Allgemeine Geschäftsbedingungen

Diese Bedingungen sind der Vertrag zwischen Ihnen und VoucherPay LLC, und sie gelten für jeden Auftrag, der über diese Website erteilt wird. Zwei Klauseln tragen den Rest: Klausel 6, was Sie über den eingesandten Gutschein zusichern, und Klausel 7, was geschieht, wenn er als gestohlen gemeldet wird.

1. Mit wem Sie den Vertrag schließen

VoucherPay LLC betreibt diesen Dienst aus den Vereinigten Staaten. Die eingetragene Anschrift lautet 1801 Peninsula Verde Dr. In diesen Bedingungen bedeutet wir VoucherPay LLC, Sie die im Konto genannte Person, und Erklärungen mit rechtlicher Wirkung gehen an diese Anschrift, in Kopie an [email protected].

2. Was der Dienst leistet

Der Dienst tauscht Prepaid-Gutscheine gegen Werte. Sie verkaufen einen Gutschein — Transcash, PCS, Paysafecard, Neosurf, Cashlib oder Flexepin — und erhalten USDT, Bitcoin, eine Banküberweisung oder eine PayPal-Zahlung; oder Sie kaufen einen Gutschein, und der Code wird Ihnen zugestellt. Die angenommenen Marken sind auf der Seite zu den unterstützten Gutscheinen aufgeführt, und der Ablauf eines Auftrags steht unter So funktioniert es.

Die Plattform ist noch nicht gestartet, und der Handel ist nicht freigeschaltet. Ein Konto lässt sich anlegen und die Identitätsprüfung abschließen, aber es kann kein Auftrag erteilt und keine Abwicklung vorgenommen werden, solange der Handel nicht eröffnet ist. Diese Bedingungen gelten ab dem Moment, in dem Sie ein Konto anlegen.

3. Zulässigkeit und Wohnsitz

Sie müssen mindestens 18 Jahre alt sein, im eigenen Namen handeln und in einem Land wohnen, das wir bedienen. Trifft eines dieser drei Dinge nicht mehr zu, teilen Sie es uns mit und nutzen Sie den Dienst nicht weiter.

Frankreich wird nicht bedient. Ebenso wenig Jurisdiktionen, die einem Aufruf zum Handeln der Financial Action Task Force unterliegen, umfassend sanktionierte Jurisdiktionen oder Märkte, in denen wir keine örtliche Zulassung besitzen. Die zum Zeitpunkt Ihres Auftrags geltende Liste steht unter eingeschränkte Länder. Ziehen Sie in eine eingeschränkte Jurisdiktion, wird das Konto nach Klausel 14 geschlossen, und ein offener Auftrag wird nur abgeschlossen, soweit das Recht es erlaubt.

Sie dürfen keine Person sein, gegen die Sanktionen der Vereinigten Arabischen Emirate, der Vereinten Nationen, der Europäischen Union, des Vereinigten Königreichs oder der Vereinigten Staaten bestehen, und auch nicht für eine solche Person handeln. Sie müssen der wirtschaftlich Berechtigte des Gutscheins und der vorgesehene Empfänger der Auszahlung sein. Ein für jemand anderen eröffnetes Konto wird geschlossen.

4. Ihr Konto

Sie sind dafür verantwortlich, was auf Ihrem Konto geschieht. Verwenden Sie ein Passwort, das Sie sonst nirgends verwenden, und schreiben Sie uns an [email protected], sobald Sie vermuten, dass jemand anderes Zugang hat. Eine Person hat ein Konto, und nur die Person, die es verifiziert hat, darf es nutzen.

Wir werden niemals nach Ihrem Passwort, einer Seed-Phrase oder einem Einmalcode fragen. Wer anruft und nach einem Gutscheincode fragt, sind nicht wir, welchen Namen er auch nennt. Ein Konto, das wir für kompromittiert halten, wird gesperrt, bis es erneut verifiziert ist.

