Câu hỏi, trả lời thẳng thắn

Có. Mọi đơn hàng đều thuộc về một tài khoản đã xác minh, và không có lối đi dành cho khách vãng lai để né tránh điều đó.

Ba điều phụ thuộc vào đó. Danh tính, vốn được khai báo ở mọi số tiền và được xác minh đối chiếu với một giấy tờ do chính phủ cấp một khi tổng giá trị lũy kế trong chu kỳ trượt mười hai tháng chạm mức EUR 1,000. Dấu vết kiểm toán, vốn ghi lại ai đã phê duyệt một đơn hàng và ai đã giải ngân — một cách có chủ ý là hai nhân viên vận hành khác nhau. Và hồ sơ mà các quy định chống rửa tiền đòi hỏi phải lưu giữ trong năm năm.

Một tài khoản gồm một địa chỉ email và một mật khẩu, và việc mở tài khoản không mất phí. Không có gì được xác minh cho đến khi quý khách quyết định đi xa hơn, nên quý khách có thể đọc cách thức hoạt động và biểu phí đã công bố trước, rồi tự tính ra con số: mệnh giá trừ đi 5% cố định.

Chưa. Nền tảng đang ở giai đoạn trước khi ra mắt, hồ sơ xin giấy phép tài sản ảo đang được xử lý, và giao dịch chưa được kích hoạt. Hôm nay không thể mua hay bán bất kỳ phiếu nào qua trang web này.

Những gì được công bố lúc này là phần không phụ thuộc vào ngày ra mắt: trình tự mà một đơn hàng đi qua, mức hoa hồng là bao nhiêu và nó bao gồm những gì, những quốc gia nào không thể được phục vụ, và điều gì xảy ra với giấy tờ và mã của quý khách.

Dịch vụ được mô tả theo cách nó vận hành, không bao giờ theo những gì nó đã làm được, bởi vì nó chưa ra mắt. Nếu quý khách muốn biết khi nào một thương hiệu cụ thể trở nên khả dụng, các loại phiếu được hỗ trợ được giữ đúng thực tế chứ không phải theo mong muốn.

Bốn thứ: phiếu, một danh tính, một đích đến thanh toán mang chính tên quý khách, và một quốc gia có thể được phục vụ.

• Phiếu, và hóa đơn mua hàng nếu quý khách còn giữ. Hóa đơn ghi ngày mua, cửa hàng bán lẻ và thường là một mã tham chiếu giao dịch — chính là những chi tiết mà đơn vị phát hành hỏi đến khi một mã bị tra soát.
• Họ tên đầy đủ và quốc gia cư trú của quý khách. Khi tổng lũy kế trong chu kỳ trượt mười hai tháng đạt hoặc vượt EUR 1,000, cần thêm một hộ chiếu, căn cước công dân hoặc giấy phép cư trú, còn hiệu lực và được chụp ảnh trọn vẹn.
• Một ví, tài khoản ngân hàng hoặc tài khoản PayPal mang chính tên quý khách. Chi trả cho bên thứ ba bị từ chối trên mọi kênh.
• Một quốc gia nằm ngoài danh sách bị hạn chế.

Bán phiếu trả trước trình bày toàn bộ trình tự, bao gồm cả những điểm nó có thể bị đình trệ.

Không. Pháp không được phục vụ, và đó là một lập trường đã định chứ không phải một sự gián đoạn tạm thời.

Điều tương tự áp dụng cho các khu vực tài phán nằm trong danh sách kêu gọi hành động của FATF, cho các khu vực tài phán bị trừng phạt toàn diện, và cho bất kỳ thị trường nào mà chúng tôi không có giấy phép tại đó. Danh sách đầy đủ được công bố tại các quốc gia bị hạn chế, và đó chính là danh sách mà hệ thống áp dụng ở khâu xác minh, chứ không phải một danh sách ngắn hơn viết riêng cho trang web.

Nơi cư trú được kiểm tra trước khi quý khách tải giấy tờ lên, nên vấn đề về quốc gia lộ ra sớm chứ không phải vào lúc thanh toán. Dùng VPN hoặc khai một địa chỉ mà quý khách không sinh sống tại đó không tạo ra quyền truy cập. Nó tạo ra một lần xác minh thất bại và một hồ sơ tuân thủ được ghi vào tệp hồ sơ.

Transcash, PCS, Paysafecard, Neosurf, Cashlib và Flexepin là những thương hiệu mà dịch vụ được xây dựng xoay quanh. Thương hiệu nào có thể giao dịch, và theo chiều nào, được liệt kê tại các loại phiếu được hỗ trợ — và trong khi nền tảng còn ở giai đoạn trước khi ra mắt, không thương hiệu nào được kích hoạt.

Một thương hiệu có thể không khả dụng vì một lý do đáng biết. Điều khoản của đơn vị phát hành thường cấm chuyển mã cho bên thứ ba. Khi rơi vào trường hợp đó, thương hiệu không được chấp nhận cho đến khi có một thỏa thuận với đơn vị phát hành hoặc một cơ sở pháp lý bằng văn bản cho phép việc đó.

Một mã không thể được sử dụng một cách hợp pháp là một mã không thể được trả tiền, và biết ra điều đó sau khi quý khách đã giao mã đi sẽ là thời điểm tồi tệ nhất có thể.

Không có con số nào tính bằng giờ hay ngày được hứa hẹn, bởi vì bước chậm nhất thuộc về người khác. Trình tự như sau.

