Perguntas, respondidas com clareza

Sim. Cada ordem pertence a uma conta verificada, e não existe uma via de convidado que contorne isso.

Três coisas dependem disso. A identidade, que é declarada seja qual for o montante e verificada contra um documento emitido pelo Estado assim que o volume acumulado ao longo de um período móvel de doze meses atinge EUR 1,000. A cadeia de auditoria, que regista quem aprovou uma ordem e quem libertou o dinheiro — deliberadamente dois operadores diferentes. E o registo que as regras de combate ao branqueamento de capitais obrigam a conservar durante cinco anos.

Uma conta é um endereço de e-mail e uma palavra-passe, e abri-la não custa nada. Nada é verificado até decidir avançar, pelo que pode primeiro ler como funciona e as tarifas publicadas e fazer as contas por si: valor nominal menos 5% fixos.

Ainda não. A plataforma está em pré-lançamento, o pedido de licença de ativos virtuais está em curso e a negociação não está ativa. Hoje não é possível comprar nem vender qualquer voucher através do site.

O que está publicado neste momento é a parte que não depende de uma data de lançamento: a sequência que uma ordem segue, qual é a comissão e o que ela cobre, que países não podem ser servidos, e o que acontece aos seus documentos e ao seu código.

O serviço é descrito em termos de como funciona, nunca em termos daquilo que já fez, porque ainda não foi lançado. Se quiser saber quando uma determinada marca fica disponível, vouchers aceites é mantida rigorosa, e não aspiracional.

De quatro coisas: o voucher, uma identidade, um destino de liquidação em seu próprio nome, e um país que possa ser servido.

• O voucher e o talão de compra, se ainda o tiver. O talão contém a data da compra, o comerciante e, normalmente, uma referência da transação — os dados que um emissor pede quando um código é questionado.
• O seu nome completo e o seu país de residência. A partir de EUR 1,000 acumulados num período móvel de doze meses, também um passaporte, cartão de identidade nacional ou título de residência, dentro da validade e fotografado por inteiro.
• Uma carteira, conta bancária ou conta PayPal em seu próprio nome. Os pagamentos a terceiros são recusados em todas as vias.
• Um país fora da lista de países restritos.

Vender um voucher pré-pago descreve a sequência completa, incluindo os pontos onde costuma emperrar.

Não. A França não é servida, e essa é uma posição definitiva e não uma interrupção temporária.

O mesmo se aplica às jurisdições da lista de apelo à ação do FATF, às jurisdições sob sanções abrangentes e a qualquer mercado onde não detenhamos autorização local. A lista completa está publicada em países restritos, e é a mesma lista que o sistema aplica na verificação, e não uma versão mais curta escrita para o site.

A residência é verificada antes de carregar qualquer documento, pelo que um problema de país surge cedo e não no momento da liquidação. Usar uma VPN ou indicar uma morada onde não vive não cria acesso. Cria uma verificação falhada e um processo de conformidade no seu registo.

Transcash, PCS, Paysafecard, Neosurf, Cashlib e Flexepin são as marcas em torno das quais o serviço está construído. Quais delas podem ser transacionadas, e em que sentido, está indicado em vouchers aceites — e, enquanto a plataforma estiver em pré-lançamento, nenhuma delas está ativa.

Uma marca pode estar indisponível por uma razão que vale a pena conhecer. As condições dos emissores proíbem com frequência a transmissão de um código a terceiros. Quando é esse o caso, a marca não é aceite enquanto não houver um acordo com o emissor ou uma posição jurídica documentada que o permita.

Um código que não pode ser licitamente resgatado é um código que não pode ser pago, e descobri-lo depois de o ter entregado seria o pior momento possível.

Não é prometido qualquer número em horas ou dias, porque a etapa lenta pertence a outra pessoa. A sequência é esta.

Onde são pedidos documentos — a partir de EUR 1,000 acumulados num período móvel de doze meses — a verificação de identidade é analisada por uma pessoa e, numa primeira ordem, decorre antes de tudo o resto. Depois, um operador confirma o voucher junto do respetivo emissor, por telefone para uma linha de comerciantes ou através do portal de resgate do emissor. Os emissores têm horário de expediente no seu próprio fuso horário, alguns têm fila de espera, e os fins de semana e feriados param o processo. Uma consulta pode ser encaminhada para além do agente de primeira linha e respondida mais tarde.

