Termos do serviço

Estes termos constituem o contrato entre si e a VoucherPay LLC, e regem todas as ordens colocadas através deste site. Duas cláusulas sustentam as restantes: a cláusula 6, sobre o que promete a respeito do vale que envia, e a cláusula 7, sobre o que acontece se ele for dado como roubado.

1. Com quem está a contratar

A VoucherPay LLC explora este serviço a partir dos Estados Unidos. A sua sede social é 1801 Peninsula Verde Dr. Nestes termos, nós significa a VoucherPay LLC, si significa a pessoa indicada na conta, e as notificações com efeitos legais são enviadas para aquela morada, com cópia para [email protected].

2. O que o serviço faz

O serviço troca vales pré-pagos por valor. Vende um vale — Transcash, PCS, Paysafecard, Neosurf, Cashlib ou Flexepin — e recebe USDT, bitcoin, uma transferência bancária ou um pagamento PayPal; ou compra um vale e o código é-lhe entregue. As marcas aceites estão indicadas na página dos vales aceites, e a sequência de uma ordem está descrita em como funciona.

A plataforma está em fase de pré-lançamento e a negociação não está ativa. É possível criar uma conta e concluir a verificação de identidade, mas nenhuma ordem pode ser colocada e nenhuma liquidação pode ser feita enquanto a negociação não abrir. Estes termos aplicam-se a partir do momento em que cria uma conta.

3. Elegibilidade e residência

Tem de ter pelo menos 18 anos, agir em nome próprio e residir num país que servimos. Se alguma destas três condições deixar de se verificar, diga-nos e deixe de usar o serviço.

A França não é servida. Também não o são as jurisdições sujeitas a um apelo à ação do Financial Action Task Force, as jurisdições sob sanções abrangentes, nem os mercados onde não detemos autorização local. A lista em vigor no momento em que colocar uma ordem está em países restritos. Se passar a residir numa jurisdição restrita, a conta é encerrada ao abrigo da cláusula 14, e uma ordem em aberto só é concluída se a lei o permitir.

Não pode ser, nem agir por conta de, uma pessoa sujeita a sanções impostas pelos Emirados Árabes Unidos, pelas Nações Unidas, pela União Europeia, pelo Reino Unido ou pelos Estados Unidos. Tem de ser o beneficiário efetivo do vale e o destinatário previsto da liquidação. Uma conta aberta para outra pessoa é encerrada.

4. A sua conta

É responsável pelo que acontece na sua conta. Use uma palavra-passe que não use em mais lado nenhum, e diga-nos para [email protected] assim que suspeitar que outra pessoa tem acesso. Uma pessoa detém uma conta, e a pessoa que a verificou é a única com direito a usá-la.

Nunca lhe pediremos a palavra-passe, uma frase-semente ou um código de utilização única. Quem telefonar a pedir o código de um vale não somos nós, seja qual for o nome que dê. Uma conta que consideremos comprometida é suspensa até ser novamente verificada.

5. Verificação de identidade

Nenhum pagamento é libertado a quem não tenha a identidade estabelecida por nós, e o que estabelecê-la exige depende do seu volume acumulado ao longo de um período móvel de doze meses. Abaixo de EUR 1,000, transaciona com uma identidade declarada: o nome completo e o país de residência que nos indicar, e nenhum documento. A partir de EUR 1,000, são exigidos um documento de identidade emitido pelo Estado e uma fotografia sua, analisados por uma pessoa, antes de qualquer liquidação posterior. A medida é cumulativa, pelo que a ordem que leva o seu total acumulado a esse valor ou acima dele é a ordem que exige a verificação, e repartir um montante por várias ordens não a evita. O que é pedido está em verificação de identidade. Podemos pedir-lhe que verifique novamente — periodicamente, quando as suas circunstâncias mudarem, ou quando surgir um indicador de risco — e podemos perguntar de onde veio o dinheiro usado para comprar um vale.

Se a verificação não for concluída, a ordem não avança e não é feita qualquer liquidação. Quando nada mais o impeça, um vale que não tenhamos resgatado continua a ser seu, para usar ou para tratar com o emissor. Quando tiver surgido uma preocupação de conformidade, aplicam-se as cláusulas 7 e 11 e o valor fica retido.