Ở nơi giấy tờ được yêu cầu — khi tổng lũy kế trong chu kỳ trượt mười hai tháng đạt hoặc vượt EUR 1,000 — việc xác minh danh tính do một con người rà soát, và ở đơn hàng đầu tiên nó diễn ra trước mọi thứ khác. Sau đó một nhân viên vận hành kiểm tra phiếu với đơn vị phát hành, bằng điện thoại tới đường dây dành cho đơn vị chấp nhận thanh toán hoặc qua cổng sử dụng phiếu của đơn vị phát hành. Các đơn vị phát hành làm việc theo giờ hành chính ở múi giờ của họ, một số có hàng chờ, và cuối tuần cùng ngày lễ làm dừng tiến trình. Một truy vấn có thể được chuyển vượt lên trên nhân viên tuyến đầu và được trả lời muộn hơn.

Sau đó một nhân viên vận hành thứ hai giải ngân khoản thanh toán, và kênh chi trả quyết định chặng cuối cùng.

Hãy bắt đầu xác minh sớm và tiến hành song song với mọi việc khác. Đó là phần nằm trong tầm kiểm soát của quý khách nhiều nhất. Bán phiếu trả trước đi qua từng bước một.

Một giấy tờ tùy thân do chính phủ cấp — hộ chiếu, căn cước công dân hoặc giấy phép cư trú — còn hiệu lực và đọc được hoàn toàn. Kèm theo đó là một ảnh tự chụp khi cầm giấy tờ ấy, khuôn mặt quý khách và giấy tờ đều rõ nét trong cùng một bức ảnh, cùng với họ tên đầy đủ, ngày sinh và quốc gia cư trú của quý khách.

Hãy chụp trọn giấy tờ: đủ bốn góc trong khung hình, không có ánh sáng lóa trên dải đọc bằng máy, không có gì che chữ.

Trên một ngưỡng lũy kế, chúng tôi còn yêu cầu giấy tờ chứng minh địa chỉ và một bản khai ngắn về nguồn gốc số tiền. Các con số được nêu tại biểu phí và hạn mức, và vì sao xác minh danh tính đi trước giải thích các bước kiểm tra đó thực sự xác lập điều gì.

Khoản chi trả dừng lại cho đến khi hai tên khớp nhau. Tên trên giấy tờ tùy thân, tên trên tài khoản và tên trên đích đến thanh toán phải là cùng một tên, không phải gần giống một tên.

Nguyên nhân thường là vô hại. Một tên đệm bị bỏ sót. Một họ theo chồng chưa được cập nhật tại ngân hàng. Một hệ chữ viết không phải Latinh được phiên tự theo một cách trên hộ chiếu và theo cách khác tại ngân hàng.

Hãy khắc phục từ gốc thay vì xin một ngoại lệ. Hoặc là cung cấp một đích đến mang tên đã xác minh, hoặc là cập nhật hồ sơ tại ngân hàng rồi báo cho hỗ trợ khi đã xong. Điều không thể xảy ra, ở bất kỳ số tiền nào và trên bất kỳ kênh nào, là việc chi trả vào một tài khoản mang tên người khác.

Họ tên đầy đủ và quốc gia cư trú, khai báo trên tài khoản của quý khách. Không giấy tờ, không ảnh tự chụp và không có gì phải tải lên, chừng nào tổng khối lượng lũy kế của quý khách trong mười hai tháng trượt còn dưới EUR 1,000.

Đó là thẩm định đơn giản hóa, một bậc nhẹ hơn chứ không phải một bậc vắng mặt. Cái tên đã khai chính là thứ mà việc sàng lọc trừng phạt và PEP chạy trên đó, và việc sàng lọc không có giới hạn dưới: một người bị chỉ định thì bị chỉ định ở mọi mức tiền. Danh sách quốc gia bị hạn chế áp dụng theo đúng cách ấy, khoản thanh toán vẫn chỉ được chi trả cho chính quý khách, và một hồ sơ tuân thủ đang mở vẫn làm dừng một đơn hàng.

Khi tổng đang chạy của quý khách chạm EUR 1,000, đơn hàng vượt qua mốc đó sẽ hỏi một giấy tờ tùy thân do nhà nước cấp và một ảnh tự chụp, do một con người rà soát. Những gì chúng tôi yêu cầu và vì sao liệt kê các giấy tờ.

Với một khoản nhỏ thì trong hầu hết trường hợp quý khách không phải xác minh. Dưới EUR 1,000 trong mười hai tháng trượt, danh tính được yêu cầu là danh tính khai báo: họ tên đầy đủ và quốc gia cư trú của quý khách, không giấy tờ và không ảnh tự chụp. Từ con số đó trở lên, một giấy tờ tùy thân do nhà nước cấp và một ảnh tự chụp sẽ được một con người rà soát trước mọi khoản chi trả.

Con số này là lũy kế chứ không phải theo từng đơn hàng. Các đơn hàng được cộng lại với nhau xuyên suốt mười hai tháng, và đơn hàng đưa tổng đang chạy của quý khách vượt EUR 1,000 chính là đơn hàng hỏi giấy tờ, nên việc chia một khoản tiền thành nhiều phần nhỏ không giữ được nó ở dưới mốc.

Ngưỡng này không làm dịch chuyển thứ gì khác. Việc sàng lọc trừng phạt và PEP chạy trên cái tên đã khai ở mọi mức tiền, và đó là lý do bậc đơn giản hóa vẫn hỏi một cái tên, còn khoản thanh toán thì chỉ được chi trả cho chính quý khách. Khi giấy tờ được yêu cầu, lý do liên quan đến quý khách không kém gì đến chúng tôi: tiền mã hóa đã gửi lên chuỗi thì không thể thu hồi và một khoản chuyển khoản ngân hàng rất khó gỡ lại khi đã ghi có, và việc biết được đang trả tiền cho ai chính là điều cho phép giải ngân ngay khi đơn vị phát hành xác nhận mã. Xem vì sao xác minh danh tính đi trước.

Chúng được lưu ở dạng mã hóa, bên ngoài thư mục gốc công khai của website, và không bao giờ được phục vụ như tệp thông thường. Chỉ nhân viên rà soát mới có thể mở một giấy tờ, thông qua một tuyến truy cập ghi mọi lần xem vào nhật ký kiểm toán kèm tên người đã mở.