Depois, um segundo operador liberta a liquidação, e a via de pagamento determina o último troço.

Comece a verificação cedo e deixe-a correr em paralelo com tudo o resto. É a parte que está mais sob o seu controlo. Vender um voucher pré-pago explica passo a passo.

Um documento de identidade emitido pelo Estado — passaporte, cartão de identidade nacional ou título de residência — dentro da validade e inteiramente legível. Com ele, uma selfie a segurar esse documento, com o seu rosto e o documento legíveis na mesma fotografia, e o seu nome completo, data de nascimento e país de residência.

Fotografe o documento por inteiro: os quatro cantos dentro do enquadramento, sem reflexos sobre a banda legível por máquina, sem nada a tapar o texto.

Acima de um limiar cumulativo, são também pedidos um comprovativo de morada e uma breve declaração sobre a origem dos fundos. Os valores estão em tarifas e limites, e porque a verificação de identidade vem primeiro explica o que estas verificações estabelecem na realidade.

O pagamento para até que os dois nomes coincidam. O nome no documento de identidade, o nome na conta e o nome no destino de liquidação têm de ser o mesmo nome, e não aproximadamente o mesmo nome.

A causa é habitualmente inocente. Um nome do meio que ficou de fora. Um nome de casada ainda não atualizado no banco. Uma escrita não latina transliterada de uma forma no passaporte e de outra pelo banco.

Corrija na origem em vez de pedir uma exceção. Ou indica um destino no nome verificado, ou atualiza os registos do banco e informa o apoio ao cliente quando estiver feito. O que não pode acontecer, seja qual for o montante e a via, é o pagamento para uma conta em nome de outra pessoa.

Um nome completo e um país de residência, declarados na sua conta. Sem documento, sem selfie e sem nada para carregar, enquanto o seu volume cumulativo ao longo de um período móvel de doze meses se mantiver abaixo de EUR 1,000.

Isto é diligência devida simplificada, que é um escalão mais leve e não um escalão ausente. É contra o nome declarado que corre o rastreio de sanções e de PEP, e o rastreio não tem limite mínimo: uma pessoa designada está designada em qualquer montante. A lista de países restritos aplica-se da mesma maneira, a liquidação continua a ser paga só a si, e um caso de conformidade em aberto continua a travar uma ordem.

Quando o seu total acumulado atinge EUR 1,000, a ordem que o ultrapassa pede um documento de identificação emitido pelo Estado e uma selfie, revistos por uma pessoa. O que pedimos e porquê enumera os documentos.

Para um montante pequeno, na maioria dos casos não tem. Abaixo de EUR 1,000 num período móvel de doze meses, a identidade pedida é declarada: o seu nome completo e o seu país de residência, sem documento e sem selfie. A partir desse valor, um documento de identificação emitido pelo Estado e uma selfie são revistos por uma pessoa antes de qualquer pagamento.

O valor é cumulativo e não por ordem. As ordens somam-se ao longo dos doze meses, e a que leva o seu total acumulado a ultrapassar EUR 1,000 é a que pede documentos, pelo que dividir um montante em parcelas mais pequenas não o mantém abaixo da linha.

O limiar não move mais nada. O rastreio de sanções e de PEP corre sobre o nome declarado em todos os montantes, e é por isso que o escalão simplificado continua a pedir um, e a liquidação é paga só a si. Onde são pedidos documentos, a razão diz-lhe respeito tanto quanto a nós: a cripto enviada na blockchain não pode ser revogada e uma transferência bancária é difícil de desfazer depois de creditada, e saber a quem se está a pagar é o que torna possível libertar o dinheiro assim que o emissor confirma o código. Veja porque a verificação de identidade vem primeiro.

São guardados cifrados, fora da raiz web pública, e nunca são servidos como ficheiros comuns. Apenas os colaboradores que fazem a análise podem abrir um, através de um percurso que inscreve cada consulta num registo de auditoria com o nome da pessoa que o abriu.

