Điều khoản dịch vụ

Các điều khoản này là hợp đồng giữa quý khách và VoucherPay LLC, và chúng điều chỉnh mọi đơn hàng được đặt qua trang web này. Hai điều khoản gánh phần còn lại: điều 6, những gì quý khách cam kết về voucher mình gửi, và điều 7, điều gì xảy ra nếu nó bị báo là bị đánh cắp.

1. Quý khách đang giao kết với ai

VoucherPay LLC vận hành dịch vụ này từ Hoa Kỳ. Địa chỉ đăng ký của công ty là 1801 Peninsula Verde Dr. Trong các điều khoản này, chúng tôi nghĩa là VoucherPay LLC, quý khách nghĩa là người đứng tên trên tài khoản, và các thông báo có hiệu lực pháp lý được gửi tới địa chỉ đó, đồng gửi tới [email protected].

2. Dịch vụ này làm gì

Dịch vụ này đổi voucher trả trước lấy giá trị. Quý khách bán một voucher — Transcash, PCS, Paysafecard, Neosurf, Cashlib hoặc Flexepin — và nhận USDT, bitcoin, một khoản chuyển khoản ngân hàng hoặc một khoản thanh toán PayPal; hoặc quý khách mua một voucher và mã được giao cho quý khách. Các thương hiệu được chấp nhận được liệt kê trên trang voucher được hỗ trợ, và trình tự của một đơn hàng được trình bày tại cách thức hoạt động.

Nền tảng đang trong giai đoạn trước khi ra mắt và hoạt động giao dịch chưa được mở. Quý khách có thể tạo tài khoản và hoàn tất xác minh danh tính, nhưng không thể đặt đơn hàng nào và không có khoản tất toán nào được thực hiện cho tới khi giao dịch mở. Các điều khoản này áp dụng kể từ thời điểm quý khách tạo tài khoản.

3. Điều kiện tham gia và nơi cư trú

Quý khách phải đủ 18 tuổi trở lên, hành động nhân danh chính mình, và cư trú tại một quốc gia chúng tôi phục vụ. Nếu bất kỳ điều nào trong ba điều đó không còn đúng, hãy báo cho chúng tôi và ngừng sử dụng dịch vụ.

Pháp không được phục vụ. Các khu vực tài phán thuộc diện Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính kêu gọi hành động, các khu vực tài phán bị trừng phạt toàn diện, hay các thị trường nơi chúng tôi không có giấy phép sở tại cũng vậy. Danh sách có hiệu lực vào thời điểm quý khách đặt đơn hàng nằm tại các quốc gia bị hạn chế. Nếu quý khách chuyển đến một khu vực tài phán bị hạn chế, tài khoản sẽ bị đóng theo điều 14, và một đơn hàng đang mở chỉ được hoàn tất khi pháp luật cho phép.

Quý khách không được là, hoặc hành động thay cho, một người thuộc diện bị trừng phạt bởi Các Tiểu vương quốc Ả Rập Thống nhất, Liên Hợp Quốc, Liên minh Châu Âu, Vương quốc Anh hoặc Hoa Kỳ. Quý khách phải là chủ sở hữu hưởng lợi của voucher và là người nhận dự kiến của khoản tất toán. Một tài khoản mở cho người khác sẽ bị đóng.

4. Tài khoản của quý khách

Quý khách chịu trách nhiệm về những gì diễn ra trên tài khoản của mình. Hãy dùng một mật khẩu quý khách không dùng ở nơi nào khác, và báo cho chúng tôi tại [email protected] ngay khi quý khách cho rằng có người khác truy cập được. Một người giữ một tài khoản, và người đã xác minh tài khoản là người duy nhất có quyền sử dụng nó.

Chúng tôi sẽ không bao giờ hỏi mật khẩu, cụm từ khôi phục hay mã dùng một lần của quý khách. Bất kỳ ai gọi điện hỏi một mã voucher đều không phải chúng tôi, dù họ xưng tên gì. Một tài khoản mà chúng tôi tin là đã bị xâm nhập sẽ bị tạm ngưng cho tới khi được xác minh lại.