Về số hiệu giấy tờ của quý khách, chỉ một dấu vân một chiều được lưu giữ — đủ để nhận ra cùng một giấy tờ xuất hiện trên một tài khoản khác, nhưng không đủ để tái dựng lại chính con số đó.

Chúng được lưu giữ trong năm năm sau giao dịch cuối cùng của quý khách, vì các quy định chống rửa tiền đòi hỏi như vậy, và bị xóa sau đó. Quyền của quý khách đối với dữ liệu ấy, và cách yêu cầu biết những gì đang được lưu giữ về mình, được nêu trong chính sách quyền riêng tư.

Quý khách được cho biết lý do, và trong phần lớn trường hợp quý khách có thể nộp lại. Những lý do thường gặp đều khắc phục được mà không mấy khó khăn: ảnh chụp bị mờ hoặc bị cắt xén, ánh sáng lóa trên giấy tờ, giấy tờ đã hết hạn, hoặc thông tin không khớp với những gì đã nhập trên tài khoản.

Có hai loại từ chối không đáng thử lại. Nếu quốc gia cư trú của quý khách không thể được phục vụ, điều đó được nói ra trước khi quý khách tải lên bất cứ thứ gì — xem các quốc gia bị hạn chế. Và khi có một kết quả trùng khớp về trừng phạt hoặc sàng lọc đứng đối với cái tên ấy, không bức ảnh nào cải thiện được tình thế.

Nếu quý khách đã nộp lại mà vẫn bị chặn lại không kèm một lý do có thể hành động được, hỗ trợ là con đường. Gửi cùng một bức ảnh lần thứ ba thì không.

Chỉ khi phiếu thực sự đã đến tay quý khách một cách chính đáng, và ngay cả khi đó thì vẫn còn phụ thuộc vào điều khoản của đơn vị phát hành. Điều khoản của đơn vị phát hành thường cấm chuyển mã cho bên thứ ba, và đó là lý do một thương hiệu không được chấp nhận cho đến khi có một thỏa thuận với đơn vị phát hành hoặc một cơ sở pháp lý bằng văn bản cho phép việc đó.

Hãy chuẩn bị được hỏi quý khách có được phiếu bằng cách nào: ở đâu, khi nào, từ ai, với giá bao nhiêu, và quý khách có thể xuất trình được gì — một hóa đơn mua hàng, một tin đăng trên sàn, một đoạn hội thoại lưu lại, một bằng chứng về số tiền quý khách đã trả cho nó.

Khoản chi trả vẫn thuộc về quý khách, mang chính tên đã xác minh của quý khách, và không bao giờ được chuyển tiếp cho người đã mua phiếu. Nếu hóa ra phiếu có gắn một báo cáo lừa đảo, đơn hàng bị đóng băng và mã không được trả lại. Điều gì xảy ra khi phiếu không qua được xác minh giải thích vì sao.

Đơn hàng được định giá lại và quý khách chọn có tiếp tục hay không. Không có gì được thanh toán ở mức thấp hơn mà không được đưa ra hỏi ý quý khách trước.

Báo giá được tính từ mệnh giá mà quý khách khai, nên nếu đơn vị phát hành xác nhận một số dư nhỏ hơn thì phép tính không còn đúng nữa. Quý khách được cho biết điều đơn vị phát hành báo lại và được đưa ra hai lựa chọn: thanh toán theo số dư đã xác nhận, trừ đi vẫn 5% cố định ấy, hoặc từ chối đơn hàng và để phiếu nguyên như cũ.

Nếu không còn gì — mã đã bị tiêu hết — thì không có gì để mua. Đơn hàng bị từ chối, lý do được nêu ra, và không có hoa hồng nào bị thu. 5% áp dụng cho một giao dịch quy đổi hoàn tất, không bao giờ áp dụng cho một lần thử. Phiếu được xác minh như thế nào trình bày những gì đơn vị phát hành được hỏi.

Không. Đích đến thanh toán phải mang chính tên quý khách, khớp với danh tính mà quý khách đã dùng để xác minh, trên mọi kênh và ở mọi số tiền.

Đây không phải là một sở thích. Chi trả vào một ví, một IBAN hay một địa chỉ PayPal thuộc về người khác sẽ triệt tiêu ý nghĩa của việc xác định người được nhận tiền, và câu "hãy gửi vào tài khoản của bạn tôi" chính là hình hài của một chuỗi trung gian rửa tiền. Đề nghị điều đó sẽ làm dừng một giao dịch chứ không làm nó nhanh hơn.

Hãy cảnh giác với phiên bản của yêu cầu này khi nó đến từ người khác. Nếu một người quý khách chỉ quen qua mạng, một nhà tuyển dụng quý khách chưa từng gặp mặt, hoặc một người gọi điện tự xưng là từ ngân hàng đề nghị quý khách nhận tiền rồi chuyển tiếp, thì đó chính là sự sắp đặt đang được mô tả ở đây. Xem lừa đảo bằng phiếu.

Mã được mã hóa ngay khi vừa đến, chỉ nhân viên vận hành đang xử lý đơn hàng của quý khách mới đọc được, và bị hủy khi đơn hàng hoàn tất.

Mọi lần truy cập đều được ghi vào nhật ký kiểm toán: nhân viên vận hành nào đã mở mã, và mở khi nào. Khi một đơn hàng bị từ chối, mã được xóa sạch theo đúng cách nó được xóa sạch khi thanh toán.

Thứ còn lại là hồ sơ chứ không phải giá trị — đơn hàng và trạng thái của nó, lý do dẫn đến kết quả, và một dấu vân ngăn cùng một phiếu được trình lên hai lần.

