Ratgeber
Wie das alles funktioniert
Prepaid-Gutscheine, die Betrugsmaschen, die über sie laufen, was eine Wechselstelle prüfen muss und was mit einem Code tatsächlich geschieht, nachdem Sie ihn gesendet haben. Geschrieben, um einmal gelesen und später wieder aufgeschlagen zu werden.
Betrug und Sicherheit
Prepaid-Gutscheine sind das bevorzugte Mittel einer bestimmten Familie von Betrugsmaschen. Wie diese aussehen, woran Sie eine laufende Masche erkennen und was in der ersten Stunde zu tun ist, wenn Sie bereits einen Code gesendet haben.
- 01Wie Betrug mit Prepaid-Gutscheinen funktioniertEin Gutscheincode ist Geld, das jeder ausgeben kann, der ihn besitzt, sofort und anonym. Diese eine Eigenschaft erklärt fast alles daran, wie diese Betrugsmaschen gebaut sind.6 Min. Lesezeit
- 02Gefälschte Support-Anrufe und Zahlungen mit GutscheinenDie Warnung auf Ihrem Bildschirm kann Ihren Computer nicht sehen. Die Beweise, die der Techniker Ihnen zeigt, sind Standardausgaben von Werkzeugen, die in Windows eingebaut sind. Hier ist das ganze Drehbuch, der Reihe nach.6 Min. Lesezeit
- 03Sie haben jemandem einen Gutscheincode geschickt: was jetzt zu tun istArbeiten Sie das der Reihe nach ab. Die ersten Anrufe lohnen sich auch dann, wenn die Aussichten schlecht stehen, und die Hilfe, die einige Tage später ungebeten erscheint, ist meist der zweite Betrug.6 Min. Lesezeit
- 04Liebesbetrug und Forderungen nach Prepaid-GutscheincodesDie Zuneigung ist das Transportmittel. Die Zahlungsmethode ist der eigentliche Zweck, und sie wird gewählt, weil sie sich nicht zurückholen lässt.6 Min. Lesezeit
- 05Gefälschte Jobangebote, die Sie zum Kauf von Gutscheinen auffordernArbeitgeber bezahlen Arbeitnehmer. Jede Vereinbarung, die diese Richtung umkehrt, ist kein Arbeitsverhältnis, was auch immer auf dem Papier steht.6 Min. Lesezeit
- 06Niemand Seriöses lässt sich in Gutscheinen bezahlenEs ist die kürzeste Regel der Betrugsprävention und die zuverlässigste. Sie gilt wegen der Art, wie Institutionen mit Geld umgehen, nicht wegen der Person, die gerade anruft.6 Min. Lesezeit
Gutscheinmarken
Nachschlagewerke zu den Prepaid-Gutscheinen, mit denen wir arbeiten: wie man jeden einzelnen kauft und einlöst, was der Code eigentlich ist und was die Bedingungen des Herausgebers zur Weitergabe an andere sagen.
- 01Transcash-Gutscheine: das Ticket, der Code und die KarteEin Transcash-Ticket ist ein gedruckter Code, der Bargeld von einer Ladentheke auf eine Prepaid-Karte bewegt. Zu wissen, was dieser Code ist und was er nicht ist, entscheidet darüber, ob Sie ihn nutzen oder in einem Telefonat verlieren.6 Min. Lesezeit
- 02PCS-Coupons und die Prepaid-Karte dahinterDer Name PCS umfasst zwei verschiedene Dinge: eine Prepaid-Mastercard und den an der Ladentheke gekauften Coupon, der sie auflädt. Wer beides verwechselt, hält am Ende einen Code in der Hand, den er nicht verwenden kann.6 Min. Lesezeit
- 03Paysafecard: wie die 16-stellige PIN funktioniertSechzehn Ziffern auf einem gedruckten Zettel sind das gesamte Instrument. Hier steht, was diese Ziffern tun, wo sie ausgegeben werden können und wie ihr Wert still schrumpft, wenn niemand sie benutzt.6 Min. Lesezeit
- 04Neosurf-Gutscheine: wie der Code und die Wallet funktionierenEin Neosurf-Ticket ist ein gedruckter Code und sonst nichts. Diese eine Tatsache prägt, wo er akzeptiert wird, warum er Betrug anzieht und was geprüft werden muss, bevor Ihnen jemand dafür Geld zahlt.5 Min. Lesezeit
- 05Cashlib und Flexepin: zwei Prepaid-Gutscheine nebeneinanderBeide Marken verwandeln Bargeld in einen Code, der online bezahlt. Sie wurden für unterschiedliche Einzelhandelsnetze auf gegenüberliegenden Seiten der Welt gebaut, und das zeigt sich in der Währung, der Obergrenze und den Betrugsmaschen, die sie verwenden.5 Min. Lesezeit
- 06Prepaid-Gutscheinmarken: was sich wirklich unterscheidetSechs Marken, eine Idee und eine Reihe von Unterschieden, die erst sichtbar werden, wenn Sie versuchen, einen im falschen Land auszugeben oder ein Jahr nach dem Kauf zu verkaufen.6 Min. Lesezeit
Den Dienst nutzen
Was geschieht, wenn Sie einen Gutschein einreichen, in welcher Reihenfolge, und was schiefgehen kann. Auszahlungswege und ihre tatsächlichen Nachteile. Wofür die Provision aufkommt.