6. O vale que submete

Ao submeter um vale, faz três promessas. Que o vale é seu. Que o adquiriu licitamente, com dinheiro seu, a um vendedor autorizado. Que não vendeu, empenhou, transferiu nem divulgou o código a mais ninguém.

São estas promessas que sustentam o acordo. Um vale pré-pago é um título ao portador: quem detém o código detém o valor. Não conseguimos ver o que está por trás de um código, pelo que a garantia ocupa o lugar dessa visão, e não é atenuada por aquilo que soubesse. Um vale comprado de boa-fé com desconto a um desconhecido não foi adquirido licitamente se tiver sido roubado ou comprado com um cartão roubado.

Não submeta um vale que alguém que nunca conheceu pessoalmente lhe mandou comprar, seja qual for a razão que lhe deram. Essa instrução tem a forma de uma fraude, e vender o vale a seguir é o passo errado.

7. Vales dados como roubados

Se um emissor, um banco, uma força policial ou o titular de um cartão comunicar que um vale foi roubado ou obtido por fraude, retemos o seu valor. Não o devolvemos a quem o submeteu, nem o pagamos a ninguém, enquanto a comunicação estiver em aberto.

Devolver o valor de um vale roubado a quem o apresentou seria completar a fraude em vez de a travar.

Uma comunicação abre um processo de conformidade, um processo aberto congela a liquidação, e cooperamos com o emissor e com as autoridades policiais na medida em que a lei o exige. Quando o legítimo proprietário for estabelecido, o valor vai para essa pessoa ou para o emissor, ou fica retido à ordem de uma autoridade competente. Se a comunicação for retirada ou o vale for ilibado, a ordem retoma no ponto onde parou. Pode não lhe ser dito nada para além do facto de a ordem estar retida; a cláusula 11 explica porquê.

8. Os termos do emissor, e quem suporta o risco

Cada vale é emitido por outra entidade, nos termos do próprio emissor, e esses termos vinculam-no independentemente do que acordarmos entre nós. Alguns emissores restringem a transmissão de um código a terceiros. Ler os termos da marca que tem em mãos é da sua responsabilidade.

Daqui resultam duas repartições do risco, e correm em sentidos opostos.

Antes da liquidação, a recusa do emissor é risco seu. Cada vale é verificado junto do respetivo emissor por uma pessoa antes de qualquer dinheiro ser libertado. Se o emissor não confirmar nem resgatar o código, não liquidamos e nada lhe devemos ao abrigo da ordem.

Depois da liquidação, decide a causa. Se um emissor bloquear, reverter ou reaver o valor depois de lhe termos pago, e a causa for um incumprimento da cláusula 6, tem de nos devolver o que liquidámos, e podemos compensar essa dívida com qualquer outra quantia que tenhamos em seu nome. Se a causa for um erro nosso, ou uma decisão do próprio emissor sem relação com a origem do vale, a perda é nossa.

9. O preço, e quando uma cotação vincula

A comissão é de 5% do valor facial do vale, aplicada de forma idêntica em qualquer montante. Não há escalões para valores maiores nem taxa de processamento posterior; os valores tal como estão constam de taxas e limites. Os custos cobrados por terceiros não são comissão — uma taxa de rede, uma dedução de um banco, a taxa de receção do PayPal — e, quando um deles sai daquilo que recebe, a cotação indica-o antes de a aceitar.

Uma cotação indica o valor facial, a comissão, o montante da liquidação e o método. Torna-se vinculativa para ambas as partes quando a aceita e submete o vale, e mantém-se vinculativa enquanto o vale for verificado com êxito, os dados que forneceu forem exatos, e não ocorrer nenhum facto previsto na cláusula 7 ou na cláusula 11. Uma cotação não aceite dentro do prazo nela indicado caduca.

Quando a liquidação é em bitcoin ou USDT, a cotação fixa o montante na moeda do valor facial; o número de unidades é fixado no momento em que a transferência é preparada, à taxa indicada na ordem, porque essas unidades oscilam entretanto. A verificação é feita por uma pessoa que contacta o emissor, pelo que não se promete qualquer prazo de liquidação.