5. Xác minh danh tính

Không khoản thanh toán nào được giải ngân cho người mà chúng tôi chưa xác lập được danh tính, và việc xác lập đó đòi hỏi những gì thì tùy vào tổng giá trị lũy kế của quý khách trong chu kỳ trượt mười hai tháng. Dưới EUR 1,000, quý khách giao dịch dựa trên một danh tính khai báo: họ tên đầy đủ và quốc gia cư trú mà quý khách cung cấp cho chúng tôi, và không cần giấy tờ. Khi đạt hoặc vượt EUR 1,000, cần một giấy tờ tùy thân do chính phủ cấp và một bức ảnh chụp quý khách, do một con người rà soát, trước khi có thêm bất kỳ khoản tất toán nào. Phép đo này là lũy kế, nên đơn hàng đưa tổng của quý khách chạm hoặc vượt qua con số đó chính là đơn hàng đòi hỏi việc xác minh, và việc chia một số tiền ra thành nhiều đơn hàng không tránh được điều đó. Những gì được yêu cầu nằm tại xác minh danh tính. Chúng tôi có thể yêu cầu quý khách xác minh lại — định kỳ, khi hoàn cảnh của quý khách thay đổi, hoặc khi xuất hiện một dấu hiệu rủi ro — và chúng tôi có thể hỏi nguồn gốc số tiền dùng để mua voucher.

Nếu việc xác minh không được hoàn tất, đơn hàng không được tiến hành và không có khoản tất toán nào được thực hiện. Khi không có gì khác cản trở, một voucher chúng tôi chưa quy đổi vẫn thuộc về quý khách để sử dụng hoặc làm việc với đơn vị phát hành. Khi đã phát sinh một quan ngại về tuân thủ, điều 7 và điều 11 được áp dụng và giá trị bị giữ lại.

6. Voucher quý khách gửi

Khi gửi một voucher, quý khách đưa ra ba cam kết. Rằng voucher đó là của quý khách. Rằng quý khách có được nó một cách hợp pháp, bằng tiền của chính mình, từ một người bán được ủy quyền. Rằng quý khách chưa bán, chưa cầm cố, chưa chuyển nhượng và chưa tiết lộ mã đó cho bất kỳ ai khác.

Những cam kết đó gánh toàn bộ thỏa thuận. Một voucher trả trước là công cụ vô danh: ai giữ mã thì người đó giữ giá trị. Chúng tôi không thể nhìn ra phía sau một mã, nên bảo đảm này thay thế cho tầm nhìn đó, và nó không bị giới hạn bởi những gì quý khách biết. Một voucher được mua ngay tình với giá chiết khấu từ một người lạ vẫn là không được mua hợp pháp nếu nó bị đánh cắp hoặc được mua bằng một thẻ bị đánh cắp.

Đừng gửi một voucher mà quý khách được ai đó mình chưa từng gặp bảo đi mua, bất kể lý do được đưa ra là gì. Chỉ dẫn ấy chính là hình dạng của một vụ lừa đảo, và bán tiếp voucher đó là bước tiếp theo sai lầm.

7. Voucher bị báo là bị đánh cắp

Nếu một đơn vị phát hành, một ngân hàng, một cơ quan cảnh sát hoặc một chủ thẻ báo rằng một voucher bị đánh cắp hoặc có được do gian lận, chúng tôi giữ lại giá trị của nó. Chúng tôi không trả nó về cho người đã gửi, và cũng không chi trả nó đi, chừng nào báo cáo còn đang mở.

Trả giá trị của một voucher bị đánh cắp về cho người xuất trình nó là hoàn tất vụ lừa đảo chứ không phải ngăn chặn nó.