5. Identitätsprüfung

An niemanden, dessen Identität wir nicht festgestellt haben, wird eine Zahlung freigegeben, und was diese Feststellung verlangt, hängt von Ihrem kumulierten Volumen über einen rollierenden Zeitraum von zwölf Monaten ab. Unterhalb von EUR 1,000 genügt eine angegebene Identität: der vollständige Name und das Wohnsitzland, die Sie uns nennen, und kein Dokument. Ab EUR 1,000 sind ein amtliches Ausweisdokument und ein Lichtbild von Ihnen erforderlich, von einem Menschen geprüft, vor jeder weiteren Abwicklung. Der Maßstab ist kumuliert, also ist der Auftrag, der Ihre laufende Summe auf diesen Betrag oder darüber hebt, der Auftrag, der die Prüfung verlangt, und die Aufteilung eines Betrags auf mehrere Aufträge umgeht sie nicht. Was verlangt wird, steht unter Identitätsprüfung. Wir können Sie um eine erneute Prüfung bitten — in regelmäßigen Abständen, wenn sich Ihre Verhältnisse ändern oder wenn ein Risikohinweis auftritt — und wir können fragen, woher das Geld stammt, mit dem ein Gutschein gekauft wurde.

Wird die Prüfung nicht abgeschlossen, läuft der Auftrag nicht weiter und es erfolgt keine Abwicklung. Soweit nichts anderes entgegensteht, bleibt ein von uns nicht eingelöster Gutschein Ihrer: Sie können ihn nutzen oder sich an den Herausgeber wenden. Ist ein Compliance-Bedenken entstanden, gelten die Klauseln 7 und 11 und der Wert wird zurückgehalten.

6. Der Gutschein, den Sie einreichen

Mit der Einreichung eines Gutscheins geben Sie drei Zusicherungen ab. Dass der Gutschein Ihnen gehört. Dass Sie ihn rechtmäßig, mit eigenem Geld und bei einem autorisierten Verkäufer erworben haben. Dass Sie den Code niemand anderem verkauft, verpfändet, übertragen oder mitgeteilt haben.

Diese Zusicherungen tragen die ganze Vereinbarung. Ein Prepaid-Gutschein ist ein Inhaberpapier: Wer den Code hat, hat den Wert. Wir können nicht hinter einen Code sehen, also tritt die Zusicherung an die Stelle dieses Einblicks, und sie steht nicht unter dem Vorbehalt dessen, was Sie wussten. Ein in gutem Glauben mit Abschlag von einem Fremden gekaufter Gutschein wurde nicht rechtmäßig erworben, wenn er gestohlen oder mit einer gestohlenen Karte gekauft war.

Reichen Sie keinen Gutschein ein, den Sie auf Anweisung einer Person gekauft haben, die Sie nie getroffen haben, gleich mit welcher Begründung. Eine solche Anweisung hat die Form eines Betrugs, und den Gutschein weiterzuverkaufen ist der falsche nächste Schritt.

7. Als gestohlen gemeldete Gutscheine

Meldet ein Herausgeber, eine Bank, eine Polizeibehörde oder ein Karteninhaber einen Gutschein als gestohlen oder betrügerisch erlangt, halten wir seinen Wert zurück. Solange die Meldung offen ist, geben wir ihn weder an die Person zurück, die ihn eingereicht hat, noch zahlen wir ihn aus.

Den Wert eines gestohlenen Gutscheins an denjenigen zurückzugeben, der ihn vorgelegt hat, würde den Betrug vollenden statt ihn zu stoppen.

Eine Meldung eröffnet einen Compliance-Fall, ein offener Fall friert die Abwicklung ein, und wir arbeiten mit dem Herausgeber und den Strafverfolgungsbehörden zusammen, soweit das Recht es verlangt. Steht der rechtmäßige Eigentümer fest, geht der Wert an diese Person oder an den Herausgeber, oder er wird zur Verfügung einer zuständigen Behörde gehalten. Wird die Meldung zurückgezogen oder der Gutschein freigegeben, läuft der Auftrag dort weiter, wo er stehengeblieben ist. Möglicherweise erfahren Sie nicht mehr, als dass der Auftrag zurückgehalten wird; Klausel 11 erklärt, warum.

8. Die Bedingungen des Herausgebers, und wer das Risiko trägt

Jeder Gutschein wird von einem Dritten herausgegeben, zu dessen eigenen Bedingungen, und diese Bedingungen binden Sie unabhängig davon, was wir untereinander vereinbaren. Manche Herausgeber schränken die Weitergabe eines Codes an Dritte ein. Die Bedingungen der Marke zu lesen, die Sie in Händen halten, ist Ihre Sache.

Daraus folgen zwei Risikoverteilungen, und sie laufen in entgegengesetzte Richtungen.