Do número do seu documento é guardada apenas uma impressão digital unidirecional — o suficiente para reconhecer o mesmo documento a surgir noutra conta, mas não para reconstituir o próprio número.

São conservados durante cinco anos após a sua última transação, porque as regras de combate ao branqueamento de capitais o exigem, e eliminados depois disso. Os seus direitos sobre esses dados, e a forma de perguntar o que é guardado a seu respeito, estão descritos na política de privacidade.

É-lhe dito porquê e, na maioria dos casos, pode voltar a submeter. As razões habituais resolvem-se sem grande dificuldade: uma fotografia desfocada ou cortada, reflexos no documento, um documento caducado, ou dados que não correspondem ao que foi introduzido na conta.

Há duas recusas que não vale a pena repetir. Se o seu país de residência não pode ser servido, isso é dito antes de carregar seja o que for — veja países restritos. E quando existe uma correspondência de sanções ou de rastreio associada ao nome, nenhuma fotografia melhora a situação.

Se já voltou a submeter e continua bloqueado sem uma razão sobre a qual possa agir, apoio ao cliente é a via. Enviar a mesma fotografia uma terceira vez não é.

Só se ele lhe tiver chegado genuinamente às mãos e, mesmo assim, depende das condições do emissor. As condições dos emissores proíbem com frequência a transmissão de um código a terceiros, razão pela qual uma marca não é aceite enquanto não houver um acordo com o emissor ou uma posição jurídica documentada que o permita.

Conte que lhe perguntem como o obteve: onde, quando, a quem, por que preço, e o que pode mostrar — um talão de compra, um anúncio num mercado online, um registo de conversa, um comprovativo do que pagou por ele.

O pagamento continua a ser feito a si, no seu próprio nome verificado, e nunca é reencaminhado para a pessoa que o comprou. Se se vier a verificar que o voucher tem uma denúncia de fraude associada, a ordem é congelada e o código não é devolvido. O que acontece quando um voucher não passa na verificação explica porquê.

A ordem é reavaliada e cabe-lhe a si decidir se avança. Nada é liquidado por um valor inferior sem lhe ser apresentado primeiro.

Uma cotação é calculada a partir do valor nominal que declara, pelo que, se o emissor confirmar um saldo menor, as contas deixam de bater certo. É-lhe dito o que o emissor comunicou e são-lhe apresentadas duas opções: liquidar sobre o saldo confirmado, menos os mesmos 5% fixos, ou rejeitar a ordem e deixar o voucher onde está.

Se não restar nada — o código já foi gasto —, não há nada para comprar. A ordem é rejeitada, a razão é indicada, e não é cobrada qualquer comissão. Os 5% aplicam-se a uma conversão que se conclui, nunca a uma tentativa. Como verificamos um voucher explica o que é perguntado ao emissor.

Não. O destino de liquidação tem de estar em seu próprio nome, correspondendo à identidade com que fez a verificação, em todas as vias e para todos os montantes.

Isto não é uma preferência. Pagar para uma carteira, um IBAN ou um endereço PayPal pertencente a outra pessoa anula o propósito de identificar quem está a ser pago, e «envie antes para a conta do meu amigo» é exatamente a forma de uma cadeia de mulas financeiras. Pedi-lo trava uma transação em vez de a acelerar.

Esteja atento à versão deste pedido que vem de outra pessoa. Se alguém que só conhece online, um empregador que nunca viu, ou quem lhe telefona a dizer que é de um banco lhe pedir para receber dinheiro e passá-lo adiante, é este o arranjo que aqui se descreve. Veja burlas com vouchers.

É cifrado no momento em que chega, legível apenas pelo operador que trata da sua ordem, e destruído assim que a ordem é liquidada.

Cada acesso é inscrito num registo de auditoria: que operador abriu o código e quando. Quando uma ordem é rejeitada, o código é expurgado da mesma forma que o é na liquidação.

O que sobrevive é o registo e não o valor — a ordem e o seu estado, a razão do desfecho, e uma impressão digital que impede que o mesmo voucher seja apresentado duas vezes.