10. Liquidação

A liquidação é feita apenas para um destino que lhe pertença. Um endereço de carteira, um IBAN ou uma conta PayPal têm de estar no nome que verificámos, e um destino em nome de outra pessoa é recusado: pagar a um terceiro anula todo o sentido de o termos verificado. A aprovação de uma ordem e a libertação do respetivo dinheiro são feitas por dois operadores diferentes, pelo que uma ordem pode estar aprovada e, ainda assim, não ser paga no mesmo momento.

Confira o endereço que introduz, e depois confira-o outra vez. Uma transferência de bitcoin ou USDT é irreversível: uma vez confirmada na rede, ninguém a pode chamar de volta, nem nós nem a corretora que a recebe. Um endereço com um carácter errado, ou um endereço na rede errada, envia o valor para onde o endereço aponta, e esse valor não pode ser recuperado. Não somos responsáveis por valores enviados para um destino que tenha fornecido.

Uma transferência bancária devolvida pelo banco recetor é reenviada para uma conta corrigida em nome próprio, deduzida de qualquer encargo gerado pela devolução.

11. Limites, retenções e recusa

Podemos limitar a dimensão de uma ordem, retê-la enquanto uma verificação é concluída, ou recusá-la por completo. Os limites aplicam-se por ordem e de forma cumulativa ao longo de um período móvel; os valores em vigor são publicados juntamente com as taxas. Os fundamentos para uma retenção ou uma recusa incluem uma verificação incompleta ou falhada, uma correspondência no rastreio de sanções, um vale que o emissor não confirma, um padrão compatível com o fracionamento de um montante, uma comunicação ao abrigo da cláusula 7, e a convicção razoável de que prosseguir violaria uma lei que nos é aplicável.

Quando pudermos dizer-lhe a razão, dizemos. Por vezes não podemos. A lei de combate ao branqueamento de capitais faz da divulgação de que foi feita uma comunicação a uma unidade de informação financeira, ou de que está em curso uma investigação, um ilícito. Quando isso se aplicar, ser-lhe-á dito que a ordem está retida e nada mais.

Uma retenção que não podemos explicar não é um juízo sobre si. É uma restrição imposta a nós.

12. Utilizações proibidas

Não pode usar este serviço para:

• branquear capitais ou movimentar produtos do crime;
• financiar o terrorismo ou a proliferação de armamento;
• contornar sanções, ou agir por conta de uma pessoa sancionada;
• submeter um vale obtido por fraude ou furto, ou um vale que outra pessoa tenha sido manipulada a comprar;
• usar a identidade, os documentos ou o destino de liquidação de outra pessoa;
• fracionar um montante por várias ordens ou contas para se manter abaixo de um limite ou de um limiar de diligência devida;
• prestar informações falsas ou apresentar um documento adulterado;
• explorar a conta por conta de um terceiro, ou realizar através dela uma atividade de transferência de dinheiro sem licença;
• obter ou tentar obter dados ou sistemas que não lhe pertencem, ou interferir com a plataforma.

Um incumprimento conduz ao encerramento ao abrigo da cláusula 14, a uma comunicação às autoridades quando a lei a exija, e à retenção do valor ao abrigo da cláusula 7 quando esteja envolvido um vale.

13. Códigos, documentos e registos

O código de um vale é cifrado à chegada, só pode ser lido pelo operador que trata da sua ordem, e é destruído assim que a ordem é liquidada; todos os acessos são registados. Os documentos de identidade são guardados fora da raiz do servidor web e disponibilizados apenas a pessoal autenticado, através de uma rota que regista cada visualização.

Os registos da sua identidade, das suas ordens e das nossas verificações são conservados durante cinco anos após o termo da nossa relação, porque a lei de combate ao branqueamento de capitais o exige. Essa conservação subsiste ao encerramento da sua conta. O que é conservado, e os seus direitos sobre isso, consta do aviso de privacidade.

14. Suspensão e encerramento

Pode encerrar a sua conta a qualquer momento, comunicando-o para [email protected]. O encerramento produz efeitos quando não houver nenhuma ordem em aberto nem nenhum processo de conformidade pendente.