Một báo cáo mở ra một hồ sơ tuân thủ, một hồ sơ đang mở sẽ đóng băng việc tất toán, và chúng tôi hợp tác với đơn vị phát hành và với cơ quan thực thi pháp luật theo yêu cầu của pháp luật. Khi xác định được chủ sở hữu hợp pháp, giá trị sẽ được chuyển cho người đó hoặc cho đơn vị phát hành, hoặc được giữ theo lệnh của một cơ quan có thẩm quyền. Nếu báo cáo được rút lại hoặc voucher được xác nhận trong sạch, đơn hàng tiếp tục từ chỗ nó đã dừng. Quý khách có thể không được cho biết gì hơn ngoài việc đơn hàng đang bị giữ; điều 11 giải thích vì sao.

8. Điều khoản của đơn vị phát hành, và ai gánh rủi ro

Mọi voucher đều do một bên khác phát hành, theo điều khoản riêng của đơn vị phát hành đó, và những điều khoản ấy ràng buộc quý khách bất kể chúng ta thỏa thuận điều gì với nhau. Một số đơn vị phát hành hạn chế việc chuyển một mã cho bên thứ ba. Việc đọc điều khoản của thương hiệu quý khách đang giữ là trách nhiệm của quý khách.

Từ đó có hai cách phân bổ rủi ro, và chúng chạy theo hai hướng ngược nhau.

Trước khi tất toán, việc đơn vị phát hành từ chối là rủi ro của quý khách. Mọi voucher đều được một con người xác minh với đơn vị phát hành trước khi tiền được giải ngân. Nếu đơn vị phát hành không xác nhận hoặc không quy đổi mã, chúng tôi không tất toán và chúng tôi không nợ quý khách điều gì theo đơn hàng đó.

Sau khi tất toán, nguyên nhân quyết định. Nếu một đơn vị phát hành khóa, đảo ngược hoặc thu hồi giá trị sau khi chúng tôi đã trả tiền cho quý khách, và nguyên nhân là vi phạm điều 6, quý khách phải hoàn trả số tiền chúng tôi đã tất toán, và chúng tôi có thể bù trừ khoản nợ đó vào bất kỳ số tiền nào khác chúng tôi đang giữ cho quý khách. Nếu nguyên nhân là lỗi của chúng tôi, hoặc là quyết định riêng của đơn vị phát hành không liên quan đến nguồn gốc của voucher, thiệt hại thuộc về chúng tôi.

9. Giá, và khi nào một báo giá ràng buộc

Hoa hồng là 5% mệnh giá của voucher, áp dụng như nhau ở mọi quy mô. Không có bậc riêng cho số tiền lớn hơn và không có phí xử lý về sau; các con số hiện hành nằm tại tỷ giá và hạn mức. Các chi phí do bên thứ ba thu không phải là hoa hồng — phí mạng lưới, khoản khấu trừ của ngân hàng, phí nhận tiền của PayPal — và khi một khoản như vậy được trừ vào số tiền quý khách nhận được, báo giá sẽ nói rõ trước khi quý khách chấp nhận.

Một báo giá nêu mệnh giá, hoa hồng, số tiền tất toán và phương thức. Nó trở nên ràng buộc với cả hai bên khi quý khách chấp nhận nó và gửi voucher, và vẫn ràng buộc chừng nào voucher được xác minh thành công, các thông tin quý khách cung cấp là chính xác, và không có sự kiện nào theo điều 7 hoặc điều 11 xen vào. Một báo giá không được chấp nhận trong khoảng thời gian ghi trên đó sẽ hết hiệu lực.

Khi tất toán bằng bitcoin hoặc USDT, báo giá cố định số tiền theo đơn vị tiền tệ của mệnh giá; số lượng đơn vị được ấn định khi lệnh chuyển được chuẩn bị, theo tỷ giá hiển thị trên đơn hàng, bởi số đơn vị đó biến động trong khoảng thời gian ở giữa. Việc xác minh do một con người liên hệ với đơn vị phát hành thực hiện, nên không có cam kết về thời gian tất toán.