- 01Einen Prepaid-Gutschein verkaufen: der Ablauf, Schritt für SchrittJede Stufe des Verkaufs, der Reihe nach, einschließlich der Stellen, an denen er ins Stocken gerät, und der Gründe, warum sich das nicht immer von dieser Seite aus beheben lässt.7 Min. Lesezeit
- 02Wie Sie bezahlt werden: Krypto, Banküberweisung oder PayPalVier Wege hinaus, jeder mit einer eigenen Art zu scheitern. Wählen Sie nach der Art des Scheiterns, nicht nach der Geschwindigkeit.6 Min. Lesezeit
- 03Wofür die Provision von 5 % aufkommtFünf Prozent des Nennwerts, bei jeder Größe gleich angewandt. Was hinter der Zahl steht und die Fälle, in denen ein Verkauf schlicht der falsche Schritt ist.5 Min. Lesezeit
- 04Warum die Identitätsprüfung vor jeder Auszahlung stehtDie Identität kommt bei jedem Betrag zuerst, in einer von zwei Formen: ein angegebener Name und ein Wohnsitzland unterhalb von EUR 1,000, ein geprüftes Dokument ab diesem Betrag. Was jeweils dazugehört, wohin die Dokumente gehen und was geschieht, wenn eine Einreichung abgelehnt wird.8 Min. Lesezeit
- 05Wie ein Gutschein beim Emittenten geprüft wirdEin Mensch öffnet den Händlerkanal des Emittenten und stellt vier Fragen zu einem Code. Alles davor und danach ist so eingerichtet, dass man sich auf die Antwort verlassen kann.6 Min. Lesezeit
- 06Was geschieht, wenn ein Gutschein die Prüfung nicht bestehtVier verschiedene Befunde teilen sich dieselbe Formulierung. Einer davon bedeutet, sofort erneut einzureichen. Einer bedeutet, dass die Gelder einbehalten werden und der Code nicht zurückgegeben wird.7 Min. Lesezeit
Regulierung
Was eine Lizenz für virtuelle Vermögenswerte bedeutet und was sie nicht garantiert. Warum Prepaid-Instrumente Geldwäscheregeln nach sich ziehen. Was eine Sanktionsprüfung umfasst.
- 01Was eine Lizenz für virtuelle Vermögenswerte garantiert und was nichtAufsichtsbehörden veröffentlichen Register gerade deshalb, damit Behauptungen daran geprüft werden können. Die meisten Menschen schauen nie nach, und das Siegel in der Fußzeile einer Website ist für Menschen gemacht, die nie nachschauen.6 Min. Lesezeit
- 02Warum Prepaid-Gutscheine Geldwäschevorschriften auf sich ziehenNiemand hat ein Regelwerk über Neosurf verfasst. Die Pflichten, die diesen Dienst prägen, stammen aus dem Geldwäscherecht, das für Bargeld geschrieben wurde und sich auf Gutscheincodes recht sauber anwenden lässt.7 Min. Lesezeit
- 03Wie Sanktionsscreening und PEP-Prüfungen funktionierenScreening ist weder eine Hintergrundüberprüfung noch eine Bonitätsprüfung, und ein Treffer ist keine Anschuldigung. Es lohnt sich zu wissen, wie die Maschinerie arbeitet, bevor sie eine Zahlung anhält.7 Min. Lesezeit
Nachschlagen
Definitionen, Limits und die Begründung hinter den Regeln — das Material, zu dem man zurückkehrt, statt es einmal zu lesen.
- 01Glossar: Begriffe zu Gutscheinen, Krypto und ComplianceDer Gutscheinumtausch borgt sein Vokabular aus dem Einzelhandel, dem Bankwesen und der Strafverfolgung, und jedes dieser Felder meint mit demselben Wort etwas anderes.6 Min. Lesezeit
- 02Eingeschränkte Länder: drei Gründe, eine ListeSanktionen, Zulassung und Leitungen sind drei verschiedene Probleme. Nur eines davon sagt überhaupt etwas über das betroffene Land aus.6 Min. Lesezeit
- 03Wie Transaktionslimits funktionieren und warum es sie gibtEine Obergrenze für eine Transaktion hat selten mit der Transaktion zu tun. Sie hat mit dem Zeitfenster zu tun, in dem sie liegt, und mit der Person, zu der sie gehört.7 Min. Lesezeit