Tuy vậy, hãy hiểu rõ việc gửi một mã có nghĩa là gì. Ai giữ mã đều có thể tiêu số dư. Hãy gửi mã qua kênh mà nhân viên vận hành cung cấp cho quý khách và không qua nơi nào khác. Bảo mật trình bày cách mã được lưu giữ.

Có, vào bất kỳ thời điểm nào trước khi phiếu được xác minh với đơn vị phát hành, và việc đó không mất phí. Hủy đơn trước khi xác minh được liệt kê tại biểu phí trong số những việc không bị tính phí.

Sau khi kiểm tra, tình thế thay đổi, bởi vì bước kiểm tra là phần tốn kém và câu trả lời thì đã có. Nếu đơn vị phát hành xác nhận một số dư còn nguyên và còn hiệu lực, đơn hàng tiến tới thanh toán ở mức đã báo giá. Nếu số dư thiếu hụt, quý khách được đề nghị mức giá đã tính lại và có thể từ chối.

Có một trường hợp không thể hủy. Khi một phiếu bị khóa hoặc có gắn một báo cáo lừa đảo, đơn hàng bị đóng băng chứ không phải khép lại, một hồ sơ tuân thủ được mở, và mã không được trả lại.

Điều đó phụ thuộc vào việc đơn vị phát hành báo lại kết luận nào trong bốn kết luận, và chúng rất khác nhau.

• Đã sử dụng hết. Không còn gì để mua. Đơn hàng bị từ chối kèm lý do, và không có hoa hồng nào bị thu.
• Số dư một phần. Quý khách được đề nghị mức giá đã tính lại, và quý khách có thể chấp nhận hoặc từ chối.
• Mã không hợp lệ, hoặc không hợp lệ với thương hiệu đó. Thường là lỗi sao chép. Hãy đối chiếu với phiếu giấy và gửi lại.
• Bị khóa, hoặc có gắn báo cáo lừa đảo. Đơn hàng bị đóng băng, không có khoản thanh toán nào được giải ngân, và mã không được trả lại.

Trường hợp cuối cùng thì khó chịu và nên được nói thẳng hơn là chôn giấu. Nếu quý khách có được phiếu một cách ngay tình, hãy nói rõ bằng cách nào — ở đâu, khi nào, từ ai, với giá bao nhiêu — và hãy nói sớm. Điều gì xảy ra khi phiếu không qua được xác minh trình bày con đường đó.

Quý khách chọn thương hiệu và mệnh giá, xác minh danh tính, thanh toán, và mã được bàn giao cho quý khách khi khoản thanh toán đã hoàn tất và hai nhân viên vận hành đã phê duyệt đơn hàng. Giá là mệnh giá cộng 5% hoa hồng. Chúng tôi không cộng thêm bất kỳ khoản nào khác.

Việc đặt hàng chưa mở. Nền tảng đang ở giai đoạn trước khi ra mắt, hồ sơ xin giấy phép tài sản ảo đang được xử lý, và giao dịch chưa được kích hoạt, nên hôm nay không thể đặt mua.

Khi mở, các thương hiệu được cung cấp sẽ là những thương hiệu liệt kê tại các loại phiếu được hỗ trợ, và mức hoa hồng được nêu tại biểu phí.

Trên trang đơn hàng trong tài khoản của quý khách, sau khi nhân viên vận hành bàn giao mã. Chúng tôi không gửi mã phiếu qua email, SMS hay tin nhắn trò chuyện, và chúng tôi sẽ không đọc mã qua điện thoại.

Cho đến khi được bàn giao, mã ở dạng mã hóa. Chỉ nhân viên vận hành đang xử lý đơn hàng của quý khách mới giải mã được, mọi lần truy cập đều được ghi vào nhật ký kèm tên người truy cập và thời điểm, và mã bị hủy khỏi hệ thống của chúng tôi khi đơn hàng hoàn tất.

Hãy coi mã như tiền mặt kể từ khoảnh khắc quý khách nhìn thấy nó. Hãy sử dụng mã, hoặc cất giữ ở nơi quý khách sẽ cất một tờ tiền, và đừng chuyển mã cho bất kỳ ai liên hệ với quý khách về nó. Các quy tắc xử lý được nêu tại bảo mật.

Trước khi mã được bàn giao thì có. Đơn hàng chưa bàn giao mã có thể được hủy và khoản thanh toán được trả lại theo đúng kênh mà nó đã đến. Hãy hỏi tại hỗ trợ và nêu mã tham chiếu đơn hàng.

Sau khi mã đã được hiển thị cho quý khách thì không. Mã phiếu là giá trị vô danh: một khi đã bị nhìn thấy thì có thể bị tiêu, và cả chúng tôi lẫn đơn vị phát hành đều không thể khôi phục điều đó. Điều này đúng ngay cả khi quý khách chưa sử dụng mã, và ngay cả khi quý khách đặt nhầm thương hiệu.

Vì vậy hãy kiểm tra thương hiệu và mệnh giá trước khi thanh toán. Quy định về hủy đơn được ghi trong điều khoản.

USDT, Bitcoin, chuyển khoản ngân hàng hoặc PayPal. Quý khách chọn khi đặt lệnh, và lựa chọn có thể thay đổi trong khi đơn hàng còn mở.

Khi phương thức có gắn tên, tên đó phải là tên của quý khách. Tài khoản ngân hàng hoặc tài khoản PayPal thuộc về người khác sẽ không được chi trả.

Trình tự là như nhau dù quý khách chọn phương thức nào. Quý khách gửi mã, một nhân viên vận hành liên hệ đơn vị phát hành và xác minh phiếu, danh tính của quý khách được xác minh, một nhân viên vận hành thứ hai phê duyệt việc giải ngân, và khoản chi trả được gửi đi. Từng phương thức, cùng với những đánh đổi của nó, được mô tả tại phương thức thanh toán.