10. Tất toán

Việc tất toán chỉ được thực hiện tới một đích thuộc về quý khách. Một địa chỉ ví, một IBAN hay một tài khoản PayPal phải mang tên mà chúng tôi đã xác minh, và một đích đứng tên bất kỳ ai khác sẽ bị từ chối: trả tiền cho bên thứ ba làm mất hết ý nghĩa của việc xác minh quý khách. Việc phê duyệt một đơn hàng và việc giải ngân cho đơn đó do hai nhân viên khác nhau thực hiện, nên một đơn hàng có thể được phê duyệt mà vẫn chưa được chi trả ngay tại cùng thời điểm.

Hãy kiểm tra địa chỉ quý khách nhập, rồi kiểm tra lại lần nữa. Một lệnh chuyển bitcoin hoặc USDT là không thể đảo ngược: một khi đã được xác nhận trên mạng lưới thì không ai thu hồi được, cả chúng tôi lẫn sàn giao dịch nhận tiền. Một địa chỉ sai một ký tự, hoặc một địa chỉ trên sai mạng lưới, sẽ gửi giá trị tới nơi mà địa chỉ đó trỏ đến, và không thể lấy lại được. Chúng tôi không chịu trách nhiệm đối với giá trị được gửi tới một đích do quý khách cung cấp.

Một khoản chuyển khoản ngân hàng bị ngân hàng nhận trả lại sẽ được gửi lại tới một tài khoản đã sửa đúng, đứng tên chính quý khách, sau khi trừ đi mọi khoản phí phát sinh từ việc trả lại.

11. Hạn mức, giữ đơn và từ chối

Chúng tôi có thể giới hạn quy mô của một đơn hàng, giữ một đơn trong khi hoàn tất một bước kiểm tra, hoặc từ chối thẳng một đơn. Hạn mức áp dụng cho từng đơn và áp dụng lũy kế trong một khoảng thời gian trượt; các con số hiện hành được công bố cùng với biểu tỷ giá. Căn cứ để giữ đơn hoặc từ chối bao gồm việc xác minh chưa hoàn tất hoặc không đạt, một kết quả trùng khớp trong sàng lọc trừng phạt, một voucher mà đơn vị phát hành không xác nhận, một mô-típ phù hợp với việc một số tiền bị chia nhỏ thành nhiều phần, một báo cáo theo điều 7, và một niềm tin hợp lý rằng việc tiến hành sẽ vi phạm một quy định pháp luật áp dụng cho chúng tôi.

Khi chúng tôi có thể cho quý khách biết lý do, chúng tôi sẽ cho biết. Đôi khi chúng tôi không thể. Pháp luật về phòng chống rửa tiền quy định rằng việc tiết lộ đã có một báo cáo gửi tới đơn vị tình báo tài chính, hoặc rằng một cuộc điều tra đang diễn ra, là một hành vi phạm tội. Khi điều đó áp dụng, quý khách sẽ được cho biết rằng đơn hàng đang bị giữ và không gì hơn.

Một lệnh giữ đơn mà chúng tôi không thể giải thích không phải là một phán xét về quý khách. Đó là một hạn chế đặt lên chúng tôi.

12. Hành vi bị cấm

Quý khách không được sử dụng dịch vụ này để:

• rửa tiền hoặc xử lý tài sản do phạm tội mà có;
• tài trợ khủng bố hoặc tài trợ việc phổ biến vũ khí;
• lẩn tránh lệnh trừng phạt, hoặc hành động thay cho một người bị trừng phạt;
• gửi một voucher có được do gian lận hoặc trộm cắp, hoặc một voucher mà người khác bị thao túng để mua;
• sử dụng danh tính, giấy tờ hoặc đích tất toán của người khác;
• chia nhỏ một số tiền qua nhiều đơn hàng hoặc nhiều tài khoản để nằm dưới một hạn mức hoặc một ngưỡng thẩm định;
• cung cấp thông tin sai sự thật hoặc nộp một giấy tờ đã bị chỉnh sửa;
• vận hành tài khoản thay cho bên thứ ba, hoặc điều hành một hoạt động chuyển tiền không phép thông qua tài khoản đó;
• lấy hoặc tìm cách lấy dữ liệu hay hệ thống không thuộc về quý khách, hoặc can thiệp vào nền tảng.