Vor der Abwicklung ist die Verweigerung eines Herausgebers Ihr Risiko. Jeder Gutschein wird von einem Menschen beim Herausgeber geprüft, bevor Geld freigegeben wird. Bestätigt oder löst der Herausgeber den Code nicht ein, wickeln wir nicht ab und schulden Ihnen aus dem Auftrag nichts.

Nach der Abwicklung entscheidet die Ursache. Sperrt, storniert oder fordert ein Herausgeber Werte zurück, nachdem wir Sie bezahlt haben, und liegt die Ursache in einem Verstoß gegen Klausel 6, müssen Sie zurückzahlen, was wir abgewickelt haben, und wir dürfen diese Forderung mit jedem anderen Betrag verrechnen, den wir für Sie halten. Liegt die Ursache in einem Fehler von uns oder in einer eigenen Entscheidung des Herausgebers, die mit der Herkunft des Gutscheins nichts zu tun hat, tragen wir den Verlust.

9. Preis, und wann ein Angebot bindet

Die Provision beträgt 5 % des Nennwerts des Gutscheins, bei jeder Größe gleich. Es gibt keine Staffel für größere Beträge und keine nachträgliche Bearbeitungsgebühr; die derzeit geltenden Zahlen stehen unter Konditionen und Limits. Von Dritten erhobene Kosten sind keine Provision — eine Netzwerkgebühr, ein Abzug der Bank, die Empfangsgebühr von PayPal — und wenn eine davon von dem abgeht, was Sie erhalten, sagt das Angebot es, bevor Sie es annehmen.

Ein Angebot nennt den Nennwert, die Provision, den Auszahlungsbetrag und den Auszahlungsweg. Es wird für uns beide bindend, sobald Sie es annehmen und den Gutschein einreichen, und bleibt bindend, solange der Gutschein die Prüfung besteht, Ihre Angaben zutreffen und kein Ereignis nach Klausel 7 oder Klausel 11 dazwischentritt. Ein Angebot, das nicht innerhalb der darauf genannten Frist angenommen wird, verfällt.

Erfolgt die Abwicklung in Bitcoin oder USDT, legt das Angebot den Betrag in der Währung des Nennwerts fest; die Anzahl der Einheiten wird bei der Vorbereitung der Überweisung festgelegt, zu dem im Auftrag angezeigten Kurs, weil sich diese Einheiten in der Zwischenzeit bewegen. Die Prüfung nimmt ein Mensch vor, der den Herausgeber kontaktiert; deshalb wird keine Abwicklungsdauer zugesagt.

10. Abwicklung

Die Abwicklung erfolgt nur an ein Ziel, das Ihnen gehört. Eine Wallet-Adresse, eine IBAN oder ein PayPal-Konto muss auf den Namen lauten, den wir geprüft haben; ein Ziel auf den Namen einer anderen Person wird abgelehnt: An einen Dritten zu zahlen, macht die Prüfung Ihrer Identität sinnlos. Einen Auftrag zu genehmigen und das Geld dazu freizugeben, sind Sache zweier verschiedener Mitarbeiter; ein Auftrag kann also genehmigt und trotzdem nicht im selben Moment ausgezahlt sein.

Prüfen Sie die Adresse, die Sie eingeben, und prüfen Sie sie dann noch einmal. Eine Überweisung von Bitcoin oder USDT ist unumkehrbar: Ist sie im Netzwerk bestätigt, kann niemand sie zurückholen, wir nicht und die empfangende Börse nicht. Eine Adresse mit einem falschen Zeichen, oder eine im falschen Netzwerk, schickt den Wert dorthin, wohin die Adresse zeigt, und er ist nicht wiederzubeschaffen. Für Werte, die an ein von Ihnen angegebenes Ziel gesendet wurden, haften wir nicht.

Eine von der Empfängerbank zurückgewiesene Überweisung wird erneut an ein berichtigtes Konto auf Ihren eigenen Namen gesendet, abzüglich etwaiger Kosten der Rückweisung.

11. Limits, Zurückhaltung und Ablehnung

Wir können die Größe eines Auftrags begrenzen, ihn zurückhalten, während eine Prüfung läuft, oder ihn ganz ablehnen. Limits gelten je Auftrag und kumuliert über einen rollierenden Zeitraum; die aktuellen Zahlen werden zusammen mit den Konditionen veröffentlicht. Gründe für eine Zurückhaltung oder eine Ablehnung sind unter anderem eine unvollständige oder gescheiterte Identitätsprüfung, ein Treffer beim Sanktionsabgleich, ein Gutschein, den der Herausgeber nicht bestätigt, ein Muster, das dafür spricht, dass ein Betrag in Teile zerlegt wird, eine Meldung nach Klausel 7 und die begründete Annahme, dass ein Fortfahren gegen ein für uns geltendes Gesetz verstoßen würde.

