan giữ, một lệnh cắt điện đã lên lịch chiều nay. Trả tiền ngay thì mọi chuyện sẽ biến mất.

Các chính phủ không chấp nhận phiếu trả trước. Không cơ quan thuế, không tòa án, không lực lượng cảnh sát, không cơ quan di trú và không công ty tiện ích nào ở bất cứ đâu nhận thanh toán bằng Transcash, PCS, Paysafecard, Neosurf, Cashlib hay Flexepin. Ngay khoảnh khắc một tờ phiếu bước vào một cuộc trò chuyện với một cơ quan công quyền, cuộc trò chuyện đó là một vụ lừa đảo, bất kể mọi thứ trước đó nghe thuyết phục đến đâu.

Một vấn đề với máy tính của quý vị

Một cửa sổ bật lên với âm báo động, hoặc một cuộc gọi lạ về một phần mềm độc hại, tiếp theo là truy cập từ xa và một hóa đơn. Vụ này có đủ nhiều bộ phận chuyển động để cần một bài riêng.

Tình cảm

Trước hết là hàng tuần hoặc hàng tháng nhắn tin mỗi ngày. Lời đề nghị, khi nó đến, thì nhỏ và được đóng khung là tạm thời: một khoản phí hải quan cho một món quà, một hóa đơn bệnh viện, tiền để về nhà. Luôn có một lý do khiến người đó không dùng được ngân hàng. Xem lừa đảo tình cảm và thanh toán bằng phiếu.

Việc làm

Một công việc đến mà không hề được yêu cầu, một buổi phỏng vấn tiến hành hoàn toàn qua trò chuyện, và một nhiệm vụ ban đầu liên quan tới việc mua phiếu bằng tiền của chính quý vị để đổi lấy một lời hứa hoàn lại, hoặc nhận mã số rồi chuyển tiếp cho người khác. Khoản hoàn lại không đến, còn phiên bản thứ hai biến quý vị thành người xử lý tiền thu được từ tội phạm.

Giải thưởng, hoàn tiền, thừa kế, khoản vay

Có một khoản tiền đang chờ quý vị. Trước khi nó được giải ngân, quý vị phải nộp một khoản phí, một khoản thuế, một khoản cước chuyển phát hoặc một khoản phí bảo hiểm. Tiền mà quý vị thực sự được nhận không bao giờ có điều kiện là quý vị phải gửi tiền đi trước. Quy tắc đó không có ngoại lệ, và khoản phí đó không bao giờ là khoản cuối cùng.

Người thân gặp nạn

Một tin nhắn từ một số máy lạ: "Chào mẹ, đây là số mới của con, điện thoại của con hỏng rồi." Hoặc một cuộc gọi trong đó một giọng trẻ, hoảng loạn và không rõ ràng, đang gặp rắc rối ở nước ngoài và không thể nói lâu. Rồi một người thứ hai tiếp máy và giải thích phải mua gì.

Chuyến đi ra cửa hàng

Chỉ dẫn thì chính xác. Một thương hiệu được nêu tên, một số tiền được nêu rõ, đôi khi một cửa hàng được chỉ đích danh. Quý vị được bảo chia tổng số ra thành nhiều tờ phiếu và thường là nhiều cửa hàng. Mệnh giá bị giới hạn, máy tính tiền có hạn mức, và nhân viên đã bán một loạt phiếu cho cùng một khách trong buổi sáng hôm đó bắt đầu đặt câu hỏi. Việc chia nhỏ có mặt để né các câu hỏi ấy.

Quý vị sẽ được yêu cầu giữ máy trong khi đi bộ, xếp hàng và trả tiền. Đó không phải là sự quan tâm tới chuyến đi của quý vị. Đó là để bảo đảm không một người trung lập nào xen được một lời vào — không phải bạn đời, không phải đồng nghiệp, không phải nhân viên ngân hàng, không phải người thu ngân.

Rồi đến câu chuyện ngụy trang. Quý vị được bảo phải nói gì nếu nhân viên hỏi vì sao quý vị mua phiếu: một món quà cho cháu, tiền nạp cho một trò chơi trực tuyến. Nhiều nhà bán lẻ dán cảnh báo tại quầy và huấn luyện nhân viên đặt câu hỏi.