Giá trị mà đơn vị phát hành xác nhận, trừ đi 5% hoa hồng. Đó là khoản khấu trừ duy nhất chúng tôi thực hiện.

Hai điều có thể khiến con số khác với số in trên phiếu. Thứ nhất, nếu phiếu đã bị tiêu một phần, việc thanh toán dựa trên số dư mà đơn vị phát hành xác nhận, chứ không dựa trên mệnh giá. Thứ hai, mạng lưới hoặc ngân hàng ở đầu nhận có thể thu phí cho chính giao dịch chuyển tiền. Những khoản phí đó do nhà cung cấp ấy ấn định, không phải do chúng tôi, và chúng tôi không nhận phần nào từ chúng.

Không có phí xác minh, không có phí cho đơn hàng thất bại và không có mức thu tối thiểu. Biểu phí nêu rõ mức hoa hồng, và năm phần trăm giải thích khoản đó chi trả cho những gì.

Bởi vì một giao dịch PayPal có thể bị đảo ngược hoặc bị giữ lại sau khi đã gửi đi, và chúng tôi không kiểm soát được điều đó. PayPal áp dụng quy định riêng của mình cho các tài khoản của chính mình. Nếu PayPal đóng băng hoặc thu hồi một khoản thanh toán nhiều tuần sau đó, tiền đã rời khỏi phía quý khách và đơn hàng đã hoàn tất ở phía chúng tôi, và không bên nào trong hai chúng ta có thể khiếu nại với bên kia về việc đó.

Chuyển khoản ngân hàng, USDT và Bitcoin hoàn tất dứt khoát. Một khi đã gửi là đã gửi.

PayPal vẫn là một lựa chọn, và chỉ được chi trả vào tài khoản mang chính tên của khách hàng đã xác minh. Nếu quý khách có lựa chọn khác, hãy chọn một trong những phương thức còn lại. Phương thức thanh toán so sánh chúng.

Nếu khoản chi trả đã được gửi đi, nó không thể lấy lại được. Các giao dịch chuyển trên blockchain là chung cuộc. Chúng tôi không thể thu hồi, và không ai có thể đảo ngược theo yêu cầu. Số tiền được tính là đã thanh toán và đơn hàng khép lại.

Trước khi giải ngân thì vẫn còn thời gian. Địa chỉ quý khách cung cấp được hiển thị lại cho quý khách, và một nhân viên vận hành thứ hai rà soát đơn hàng trước khi tiền được chuyển. Cả hai lần kiểm tra đều không thể biết địa chỉ đó có phải của quý khách hay không. Chỉ quý khách mới biết.

Vì vậy hãy sao chép và dán địa chỉ thay vì gõ lại, đối chiếu các ký tự đầu và cuối với ví của quý khách, và xác nhận mạng lưới khớp với mạng quý khách đã chọn. Nếu quý khách phát hiện sai sót trước khi khoản chi trả được gửi đi, hãy viết ngay cho hỗ trợ.

Không. Tiền chỉ được giải ngân cho khách hàng đã xác minh: một tài khoản ngân hàng hoặc PayPal mang chính tên quý khách, hoặc một địa chỉ ví mà quý khách kiểm soát và đã khai báo trên đơn hàng.

Chi trả cho bên thứ ba sẽ triệt tiêu ý nghĩa của việc xác minh xem chúng tôi đang trả tiền cho ai. Đó cũng là một tuyến rửa tiền điển hình, và là một trong những dấu hiệu rõ ràng nhất cho thấy khách hàng đang bị người khác lợi dụng.

Nếu có người yêu cầu quý khách bán một phiếu rồi chuyển tiếp số tiền thu được cho họ, hãy dừng lại ở đó. Yêu cầu ấy là một mô thức lừa đảo, bất kể lý do nào được đưa ra. Lừa đảo bằng phiếu trình bày cách nó thường diễn ra.

Thời gian của một con người, một rủi ro đi kèm theo mã, và bộ máy tuân thủ đứng sau cả hai.

Phần lớn nhất là con người. Mọi phiếu đều được kiểm tra với đơn vị phát hành trước khi khoản thanh toán được giải ngân — một nhân viên vận hành trên đường dây dành cho đơn vị chấp nhận thanh toán hoặc bên trong một cổng sử dụng phiếu, đôi khi phải xếp hàng chờ, đôi khi phải gọi lại vào ngày hôm sau.

Phần thứ hai là rủi ro. Một khi khoản thanh toán đã đi ra, thứ được nắm giữ là một mã và không gì khác. Phiếu trả trước không có cơ chế đòi bồi hoàn chạy theo chiều đó, nên nếu về sau đơn vị phát hành hủy hiệu lực của mã, khoản mất mát nằm lại đúng nơi nó rơi xuống.

Phần thứ ba là tuân thủ: các lần kiểm tra danh tính phải trả tiền theo từng lần kiểm tra dù đơn hàng có tiếp tục hay không, dữ liệu sàng lọc phải được giữ cập nhật, hồ sơ phải lưu giữ trong năm năm. 5% chi trả cho những gì đi qua toàn bộ chuyện đó.

Không. Năm phần trăm là mức cố định và áp dụng giống hệt nhau ở mọi quy mô — không có bậc riêng cho số tiền lớn, không có con số khác cho giao dịch đầu tiên, và không có khoản nào bị khấu trừ về sau.

Lý do thành thật là chi phí không giảm theo quy mô như quý khách có thể nghĩ. Mười phiếu nhỏ nghĩa là mười cuộc trao đổi với đơn vị phát hành; một phiếu lớn nghĩa là một cuộc. Một tỷ lệ phần trăm cố định vốn đã thu ở giao dịch nhỏ ít hơn chi phí xử lý nó, và thu ở giao dịch lớn nhiều hơn. Đó là một sự đánh đổi có chủ ý: một con số duy nhất, dễ đọc, ai cũng có thể tự nhẩm để kiểm tra.