Tenha, ainda assim, a noção clara do que significa enviar um código. Quem o detém pode gastar o saldo. Envie-o pelo canal que o operador lhe indicar e por mais nenhum. Segurança descreve como é guardado.

Sim, em qualquer momento antes de o voucher ter sido verificado junto do emissor, e sem qualquer custo. O cancelamento antes da verificação consta de tarifas entre as coisas que não são cobradas.

Depois da verificação, a posição muda, porque a verificação é a parte cara e a resposta já é conhecida. Se o emissor confirmar um saldo integral e ativo, a ordem segue para liquidação pelo valor cotado. Se o saldo for inferior, é-lhe apresentado o valor reavaliado e pode recusá-lo.

Há um caso que não pode ser cancelado. Quando um voucher está bloqueado ou tem uma denúncia de fraude associada, a ordem é congelada em vez de encerrada, é aberto um processo de conformidade, e o código não é devolvido.

Depende de qual das quatro conclusões o emissor comunicar, e são muito diferentes entre si.

• Já resgatado. Não resta nada para comprar. A ordem é rejeitada com a respetiva razão, e não é cobrada qualquer comissão.
• Saldo parcial. É-lhe apresentado o valor reavaliado, que pode aceitar ou recusar.
• Código inválido, ou não válido para essa marca. Normalmente um erro de transcrição. Confirme-o com o talão e submeta de novo.
• Bloqueado, ou com uma denúncia de fraude associada. A ordem é congelada, não é libertada qualquer liquidação, e o código não é devolvido.

O último é desconfortável e é melhor dizê-lo com clareza do que escondê-lo. Se obteve o voucher de boa-fé, diga como — onde, quando, a quem, por que preço — e diga-o cedo. O que acontece quando um voucher não passa na verificação descreve esse percurso.

Escolhe a marca e o valor nominal, verifica a sua identidade, paga, e o código é-lhe libertado assim que o pagamento estiver liquidado e dois operadores tiverem validado a ordem. O preço é o valor nominal mais 5% de comissão. Não acrescentamos mais nada.

Ainda não é possível colocar ordens. A plataforma está em pré-lançamento, o pedido de licença de ativos virtuais está em curso e a negociação não foi ativada, pelo que hoje não pode ser efetuada nenhuma compra.

Quando abrir, as marcas propostas serão as indicadas em vouchers aceites, e a comissão está definida em tarifas.

Na página da ordem, dentro da sua conta, depois de o operador o libertar. Não enviamos códigos de voucher por e-mail, SMS ou chat, e não ditamos nenhum ao telefone.

Até à libertação, o código está cifrado. Só pode ser decifrado pelo operador que trata da sua ordem, cada acesso é inscrito num registo com o nome e a hora, e o código é destruído dos nossos sistemas assim que a ordem é liquidada.

Trate-o como dinheiro vivo a partir do momento em que o consegue ver. Resgate-o, ou guarde-o onde guardaria uma nota de banco, e não o entregue a ninguém que o contacte a respeito dele. As regras de manuseamento estão em segurança.

Antes de o código ser libertado, sim. Uma ordem por libertar pode ser cancelada e o pagamento devolvido pela via por onde chegou. Peça-o em apoio ao cliente, indicando a referência da ordem.

Depois de o código lhe ter sido mostrado, não. Um código de voucher é valor ao portador: uma vez visto, pode ser gasto, e nem nós nem o emissor conseguimos reverter isso. Isto aplica-se mesmo que não o tenha resgatado e mesmo que tenha encomendado a marca errada.

Verifique, portanto, a marca e o valor nominal antes de pagar. A posição quanto ao cancelamento está inscrita nos termos e condições.

USDT, Bitcoin, transferência bancária ou PayPal. Escolhe no momento em que coloca a ordem, e a escolha pode ser alterada enquanto a ordem estiver aberta.

Quando o método tem um nome associado, esse nome tem de ser o seu. Uma conta bancária ou uma conta PayPal pertencente a outra pessoa não será paga.

A sequência é a mesma, qualquer que seja a escolha. Submete o código, um operador contacta o emissor e verifica o voucher, a sua identidade é verificada, um segundo operador aprova a libertação e o pagamento segue. Cada método, com os seus compromissos, está descrito em métodos de liquidação.