Nếu một người qua điện thoại bảo quý vị phải nói gì với nhân viên cửa hàng, quý vị đang bị lừa đảo. Không có lời giải thích nào khác cho chỉ dẫn đó. Không một nhà tuyển dụng, một quan chức, một người thân hay một công ty mà quý vị đang nợ tiền nào có bất kỳ lý do gì để dạy quý vị nói dối một người thu ngân.

Sau khi bàn giao — các chữ số được đọc lên, hoặc một tấm ảnh chụp tờ phiếu — thường sẽ có thêm một vòng siết nữa. Mã số không dùng được. Số tiền sai rồi. Hồ sơ không thể khép lại cho tới khi một tờ phiếu thứ hai làm thông tờ thứ nhất. Vòng lặp tiếp diễn cho tới khi quý vị dừng lại hoặc hết sạch tiền.

Sức ép, gọi đúng tên

Một hạn chót đo bằng giờ. Sự khẩn cấp ngăn quý vị hỏi bất kỳ ai.
Quyền uy đi mượn. Những bộ đồng phục quý vị không nhìn thấy, những mã số hồ sơ quý vị không kiểm chứng được, một số hiệu cảnh sát đọc ra không hề ngập ngừng.
Sự cô lập. Đừng nói với gia đình, đây là một cuộc điều tra mật. Đừng nói với ngân hàng, một nhân viên của họ đang bị tình nghi.
Chi phí đã bỏ ra. Sau tờ phiếu đầu tiên, dừng lại nghĩa là thừa nhận tờ đầu tiên đã mất. Đó là lý do các khoản tiền leo dần lên thay vì bắt đầu ở mức cao.
Sự ấm áp lúc có lúc không. Trong các kịch bản tình cảm và việc làm, lòng tốt xen kẽ với nhu cầu, và điều đó khó dứt bỏ hơn nhiều so với thuần túy đe dọa.
Sự xấu hổ. Chúng trông cậy vào việc quý vị không muốn nói to ra điều mà mình vừa được yêu cầu làm.

Mã số đi đâu

Thường là trong vòng vài phút. Các mã số được bán lại theo lô với giá chiết khấu cho những người mua chẳng hỏi han gì, được tiêu vào hàng hóa có thể bán lại, hoặc được đưa vào các dịch vụ chuyển hóa chúng. Bởi vì phiếu di chuyển giá trị ra xa nguồn gốc của nó một cách gọn gàng đến vậy, chúng nằm trong phạm vi các quy định chống rửa tiền ở bất cứ đâu có những quy định đó: một sàn đổi phiếu mua chúng được kỳ vọng phải xác định danh tính khách hàng, sàng lọc họ và lưu giữ hồ sơ. Một dịch vụ mua một tờ phiếu mà không biết ai đang bán là đang giặt đồ giúp một kẻ lừa đảo, dù có chủ ý hay không.

Những dấu hiệu sống sót qua mọi phiên bản

Phương thức thanh toán được chọn thay cho quý vị, và nó tình cờ là phương thức không thể đảo ngược.
Cuộc liên hệ tìm đến quý vị, hoặc đến từ một số máy quý vị tìm thấy trong một quảng cáo hay một kết quả tìm kiếm.
Có một hạn chót, và nó ngắn.
Quý vị được yêu cầu giữ kín chuyện này.
Quý vị đã được dạy phải nói gì với nhân viên cửa hàng.
Số tiền tăng lên sau lần thanh toán đầu tiên thay vì kết thúc.
Mọi con đường kiểm chứng đều đi qua chúng: một số máy chúng cung cấp, một trang web chúng nêu tên, một đồng nghiệp chúng chuyển máy cho quý vị. Xem không một tổ chức hợp pháp nào đòi được trả bằng phiếu.

Hãy trình báo ngay cả khi quý vị chưa gửi gì

Một mưu toan cũng đáng được trình báo. Hãy báo cho cảnh sát hoặc cơ quan tiếp nhận trình báo gian lận của quốc gia quý vị, và báo cho nền tảng nơi cuộc liên hệ bắt đầu — trang hẹn hò, trang tuyển dụng, sàn giao dịch. Những bản trình báo là thứ biến một cuộc điện thoại kỳ lạ đơn lẻ thành một mô thức có thể xử lý được.

Rồi hãy nói với thêm một người nữa. Hầu hết các kịch bản này bị đánh bại bởi một tiếng nói từ bên ngoài đến trước khi chuyến đi ra cửa hàng kịp diễn ra.