Một hành vi vi phạm dẫn tới việc đóng tài khoản theo điều 14, tới một báo cáo gửi cơ quan chức năng khi pháp luật yêu cầu, và tới việc giữ lại giá trị theo điều 7 khi có liên quan tới một voucher.

13. Mã, giấy tờ và hồ sơ

Một mã voucher được mã hóa khi đến, chỉ có thể đọc được bởi nhân viên đang xử lý đơn hàng của quý khách, và bị hủy khi đơn hàng tất toán; mọi lần truy cập đều được ghi nhật ký. Giấy tờ tùy thân được lưu bên ngoài thư mục gốc của web và chỉ được cung cấp cho nhân viên đã xác thực qua một tuyến ghi lại mọi lượt xem.

Hồ sơ về danh tính của quý khách, các đơn hàng của quý khách và các bước kiểm tra của chúng tôi được lưu giữ trong năm năm sau khi mối quan hệ giữa chúng ta kết thúc, bởi pháp luật về phòng chống rửa tiền yêu cầu như vậy. Việc lưu giữ đó vẫn tiếp tục sau khi tài khoản của quý khách bị đóng. Những gì được lưu giữ, và quyền của quý khách đối với chúng, nằm trong thông báo về quyền riêng tư.

14. Tạm ngưng và đóng tài khoản

Quý khách có thể đóng tài khoản của mình bất cứ lúc nào bằng cách báo cho chúng tôi tại [email protected]. Việc đóng tài khoản có hiệu lực khi không còn đơn hàng nào đang mở và không còn hồ sơ tuân thủ nào chưa giải quyết.

Chúng tôi có thể tạm ngưng hoặc đóng một tài khoản khi quý khách đã vi phạm các điều khoản này, khi việc xác minh chưa được hoàn tất hoặc không được duy trì, khi quý khách trở thành cư dân của một khu vực tài phán bị hạn chế, khi pháp luật yêu cầu, hoặc khi việc tiếp tục sẽ đặt chúng tôi trước một rủi ro chúng tôi không sẵn sàng gánh. Khi có thể thông báo trước, chúng tôi sẽ thông báo; khi pháp luật buộc chúng tôi hành động trước, chúng tôi hành động, và sau đó cho quý khách biết những gì chúng tôi được phép cho biết.

Việc đóng tài khoản không giải phóng bên nào trong chúng ta khỏi những gì đã phát sinh trước đó: nghĩa vụ hoàn trả của quý khách theo điều 8, nghĩa vụ của chúng tôi tất toán một đơn hàng đã được phê duyệt và không bị giữ, và việc lưu giữ hồ sơ tại điều 13.

15. Trách nhiệm của chúng tôi đối với quý khách

Chúng tôi chịu trách nhiệm về những sai sót của chính mình, và điều khoản này giới hạn trách nhiệm đó chứ không loại bỏ nó.

Không nội dung nào ở đây loại trừ trách nhiệm của chúng tôi đối với hành vi gian lận, đối với chết người hoặc thương tật cá nhân do sự bất cẩn của chúng tôi gây ra, hoặc đối với bất cứ điều gì khác mà pháp luật áp dụng không cho phép loại trừ. Pháp luật bảo vệ người tiêu dùng tại quốc gia quý khách sinh sống có thể trao cho quý khách những quyền lấn át một phần của điều khoản này; khi điều đó xảy ra, pháp luật ấy được ưu tiên áp dụng.