Wo wir Ihnen den Grund nennen können, nennen wir ihn. Manchmal können wir es nicht. Das Geldwäscherecht stellt es unter Strafe, offenzulegen, dass eine Meldung an eine zentrale Meldestelle erstattet wurde oder dass eine Ermittlung läuft. Wo das gilt, erfahren Sie, dass der Auftrag zurückgehalten wird, und nichts weiter.

Eine Zurückhaltung, die wir nicht erklären können, ist kein Urteil über Sie. Sie ist eine Beschränkung für uns.

12. Verbotene Nutzung

Sie dürfen diesen Dienst nicht nutzen, um:

• Geld zu waschen oder Erträge aus Straftaten zu verwerten;
• Terrorismus oder die Verbreitung von Waffen zu finanzieren;
• Sanktionen zu umgehen oder für eine sanktionierte Person zu handeln;
• einen betrügerisch oder durch Diebstahl erlangten Gutschein einzureichen, oder einen, zu dessen Kauf eine andere Person manipuliert wurde;
• die Identität, die Dokumente oder das Auszahlungsziel einer anderen Person zu verwenden;
• einen Betrag über mehrere Aufträge oder Konten zu verteilen, um unter einem Limit oder einer Schwelle für Sorgfaltspflichten zu bleiben;
• falsche Angaben zu machen oder ein verändertes Dokument einzureichen;
• das Konto für einen Dritten zu führen oder darüber ein nicht lizenziertes Geldtransfergeschäft zu betreiben;
• Daten oder Systeme zu erlangen oder zu erlangen zu versuchen, die Ihnen nicht gehören, oder die Plattform zu stören.

Ein Verstoß führt zur Schließung nach Klausel 14, zu einer Meldung an die Behörden, wo das Recht sie verlangt, und, wenn ein Gutschein betroffen ist, zur Zurückhaltung des Werts nach Klausel 7.

13. Codes, Dokumente und Aufzeichnungen

Ein Gutscheincode wird bei Eingang verschlüsselt, ist nur für den Mitarbeiter lesbar, der Ihren Auftrag bearbeitet, und wird vernichtet, sobald der Auftrag abgewickelt ist; jeder Zugriff wird protokolliert. Ausweisdokumente werden außerhalb des Web-Verzeichnisses gespeichert und nur an angemeldete Mitarbeiter ausgeliefert, über einen Pfad, der jede Ansicht festhält.

Aufzeichnungen zu Ihrer Identität, zu Ihren Aufträgen und zu unseren Prüfungen werden fünf Jahre nach dem Ende unserer Geschäftsbeziehung aufbewahrt, weil das Geldwäscherecht es verlangt. Diese Aufbewahrung überdauert die Schließung Ihres Kontos. Was gespeichert wird und welche Rechte Sie daran haben, steht in der Datenschutzerklärung.

14. Sperrung und Schließung

Sie können Ihr Konto jederzeit schließen, indem Sie uns an [email protected] schreiben. Die Schließung wird wirksam, sobald kein Auftrag mehr offen und kein Compliance-Fall mehr anhängig ist.

Wir können ein Konto sperren oder schließen, wenn Sie gegen diese Bedingungen verstoßen haben, wenn die Identitätsprüfung nicht abgeschlossen oder nicht aufrechterhalten wurde, wenn Sie Ihren Wohnsitz in eine eingeschränkte Jurisdiktion verlegt haben, wenn das Recht es verlangt oder wenn ein Fortführen uns einem Risiko aussetzen würde, das wir nicht zu tragen bereit sind. Wo wir ankündigen können, kündigen wir an; wo das Recht verlangt, dass wir zuerst handeln, handeln wir und sagen Ihnen danach, was wir sagen dürfen.

Die Schließung entbindet keinen von uns beiden von dem, was zuvor entstanden ist: Ihre Rückzahlungspflicht nach Klausel 8, unsere Pflicht, einen bereits genehmigten und nicht zurückgehaltenen Auftrag abzuwickeln, und die Aufbewahrung nach Klausel 13.