O valor que o emissor confirmar, menos 5% de comissão. É o único desconto que fazemos.

Duas coisas podem fazer com que o montante difira do número impresso no voucher. Primeiro, se o voucher tiver sido parcialmente gasto, a liquidação é feita sobre o saldo que o emissor confirmar, e não sobre o valor nominal. Segundo, a rede ou o banco do lado recetor podem cobrar pela própria transferência. Esses encargos são definidos por esse fornecedor, não por nós, e não recebemos qualquer parte deles.

Não há taxa de verificação, não há taxa por uma ordem falhada e não há valor mínimo cobrado. Tarifas indica a comissão, e os cinco por cento explica o que ela paga.

Porque uma transferência PayPal pode ser revertida ou retida depois de enviada, e não temos qualquer controlo sobre isso. O PayPal aplica as suas próprias regras às suas próprias contas. Se congelar ou recuperar um pagamento semanas mais tarde, o dinheiro desapareceu do seu lado e a ordem está liquidada do nosso, e nenhum de nós pode recorrer ao outro por causa disso.

A transferência bancária, o USDT e o Bitcoin liquidam de forma limpa. Uma vez enviados, estão enviados.

O PayPal continua disponível como opção, e é pago apenas para uma conta em nome do próprio cliente verificado. Se tiver alternativa, escolha uma das outras. Métodos de liquidação compara-as.

Se o pagamento já tiver sido enviado, não pode ser recuperado. As transferências em blockchain são definitivas. Não podemos revogar nenhuma, e ninguém a pode reverter a pedido. Os fundos contam como liquidados e a ordem é encerrada.

Antes da libertação, ainda há tempo. O endereço que indicou é-lhe mostrado de novo, e um segundo operador revê a ordem antes de o dinheiro sair. Nenhuma destas verificações consegue determinar se o endereço lhe pertence. Isso só depende de si.

Copie e cole o endereço em vez de o escrever de novo, compare os primeiros e os últimos caracteres com os da sua carteira e confirme que a rede corresponde à que selecionou. Se detetar um erro antes de o pagamento sair, escreva imediatamente para apoio ao cliente.

Não. O dinheiro é libertado apenas ao cliente verificado: uma conta bancária ou PayPal em seu próprio nome, ou um endereço de carteira que controle e tenha declarado na ordem.

Pagar a um terceiro anularia o propósito de verificar a quem estamos a pagar. É também uma via clássica de branqueamento e um dos sinais mais claros de que um cliente está a ser usado por outra pessoa.

Se alguém lhe pediu para vender um voucher e enviar-lhe o produto da venda, pare por aí. Esse pedido é um padrão de fraude, seja qual for a razão apresentada para ele. Burlas com vouchers explica como costuma desenrolar-se.

O tempo de uma pessoa, um risco que se transfere com o código, e a máquina de conformidade que está por trás de ambos.

A maior parte é humana. Cada voucher é verificado junto do respetivo emissor antes de o pagamento ser libertado — um operador numa linha de comerciantes ou dentro de um portal de resgate, por vezes em fila de espera, por vezes a voltar a ligar no dia seguinte.

A segunda parte é o risco. Assim que o pagamento sai, o que fica em nosso poder é um código e mais nada. Os vouchers pré-pagos não comportam qualquer estorno que corra nesse sentido, pelo que, se um emissor anular o código mais tarde, a perda fica onde caiu.

A terceira é a conformidade: verificações de identidade pagas à unidade, avance ou não a ordem, dados de rastreio que têm de ser mantidos atualizados, registos conservados durante cinco anos. O que os 5% pagam percorre tudo isso em detalhe.

Não. Cinco por cento é uma taxa fixa e aplica-se de forma idêntica a qualquer dimensão — sem escalão para montantes elevados, sem valor diferente para uma primeira transação, e sem nada descontado depois.

A razão honesta é que o custo não desce com a dimensão como seria de esperar. Dez vouchers pequenos significam dez conversas com um emissor; um voucher grande significa uma. Uma percentagem fixa já cobra à transação pequena menos do que custa tratá-la, e à grande mais. É uma troca deliberada: um número legível que qualquer pessoa pode conferir com cálculo mental.