Một số tiền lớn thì có làm thay đổi một điều khác. Hãy khai báo trước khi bắt đầu, bởi vì nó có thể nằm trên một ngưỡng mà ở đó áp dụng thêm các bước kiểm tra. Hạn mức giao dịch hoạt động như thế nào giải thích những ngưỡng ấy đến từ đâu.

Không có khoản hoa hồng nào khác được cộng thêm ở bất cứ đâu. Mở tài khoản, xác minh danh tính và hủy đơn hàng trước khi phiếu được xác minh đều không bị tính phí, và phí mạng blockchain trên các khoản chi trả bằng tiền mã hóa không bị trừ vào khoản thanh toán của quý khách. Biểu phí nêu đầy đủ quy định này.

Thứ vẫn có thể làm giảm số tiền thực nhận là khoản do người khác thu dọc theo đường đi. Với một giao dịch SWIFT, các ngân hàng đại lý có thể mỗi bên trừ một khoản phí khi khoản thanh toán đi qua. PayPal thu phí nhận tiền, và một chênh lệch quy đổi khi tiền tệ khác nhau.

Đó là các khoản thu của hạ tầng thanh toán chứ không phải của chúng tôi. Chọn cách quý khách được thanh toán trình bày mỗi kênh tốn bao nhiêu và mỗi kênh hành xử ra sao vào một ngày không thuận lợi.

Mức phí là như nhau, nhưng nó được cộng thêm chứ không phải khấu trừ. Khi bán, hoa hồng được trừ vào số tiền quý khách nhận: một phiếu 100 EUR được thanh toán ở mức 95 EUR. Khi mua, hoa hồng được cộng vào số tiền quý khách trả: một phiếu 100 EUR có giá 105 EUR.

Con số được hiển thị trước khi quý khách xác nhận, và số tiền được báo tại thời điểm xác nhận là số tiền được áp dụng.

Các bậc xác minh danh tính áp dụng ở cả hai chiều — tên và quốc gia đã khai báo khi dưới EUR 1,000 trong chu kỳ trượt mười hai tháng, một giấy tờ tùy thân do chính phủ cấp và một ảnh tự chụp khi đạt hoặc vượt mức ấy — và mã đã mua được giao đến chủ tài khoản chứ không chuyển tiếp cho bất kỳ ai khác. Việc mua chịu cùng điều kiện về thương hiệu khả dụng như việc bán — các loại phiếu được hỗ trợ cho biết thương hiệu nào được kích hoạt theo chiều nào. Trong khi nền tảng còn ở giai đoạn trước khi ra mắt, không thương hiệu nào được kích hoạt.

Một người: nhân viên vận hành đang xử lý đơn hàng của quý khách. Mã được mã hóa ngay khi vừa đến và chỉ được giải mã cho nhân viên đó, chỉ trong lúc đơn hàng còn mở.

Mọi lần truy cập đều được ghi nhật ký, kèm ai đã mở và mở khi nào. Nhân viên không xử lý đơn hàng của quý khách thì không thể đọc mã. Mã không bao giờ được viết vào email, tin nhắn trò chuyện hay phiếu yêu cầu hỗ trợ. Khi đơn hàng hoàn tất, mã bị hủy.

Lý do rất đơn giản. Mã phiếu là giá trị vô danh, nên bất kỳ ai đọc được mã đều có thể tiêu nó, và số người ít nhất có thể đọc được mã là một. Bảo mật nêu đầy đủ các quy tắc xử lý.

Đúng, trong gần như mọi trường hợp. Không một cơ quan thuế, lực lượng cảnh sát, tòa án, ngân hàng, công ty tiện ích, công ty giao hàng hay nhà tuyển dụng thật nào nhận thanh toán bằng mã phiếu trả trước. Người yêu mà quý khách chỉ từng gặp trên mạng cũng vậy.

Mô thức luôn giống nhau: sự gấp gáp, một lý do khiến quý khách không được kể cho ai, và yêu cầu gửi mã bằng ảnh chụp hoặc tin nhắn thay vì một khoản thanh toán có thể truy vết hoặc đảo ngược.

Hãy dừng lại ở đó. Đừng mua thêm phiếu, và đừng gửi mã của phiếu quý khách đã mua. Nếu quý khách đã gửi rồi, hãy liên hệ ngay với đơn vị phát hành. Những ai không bao giờ yêu cầu phiếu liệt kê các hình thức mạo danh, và đã gửi mã phiếu trình bày việc cần làm tiếp theo.

Không. Mã đã mua được bàn giao cho chủ tài khoản đã xác minh và không cho ai khác. Chúng tôi sẽ không gửi mã tới một địa chỉ khác, một người khác, hay một bên thứ ba nói rằng họ đang chờ nhận.

Đây là chủ ý. Mua phiếu theo chỉ dẫn của người khác rồi chuyển mã đi là một dạng lừa đảo phiếu điển hình, và người mua chính là người mất tiền.

Nếu quý khách mua làm quà, hãy mua, tự mình nhận mã, và trao lại trực tiếp hoặc theo cách quý khách kiểm soát được. Nếu một người quý khách chưa từng gặp mặt đang chờ mã, hãy đọc lừa đảo bằng phiếu trước khi đi tiếp.

Hãy đánh giá điều đang được yêu cầu, chứ không phải người mà nó có vẻ đến từ đó. Tên người gửi và số điện thoại gọi đến đều có thể bị giả mạo.

Chúng tôi sẽ không bao giờ hỏi mật khẩu hay mã xác thực hai lớp của quý khách. Chúng tôi sẽ không bao giờ yêu cầu quý khách gửi mã phiếu qua email, tin nhắn trò chuyện hay điện thoại; mã được nhập trên biểu mẫu đơn hàng và không ở nơi nào khác. Chúng tôi sẽ không bao giờ đòi một khoản phí để giải ngân, và chúng tôi sẽ không bao giờ yêu cầu quý khách chuyển tiền sang một tài khoản an toàn.