Podemos suspender ou encerrar uma conta caso tenha incumprido estes termos, caso a verificação não tenha sido concluída ou mantida, caso tenha passado a residir numa jurisdição restrita, caso a lei o exija, ou caso continuar nos exponha a um risco que não estamos dispostos a suportar. Quando pudermos avisar previamente, avisamos; quando a lei nos obrigar a agir primeiro, agimos, e depois dizemos-lhe aquilo que nos for permitido dizer.

O encerramento não liberta nenhuma das partes daquilo que surgiu antes dele: a sua obrigação de devolução ao abrigo da cláusula 8, a nossa obrigação de liquidar uma ordem já aprovada e livre de qualquer retenção, e a conservação de registos prevista na cláusula 13.

15. A nossa responsabilidade perante si

Somos responsáveis pelas nossas próprias falhas, e esta cláusula limita essa responsabilidade em vez de a eliminar.

Nada aqui exclui a nossa responsabilidade por fraude, por morte ou danos pessoais causados pela nossa negligência, ou por qualquer outra coisa cuja exclusão a lei aplicável não permita. A lei de defesa do consumidor do país onde vive pode conferir-lhe direitos que se sobrepõem a partes desta cláusula; quando isso suceder, é essa lei que prevalece.

Sem prejuízo do exposto, a nossa responsabilidade relativa a uma ordem está limitada à comissão nela retida, acrescida de qualquer quantia que detenhamos e que lhe seja devidamente devida; este limite não afeta a nossa obrigação de pagar uma liquidação que seja devida. Não somos responsáveis por valores enviados para um destino que tenha introduzido incorretamente, pela decisão de um emissor de recusar, bloquear ou reverter um vale, por perdas decorrentes do seu próprio incumprimento da cláusula 6, nem por lucros cessantes, perda de oportunidade ou oscilação do preço de um ativo digital. Também não somos responsáveis pelos atos de um banco, de uma corretora ou de uma rede blockchain, embora a nossa própria forma de tratar a sua ordem continue a ser da nossa responsabilidade.

16. Reclamações

Uma reclamação segue para [email protected], ou pela via indicada em reclamações, com a referência da sua ordem, se a tiver. Acusamos a receção por escrito, dizemos-lhe quem a está a tratar, e damos-lhe uma resposta final que expõe o que apurámos e porquê. Uma reclamação sobre uma decisão de conformidade é revista por alguém que não participou nessa decisão, e as vias que lhe ficam abertas depois disso estão indicadas nessa página. As suspeitas de fraude seguem para [email protected].

17. Lei aplicável

Estes termos, e qualquer litígio deles decorrente, regem-se pela lei do Estado da Califórnia, e são competentes os tribunais da Califórnia. Essa escolha não o priva, enquanto consumidor, da proteção de qualquer norma imperativa do país onde vive, nem de qualquer direito que essa lei lhe confira de intentar uma ação nos tribunais locais.

18. Como estes termos são alterados

Alteramos estes termos publicando uma nova versão com a data em que produz efeitos e, quando uma alteração for substancial, é enviado um aviso para o endereço de correio eletrónico da sua conta antes dessa data.

Uma ordem já em aberto quando uma alteração produz efeitos é concluída ao abrigo da versão em vigor no momento em que a respetiva cotação se tornou vinculativa, salvo se a alteração for exigida por lei. Continuar a usar o serviço após a data de produção de efeitos constitui aceitação; se não aceitar, encerre a sua conta ao abrigo da cláusula 14.

19. Disposições gerais

Estes termos, juntamente com as páginas a que remetem, constituem a totalidade do acordo entre nós. Quando a página de taxas e limites ou a página de países restritos divergir de um exemplo dado noutro ponto do site, prevalecem essas páginas; em qualquer outro conflito, prevalecem estes termos.

Se um tribunal considerar inexequível uma parte destes termos, o restante continua a aplicar-se. Não pode transferir os seus direitos ou obrigações para outra pessoa; nós podemos transferir os nossos para um sucessor da atividade, mediante aviso, desde que os seus direitos não sejam reduzidos. Estes termos estão redigidos em inglês; quando uma tradução divergir, prevalece a versão inglesa.