Um montante elevado muda outra coisa. Declare-o antes de começar, porque pode situar-se acima de um limiar a partir do qual se aplicam verificações adicionais. Como funcionam os limites de transação explica de onde vêm esses limiares.

Não é acrescentada mais nenhuma comissão em lado nenhum. Criar uma conta, verificar a sua identidade e cancelar uma ordem antes de o voucher ter sido verificado não são cobrados, e as taxas de rede da blockchain nos pagamentos em cripto não são retiradas da sua liquidação. Tarifas expõe a posição por inteiro.

O que ainda pode reduzir o montante que chega é cobrado por outra entidade ao longo do percurso. Numa transferência SWIFT, os bancos correspondentes podem descontar cada um uma comissão à passagem do pagamento. O PayPal cobra uma taxa de receção, e uma margem de conversão quando as moedas são diferentes.

Esses encargos são das vias de pagamento e não nossos. Escolher a forma como recebe indica quanto custa cada via e como cada uma se comporta num dia mau.

A taxa é a mesma, mas é acrescentada em vez de descontada. Na venda, a comissão sai daquilo que recebe: um voucher de 100 EUR é liquidado a 95 EUR. Na compra, acresce àquilo que paga: um voucher de 100 EUR custa 105 EUR.

O valor é apresentado antes de confirmar, e o montante indicado no momento da confirmação é o montante que se aplica.

Os escalões de identidade aplicam-se nos dois sentidos — um nome e um país declarados abaixo de EUR 1,000 num período móvel de doze meses, um documento de identidade emitido pelo Estado e uma selfie a partir desse limiar — e um código comprado é entregue ao titular da conta e não reencaminhado para outra pessoa. A compra está sujeita à mesma disponibilidade de marcas que a venda — vouchers aceites mostra que marcas estão ativas e em que sentido. Enquanto a plataforma estiver em pré-lançamento, nenhuma está.

Uma pessoa: o operador que trata da sua ordem. O código é cifrado no momento em que chega e decifrado apenas para esse operador, apenas enquanto a ordem estiver aberta.

Cada acesso fica registado, com a indicação de quem o abriu e quando. Os colaboradores que não estão a tratar da sua ordem não o conseguem ler. Nunca é escrito num e-mail, numa mensagem de chat ou num pedido de apoio. Assim que a ordem é liquidada, o código é destruído.

A razão é simples. Um código de voucher é valor ao portador, pelo que qualquer pessoa que o consiga ler o pode gastar, e o menor número possível de pessoas que o conseguem ler é uma. Segurança expõe as regras de manuseamento na íntegra.

Sim, em praticamente todos os casos. Nenhuma autoridade fiscal, força policial, tribunal, banco, empresa de serviços públicos, empresa de entregas ou empregador genuíno aceita pagamento em códigos de vouchers pré-pagos. Nem tão-pouco um companheiro que só alguma vez conheceu online.

O padrão é sempre o mesmo: urgência, uma razão pela qual não pode contar a ninguém, e a exigência do código por fotografia ou mensagem, em vez de um pagamento que pudesse ser rastreado ou revertido.

Pare por aí. Não compre outro voucher e não envie um código que já tenha comprado. Se já enviou um, contacte imediatamente o emissor. Quem nunca pede vouchers enumera as entidades que são imitadas, e enviei um código de voucher explica o que fazer a seguir.

Não. Um código comprado é libertado ao titular verificado da conta e a mais ninguém. Não o enviamos para outro endereço, para outra pessoa, nem para um terceiro que diga estar à espera dele.

Isto é deliberado. Comprar um voucher por instruções de outra pessoa e transmitir o código é uma forma clássica de fraude com vouchers, e quem o comprou é quem fica sem o dinheiro.

Se está a comprar um presente, compre-o, receba o código consigo e entregue-o pessoalmente ou de uma forma que controle. Se quem espera pelo código é alguém que nunca conheceu, leia burlas com vouchers antes de avançar.

Julgue o que está a ser pedido, não quem parece estar a pedi-lo. Tanto o nome de um remetente como o número de quem liga podem ser falsificados.