Liên lạc bằng văn bản của chúng tôi đến từ [email protected], và mọi thông tin về đơn hàng của quý khách đều có thể đọc trong tài khoản. Nếu một tin nhắn khiến quý khách bất an, đừng trả lời nó. Hãy báo nghi ngờ mạo danh tới [email protected]. Bảo mật liệt kê những gì chúng tôi không bao giờ hỏi đến.

Không có khoản tiền nào được giải ngân và đơn hàng dừng lại ở đó. Nhân viên vận hành ghi lại điều đơn vị phát hành đã nói và thông báo cho quý khách.

Có bốn nguyên nhân thường gặp. Mã bị gõ sai, điều mà chúng tôi có thể sửa và kiểm tra lại. Phiếu đã bị tiêu, toàn bộ hoặc một phần. Đơn vị phát hành đã khóa phiếu, thường vì phiếu bị báo mất, bị đánh cắp hoặc liên quan đến một vụ lừa đảo. Hoặc đơn vị phát hành muốn có chứng từ mua hàng gốc trước khi xác nhận bất cứ điều gì.

Chỉ đơn vị phát hành mới có thể gỡ khóa. Họ giữ hồ sơ, chúng tôi thì không, và chúng tôi không thể bác bỏ quyết định của họ. Hãy giữ hóa đơn mua hàng, vì đó là bằng chứng mạnh nhất quý khách có trong cuộc trao đổi ấy. Khi phiếu không qua được xác minh xét từng trường hợp một.

Một hồ sơ tuân thủ được mở, và trong khi hồ sơ còn mở, việc thanh toán cho mọi đơn hàng khác của quý khách bị đóng băng. Hồ sơ không bị xóa. Hồ sơ đơn hàng được lưu giữ trong năm năm.

Nếu đơn vị phát hành hoặc một cơ quan thực thi pháp luật đưa ra yêu cầu hợp pháp, chúng tôi phản hồi bằng những gì chúng tôi đang lưu giữ, bao gồm hồ sơ xác minh của quý khách. Ở nơi luật pháp yêu cầu báo cáo, chúng tôi thực hiện báo cáo, và chúng tôi có thể bị cấm nói cho quý khách biết rằng chúng tôi đã làm việc đó.

Chúng tôi cũng có thể tìm cách thu hồi số tiền đã trả, và tài khoản có thể bị đóng.

Nếu quý khách tự mua phiếu và không làm gì sai, hóa đơn có sức nặng hơn bất cứ điều gì quý khách có thể nói. Hãy giữ nó. Tuân thủ trình bày cách các hồ sơ được xử lý.

Bởi vì trong một số trường hợp chúng tôi không được phép giải thích. Khi một hồ sơ tuân thủ được mở, việc thanh toán dừng lại cho đến khi hồ sơ khép lại. Khi hồ sơ liên quan đến một báo cáo gửi cơ quan chức năng, chính điều luật yêu cầu báo cáo cũng cấm chúng tôi nói với quý khách rằng báo cáo đã được thực hiện. Vì thế một nhân viên vận hành có thể chỉ được nói một câu duy nhất: đơn hàng đang bị giữ và đang được rà soát.

Một hồ sơ được mở dựa trên quy tắc và mô thức, không dựa trên đánh giá về nhân cách của quý khách. Một hồ sơ đang mở không phải là kết luận bất lợi đối với quý khách.

Điều hữu ích là đáp ứng mọi yêu cầu cung cấp tài liệu một cách nhanh chóng và đầy đủ. Điều không hữu ích là mở một tài khoản thứ hai. Tuân thủ giải thích khuôn khổ, và AML và phiếu trả trước giải thích vì sao khuôn khổ ấy tồn tại.

Đơn hàng đang nằm ở một trong năm giai đoạn, và một nhân viên vận hành có thể cho quý khách biết là giai đoạn nào. Quý khách gửi mã. Một nhân viên vận hành liên hệ đơn vị phát hành và xác minh phiếu. Danh tính của quý khách được xác minh. Một nhân viên vận hành thứ hai phê duyệt việc giải ngân. Khoản chi trả được gửi đi.

Giai đoạn thứ hai là giai đoạn biến động. Một người gọi điện hoặc liên hệ đơn vị phát hành, và giờ làm việc, hàng chờ cùng các bước kiểm tra riêng của đơn vị phát hành quyết định việc đó mất bao lâu. Đó là lý do chúng tôi không công bố thời gian xử lý tính bằng giờ hay ngày. Chúng tôi không thể tự ràng buộc mình vào một con số như vậy.

Hãy viết thư tới [email protected] kèm mã tham chiếu đơn hàng và quý khách sẽ được cho biết giai đoạn, trừ khi một hồ sơ tuân thủ đang mở giới hạn những gì có thể nói ra. Cách thức hoạt động trình bày trình tự.

Hãy viết thư tới [email protected] kèm mã tham chiếu đơn hàng và trình bày điều đã xảy ra cùng thời điểm xảy ra. Hãy đính kèm bất cứ tài liệu nào chứng minh cho trình bày đó.

Khiếu nại được ghi nhận và được xem xét bởi một người khác với nhân viên vận hành có quyết định mà quý khách khiếu nại. Quý khách nhận được câu trả lời bằng văn bản nêu rõ điều được phát hiện và điều gì, nếu có, sẽ thay đổi. Khiếu nại và kết quả của chúng được lưu giữ trong năm năm.

Hai giới hạn cần nói thẳng. Một khiếu nại không giải tỏa một đơn hàng đang bị đóng băng; việc rà soát tuân thủ chạy theo tiến trình riêng của nó. Và ở nơi luật pháp hạn chế những gì được tiết lộ, câu trả lời sẽ nói rõ như vậy thay vì giả vờ ngược lại. Quy trình được nêu tại khiếu nại.