Với điều kiện nêu trên, trách nhiệm của chúng tôi liên quan tới một đơn hàng được giới hạn ở khoản hoa hồng đã giữ lại trên đơn đó, cùng với bất kỳ số tiền nào chúng tôi đang giữ mà thực sự đến hạn phải trả cho quý khách; giới hạn này không chạm tới nghĩa vụ của chúng tôi phải chi trả một khoản tất toán đã đến hạn. Chúng tôi không chịu trách nhiệm đối với giá trị được gửi tới một đích mà quý khách nhập sai, đối với quyết định của đơn vị phát hành từ chối, khóa hoặc đảo ngược một voucher, đối với thiệt hại phát sinh từ chính hành vi vi phạm điều 6 của quý khách, hoặc đối với thiệt hại về lợi nhuận, cơ hội hay biến động giá của một tài sản số. Chúng tôi cũng không chịu trách nhiệm về hành vi của một ngân hàng, một sàn giao dịch hay một mạng lưới blockchain, mặc dù việc chúng tôi xử lý đơn hàng của quý khách vẫn thuộc trách nhiệm của chúng tôi.

16. Khiếu nại

Khiếu nại được gửi tới [email protected], hoặc theo lối trình bày tại khiếu nại, kèm mã tham chiếu đơn hàng nếu quý khách có. Chúng tôi xác nhận đã nhận bằng văn bản, cho quý khách biết ai đang xử lý, và đưa ra một phản hồi cuối cùng nêu rõ chúng tôi đã tìm thấy gì và vì sao. Khiếu nại về một quyết định tuân thủ được xem xét bởi một người không tham gia vào việc đưa ra quyết định đó, và các con đường mở ra cho quý khách sau đó được liệt kê trên trang ấy. Nghi ngờ gian lận gửi tới [email protected].

17. Luật điều chỉnh

Các điều khoản này, và mọi tranh chấp phát sinh từ chúng, được điều chỉnh bởi pháp luật Bang California, và các tòa án California có thẩm quyền xét xử. Lựa chọn đó không tước đi của quý khách, với tư cách người tiêu dùng, sự bảo vệ của bất kỳ quy định bắt buộc nào thuộc pháp luật quốc gia nơi quý khách sinh sống, cũng không tước đi bất kỳ quyền nào mà pháp luật ấy trao cho quý khách để khởi kiện tại tòa án địa phương của mình.

18. Cách các điều khoản này thay đổi

Chúng tôi thay đổi các điều khoản này bằng cách công bố một phiên bản mới kèm ngày có hiệu lực, và khi một thay đổi là trọng yếu, thông báo sẽ được gửi tới địa chỉ email trên tài khoản của quý khách trước ngày đó.

Một đơn hàng đã mở vào lúc một thay đổi có hiệu lực sẽ được hoàn tất theo phiên bản đang có hiệu lực khi báo giá của đơn đó trở nên ràng buộc, trừ khi thay đổi ấy là do pháp luật yêu cầu. Việc tiếp tục sử dụng dịch vụ sau ngày có hiệu lực là sự chấp thuận; nếu quý khách không chấp thuận, hãy đóng tài khoản theo điều 14.

19. Điều khoản chung

Các điều khoản này, cùng với các trang mà chúng dẫn chiếu, là toàn bộ thỏa thuận giữa chúng ta. Khi trang tỷ giá và hạn mức hoặc trang các quốc gia bị hạn chế khác với một ví dụ nêu ở nơi khác trên trang web, các trang đó được ưu tiên áp dụng; đối với mọi mâu thuẫn khác, các điều khoản này được ưu tiên.

Nếu một tòa án nhận định một phần của các điều khoản này không thể thi hành, phần còn lại vẫn tiếp tục được áp dụng. Quý khách không được chuyển giao quyền hoặc nghĩa vụ của mình cho bất kỳ ai khác; chúng tôi có thể chuyển giao quyền và nghĩa vụ của mình cho bên kế thừa hoạt động kinh doanh, có thông báo trước, với điều kiện quyền của quý khách không bị giảm bớt. Các điều khoản này được viết bằng tiếng Anh; khi một bản dịch có sự khác biệt, bản tiếng Anh được ưu tiên áp dụng.