Nunca lhe pediremos a sua palavra-passe nem um código de dupla autenticação. Nunca lhe pediremos que envie um código de voucher por e-mail, chat ou telefone; os códigos são introduzidos no formulário da ordem e em mais lado nenhum. Nunca pediremos uma taxa para libertar um pagamento, e nunca lhe pediremos que transfira dinheiro para uma conta segura.

O nosso contacto escrito parte de [email protected], e tudo o que diga respeito à sua ordem pode ser lido na sua conta. Se uma mensagem o inquietar, não responda. Comunique suspeitas de falsificação da nossa identidade para [email protected]. Segurança enumera aquilo que nunca pedimos.

Não é libertado qualquer dinheiro e a ordem para aí. O operador regista o que o emissor disse e informa-o.

Há quatro causas frequentes. O código foi mal transcrito, o que podemos corrigir e voltar a verificar. O voucher já foi gasto, na totalidade ou em parte. O emissor bloqueou-o, normalmente por ter sido comunicado como perdido, roubado ou associado a uma fraude. Ou o emissor quer o comprovativo de compra original antes de confirmar seja o que for.

Só o emissor pode levantar um bloqueio. É ele que detém o registo, não nós, e não podemos sobrepor-nos à sua decisão. Guarde o talão de compra, porque é o elemento mais forte de que dispõe nessa conversa. Quando um voucher não passa na verificação trata de cada caso um a um.

É aberto um processo de conformidade e, enquanto estiver aberto, a liquidação de qualquer outra ordem sua fica congelada. O registo não é eliminado. Os registos das ordens são conservados durante cinco anos.

Se o emissor ou uma autoridade policial apresentar um pedido legítimo, respondemos com aquilo que detemos, incluindo a sua verificação. Quando a lei exige uma comunicação, fazemo-la, e podemos estar proibidos de lhe dizer que o fizemos.

Podemos também procurar recuperar o montante pago, e a conta pode ser encerrada.

Se comprou o voucher e não fez nada de errado, o talão pesa mais do que qualquer coisa que possa dizer. Guarde-o. Conformidade explica como decorrem os processos.

Porque em certos casos não nos é permitido dá-la. Quando é aberto um processo de conformidade, a liquidação para até esse processo ser encerrado. Quando o processo envolve uma comunicação às autoridades, a mesma lei que exige a comunicação proíbe-nos de lhe dizer que ela foi feita. Um operador pode, por isso, ficar limitado a uma única frase: a ordem está retida e em análise.

Um processo é aberto com base em regras e padrões, não num juízo sobre o seu carácter. Um processo aberto não é uma conclusão contra si.

O que ajuda é responder depressa e por inteiro a qualquer pedido de documentos. O que não ajuda é abrir uma segunda conta. Conformidade explica o enquadramento, e AML e vouchers pré-pagos explica porque existe.

Está parada numa de cinco fases, e um operador pode dizer-lhe qual. Submete o código. Um operador contacta o emissor e verifica o voucher. A sua identidade é verificada. Um segundo operador aprova a libertação. O pagamento segue.

A segunda fase é a que varia. Uma pessoa telefona ou contacta o emissor, e são o horário, as filas de espera e as verificações do próprio emissor que determinam quanto tempo isso demora. É por isso que não publicamos um prazo de resposta em horas ou dias. Não conseguiríamos cumpri-lo.

Escreva para [email protected] com a referência da ordem e ser-lhe-á indicada a fase, salvo se um processo de conformidade em aberto limitar o que pode ser dito. Como funciona descreve a sequência.

Escreva para [email protected] com a referência da ordem e um relato do que aconteceu e quando. Anexe tudo o que o sustente.

A reclamação é registada e examinada por alguém que não o operador cuja decisão está a contestar. Recebe uma resposta escrita que expõe o que foi apurado e o que, se for caso disso, muda. As reclamações e os respetivos desfechos são conservados durante cinco anos.

Dois limites que importa admitir. Uma reclamação não liberta uma ordem congelada; uma análise de conformidade segue o seu próprio caminho. E quando a lei restringe o que pode ser divulgado, a resposta di-lo-á em vez de fingir o contrário. O procedimento está em reclamações.