15. Unsere Haftung Ihnen gegenüber

Wir stehen für unser eigenes Versagen ein, und diese Klausel begrenzt diese Verantwortung, statt sie aufzuheben.

Nichts hier schließt unsere Haftung für Betrug, für Tod oder Körperverletzung durch unsere Fahrlässigkeit oder für irgendetwas anderes aus, dessen Ausschluss das anwendbare Recht nicht zulässt. Das Verbraucherschutzrecht des Landes, in dem Sie leben, kann Ihnen Rechte geben, die Teile dieser Klausel verdrängen; soweit das der Fall ist, geht es vor.

Im Übrigen ist unsere Haftung im Zusammenhang mit einem Auftrag auf die dafür einbehaltene Provision begrenzt, zuzüglich jedes von uns gehaltenen Betrags, der Ihnen zu Recht zusteht; die Begrenzung berührt nicht unsere Pflicht, eine fällige Abwicklung auszuzahlen. Wir haften nicht für Werte, die an ein von Ihnen falsch eingegebenes Ziel gesendet wurden, für die Entscheidung eines Herausgebers, einen Gutschein abzulehnen, zu sperren oder zu stornieren, für Schäden aus Ihrem eigenen Verstoß gegen Klausel 6 oder für entgangenen Gewinn, entgangene Gelegenheiten oder Kursbewegungen eines digitalen Vermögenswerts. Ebenso wenig haften wir für Handlungen einer Bank, einer Börse oder eines Blockchain-Netzwerks; unser eigener Umgang mit Ihrem Auftrag bleibt jedoch unsere Verantwortung.

16. Beschwerden

Eine Beschwerde geht an [email protected] oder über den Weg auf Beschwerden, mit Ihrer Auftragsreferenz, falls Sie eine haben. Wir bestätigen sie schriftlich, nennen Ihnen, wer sie bearbeitet, und geben Ihnen eine abschließende Antwort, die darlegt, was wir festgestellt haben und warum. Eine Beschwerde über eine Compliance-Entscheidung wird von jemandem geprüft, der an ihr nicht beteiligt war, und die Wege, die Ihnen danach offenstehen, sind auf jener Seite aufgeführt. Betrugsverdacht geht an [email protected].

17. Anwendbares Recht

Für diese Bedingungen und für jede Streitigkeit aus ihnen gilt das Recht des Staates Kalifornien, und zuständig sind die Gerichte des Staates Kalifornien. Diese Wahl nimmt Ihnen als Verbraucher weder den Schutz zwingender Vorschriften des Landes, in dem Sie leben, noch ein Recht, das dieses Recht Ihnen gibt, vor Ihren örtlichen Gerichten zu klagen.

18. Wie sich diese Bedingungen ändern

Wir ändern diese Bedingungen, indem wir eine neue Fassung mit dem Datum ihres Inkrafttretens veröffentlichen; ist eine Änderung wesentlich, geht vor diesem Datum eine Mitteilung an die im Konto hinterlegte E-Mail-Adresse.

Ein Auftrag, der beim Inkrafttreten einer Änderung bereits offen ist, wird nach der Fassung abgeschlossen, die galt, als sein Angebot bindend wurde, es sei denn, die Änderung ist gesetzlich vorgeschrieben. Die weitere Nutzung des Dienstes nach dem Datum des Inkrafttretens gilt als Annahme; wenn Sie nicht annehmen, schließen Sie Ihr Konto nach Klausel 14.

19. Allgemeines

Diese Bedingungen bilden zusammen mit den Seiten, auf die sie verweisen, die gesamte Vereinbarung zwischen uns. Weicht die Seite zu Konditionen und Limits oder die Seite zu eingeschränkten Ländern von einem Beispiel an anderer Stelle der Website ab, gelten jene Seiten; bei jedem sonstigen Widerspruch gehen diese Bedingungen vor.

Hält ein Gericht einen Teil dieser Bedingungen für nicht durchsetzbar, gilt der Rest weiter. Sie dürfen Ihre Rechte oder Pflichten nicht auf andere übertragen; wir dürfen unsere nach Mitteilung auf einen Nachfolger des Geschäfts übertragen, sofern Ihre Rechte dadurch nicht geschmälert werden. Diese Bedingungen sind in englischer Sprache verfasst; weicht eine Übersetzung ab, gilt die englische Fassung.