Chúng tôi báo cáo ở nơi luật pháp yêu cầu, và không báo cáo ngoài phạm vi đó. Không có luồng cung cấp thông tin khách hàng thường xuyên cho bất kỳ ai.

Báo cáo được thực hiện khi có nghi ngờ rửa tiền hoặc gian lận, khi việc sàng lọc trừng phạt cho ra một kết quả trùng khớp thực sự, hoặc khi một cơ quan có thẩm quyền hay một tòa án đưa ra yêu cầu hợp pháp. Trong những trường hợp đó chúng tôi cung cấp những gì chúng tôi lưu giữ về đơn hàng và hồ sơ xác minh đứng sau nó, và không gì rộng hơn.

Khi một báo cáo đã được thực hiện, chúng tôi thường bị cấm nói cho quý khách biết. Đó là nghĩa vụ pháp lý, không phải lựa chọn chính sách.

Chúng tôi không bán dữ liệu khách hàng, và chúng tôi không trao thông tin cho một bên tư nhân yêu cầu mà không có cơ sở pháp lý. Tuân thủ và quyền riêng tư đề cập cả hai mặt.

Không. Mọi đơn hàng đều thuộc về một tài khoản, và mọi khách hàng đều cung cấp họ tên đầy đủ và một quốc gia cư trú. Danh tính đó phải được chứng minh bằng gì thì tùy vào tổng giá trị lũy kế trong chu kỳ trượt mười hai tháng: dưới EUR 1,000, thứ được yêu cầu là tên và quốc gia đã khai báo; đạt hoặc vượt mức ấy, một giấy tờ tùy thân do chính phủ cấp và một ảnh tự chụp sẽ được một con người rà soát. Việc sàng lọc chạy trên cái tên đó ở mọi số tiền, và đó là lý do bậc đơn giản hóa vẫn thu thập tên.

Lý do nằm ở bản chất của phiếu. Nó là giá trị vô danh, ai giữ mã cũng tiêu được, và đó chính là lý do những kẻ lừa đảo đòi nạn nhân đưa phiếu. Một sàn đổi chi trả mà không biết mình đang trả tiền cho ai sẽ trở thành bước cuối cùng, sạch sẽ, trong vụ lừa đảo của người khác.

Xác minh cũng là điều cho phép chúng tôi đứng ra bảo vệ một khách hàng có phiếu bị đặt nghi vấn về sau, bởi vì có một con người được ghi nhận bằng hồ sơ và một đơn hàng được ghi nhận bằng hồ sơ.

Nếu quý khách không muốn cung cấp tên, xin đừng bắt đầu một đơn hàng. Vì sao chúng tôi xác minh danh tính giải thích điều đó; our verification requirements liệt kê những gì được yêu cầu.

Bởi vì chúng tôi chỉ phục vụ những thị trường nơi chúng tôi có thể hoạt động hợp pháp. Pháp không được phục vụ. Các khu vực tài phán thuộc danh sách kêu gọi hành động của FATF, các khu vực tài phán bị trừng phạt toàn diện, hay bất kỳ quốc gia nào mà chúng tôi không có giấy phép tại đó cũng vậy.

Đó là một quyết định về luật pháp tại một nơi, không phải một phán xét về quý khách.

VPN không thay đổi được điều đó. Nơi cư trú được xác lập từ giấy tờ tùy thân của quý khách, không phải từ kết nối mạng, và một đơn hàng sẽ dừng lại ở khâu xác minh khi hai điều đó không khớp. Khai một nơi cư trú không phải của mình là vi phạm điều khoản và là căn cứ để đóng tài khoản.

Tình trạng hiện tại được nêu tại các quốc gia bị hạn chế, và lý do tại vì sao một số quốc gia bị hạn chế.

Hãy viết thư tới [email protected] kèm mã tham chiếu tài khoản và hỏi cần những gì để gỡ đình chỉ. Đó là hành động hữu ích mà quý khách có thể làm.

Đình chỉ xuất phát từ một danh sách ngắn các nguyên nhân: giấy tờ xác minh đã hết hạn hoặc không đọc được, thông tin không khớp với những giấy tờ đó, một hồ sơ tuân thủ đang mở, hoặc vi phạm điều khoản. Với hai nguyên nhân đầu, nhân viên vận hành có thể nói thẳng với quý khách và quý khách có thể khắc phục. Khi một hồ sơ tuân thủ đang mở, những gì có thể nói ra có thể bị giới hạn.

Đừng mở tài khoản thứ hai trong khi tài khoản thứ nhất còn bị đình chỉ. Bản thân việc đó là một vi phạm, và nó chặn mất lối ra đơn giản nhất. Nếu quý khách cho rằng việc đình chỉ là sai, khiếu nại là con đường để phản đối.

Không xóa ngay. Hồ sơ, bao gồm cả giấy tờ tùy thân, được lưu giữ trong năm năm sau khi quan hệ khách hàng chấm dứt. Các quy định chống rửa tiền mà chúng tôi hoạt động theo đòi hỏi điều đó, và nó không thể được miễn trừ theo yêu cầu của khách hàng.

Lưu giữ không giống với sử dụng. Giấy tờ của một tài khoản đã đóng chỉ được giữ cho mục đích pháp lý đó mà thôi. Chúng được lưu bên ngoài thư mục gốc của website, không bao giờ được phục vụ như tệp thông thường, và chỉ có thể được xem bởi nhân viên đã xác thực thông qua một tuyến truy cập ghi lại mọi lần xem. Khi thời hạn lưu giữ kết thúc, chúng bị hủy.

Quý khách có thể hỏi những gì đang được lưu giữ về mình và nhận một bản sao. Hãy viết thư tới [email protected]. Quyền riêng tư nêu rõ quyền đó cùng những quyền khác đi kèm.