Comunicamos quando a lei o exige, e não noutras circunstâncias. Não existe qualquer envio de rotina de informação sobre clientes para quem quer que seja.

É feita uma comunicação quando há suspeita de branqueamento de capitais ou de fraude, quando o rastreio de sanções produz uma correspondência verdadeira, ou quando uma autoridade competente ou um tribunal apresenta um pedido legítimo. Nesses casos fornecemos o que detemos sobre a ordem e sobre a verificação que a suporta, e nada mais amplo do que isso.

Quando uma comunicação foi feita, estamos muitas vezes proibidos de lho dizer. Trata-se de um dever legal, não de uma opção de política interna.

Não vendemos dados de clientes e não entregamos informação a um particular que a peça sem base legal. Conformidade e privacidade cobrem os dois lados.

Não. Cada ordem pertence a uma conta, e cada cliente dá um nome completo e um país de residência. Aquilo que tem de sustentar essa identidade depende do volume acumulado ao longo de um período móvel de doze meses: abaixo de EUR 1,000, o nome e o país declarados são o que é pedido; a partir desse limiar, um documento de identidade emitido pelo Estado e uma selfie são analisados por uma pessoa. O rastreio corre sobre o nome seja qual for o montante, e é por isso que o escalão simplificado continua a recolher um.

A razão está naquilo que um voucher é. É valor ao portador, gastável por quem detiver o código, que é precisamente por isso que os burlões os pedem às vítimas. Uma plataforma de câmbio que paga sem saber a quem está a pagar torna-se no último passo, limpo, da fraude de outra pessoa.

A verificação é também o que nos permite apoiar um cliente cujo voucher venha mais tarde a ser posto em causa, porque existe uma pessoa documentada e uma ordem documentada.

Se prefere não dar nome nenhum, não inicie uma ordem. Porque verificamos a identidade explica-o; our verification requirements enumera o que é pedido.

Porque servimos apenas mercados onde podemos operar licitamente. A França não é servida. Também não o são as jurisdições sujeitas a apelo à ação do FATF, as jurisdições sob sanções abrangentes, nem qualquer país onde não detenhamos autorização local.

Trata-se de uma decisão sobre a lei de um lugar, não de um juízo sobre si.

Uma VPN não altera isso. A residência é estabelecida a partir dos seus documentos de identidade, não da sua ligação, e uma ordem para na verificação quando as duas não coincidem. Declarar uma residência que não é a sua viola os termos e é motivo para o encerramento da conta.

A posição atual está em países restritos, e o raciocínio em porque alguns países estão restritos.

Escreva para [email protected] com a referência da conta e pergunte o que é preciso para a levantar. É essa a ação útil ao seu alcance.

As suspensões resultam de uma lista curta de causas: documentos de verificação que caducaram ou que não se conseguem ler, dados que não correspondem a esses documentos, um processo de conformidade em aberto, ou uma violação dos termos. Nos dois primeiros casos, o operador pode dizer-lho com clareza e o problema pode ser corrigido. Quando há um processo de conformidade aberto, o que pode ser dito pode ser limitado.

Não abra uma segunda conta enquanto a primeira estiver suspensa. Isso é, em si mesmo, uma violação, e fecha a saída mais simples. Se considera que a suspensão está errada, reclamações é a via para a contestar.

Não de imediato. Os registos, incluindo os documentos de identidade, são conservados durante cinco anos após o fim da relação. As regras de combate ao branqueamento de capitais ao abrigo das quais operamos exigem-no, e isso não pode ser dispensado a pedido de um cliente.

Conservado não é o mesmo que em uso. Os documentos de uma conta encerrada são guardados apenas para essa finalidade legal. São armazenados fora da raiz web, nunca são servidos como ficheiros comuns, e só podem ser consultados por colaboradores autenticados através de um percurso que regista cada consulta. Terminado o prazo de conservação, são destruídos.

Pode perguntar o que é guardado a seu respeito e receber uma cópia. Escreva para [email protected]. Privacidade expõe esse direito e os restantes que o acompanham.