Kara para aklamayı önleme politikası

Bu, özellikle burada neden önemli

Ön ödemeli kuponlar nakitle satın alınır, bir hesap sahibi taşımaz ve bir karakter dizisinin elden ele geçmesiyle devredilir. Bu birleşim, onları parayı aldatma yoluyla elde etmiş ve o parayı hareket ettirmesi gereken kişiler için kullanışlı kılar — ve kuponları kriptoya ya da banka havalesine çeviren her işletmeyi tam olarak bu trafiğin doğal hedefi hâline getirir.

Bunun gibi bir hizmet ya bir kontrol noktasıdır ya da bir aklama kanalı. Tarafsız bir orta yol yoktur. Aşağıdaki önlemler, birincisi olma niyetimizin karşılığıdır.

Müşteri durum tespiti

Her müşterinin kimliği, herhangi bir ödeme serbest bırakılmadan önce tespit edilir; anonim bir kademe yoktur. Yayımlanan eşiğin altında — kayan on iki aylık dönemde toplam üzerinden sayılır — beyan edilen bir ad soyad ve bir ikamet ülkesi isteriz, belge istemeyiz. Eşiğe ulaşıldığında ya da aşıldığında resmî bir kimlik belgesi ve bir özçekim zorunludur; bunlar yalnızca yazılımla değil, bir insan tarafından incelenir. Her iki durumda da yaptırım taraması her tutarda çalışır.

Herhangi bir 30 günlük dönemde toplamda belirli bir eşiğin üzerinde sıkılaştırılmış durum tespiti uygularız: adres belgesi ve fon kaynağı beyanı, başka hiçbir ödeme yapılmadan önce incelenir ve kayda geçer. Ölçüm toplam hacim üzerinden yapıldığı için, tutarı siparişlere bölmek bundan kaçmayı sağlamaz.

Ödeme hedefleri, kimliği doğrulanmış müşteriye ait olmalıdır. Üçüncü bir kişinin cüzdanına, banka hesabına ya da PayPal adresine ödeme yapmayı reddederiz.

Yaptırım ve PEP taraması

Müşteriler, ilk ödemelerinden önce ve sonrasında belirli aralıklarla Birleşmiş Milletler, OFAC, Avrupa Birliği ve Birleşik Krallık konsolide listelerine karşı ve politik nüfuz sahibi kişi durumu bakımından taranır. Olası bir eşleşme, bir insan karara bağlayana kadar siparişi bekletir. Doğrulanmış bir eşleşme hesabı kalıcı olarak bloke eder.

İşlem izleme

Aklamayı olağan kullanımdan ayıran örüntüleri ararız: aynı ödeme hedefinin birbiriyle ilgisiz hesaplarda görünmesi, aynı kimlik belgesinin birden fazla profilin arkasında olması, tutarların tekrar tekrar bir raporlama eşiğinin hemen altına ayarlanması, yeni bir hesaptan gelen ani hacim ve bir insanın meşru yoldan edinmiş olabileceğinden daha hızlı gönderilen kuponlar.

Tetiklenen her şey bir vaka açar ve açık bir vaka, çözülene kadar o müşterinin ödemelerini dondurur.

Aldatma yoluyla elde edilmiş kupon bildirimleri

Bir ihraççı, bir banka, bir emniyet birimi ya da bir mağdur, bir kuponun aldatma yoluyla elde edildiğini bildirirse ilgili sipariş derhal dondurulur ve hiçbir ödeme serbest bırakılmaz. İhraççılarla ve kolluk kuvvetleriyle iş birliği yaparız; buna kayıtların saklanması ve hukuki taleplerin yanıtlanması da dahildir.

Bir kupon almanız ve kodu vermeniz için kandırıldıysanız — arayan kişi kendisini teknik destek, vergi dairesi, bir kargo şirketi ya da bir işveren olarak tanıttıysa veya internette tanıştığınız biriyse — destek üzerinden en kısa sürede bize haber verin ve yerel polise bildirin. Fonların hâlâ durdurulup durdurulamayacağını belirleyen şey hızdır.

Şüpheli işlem bildirimi

Kara para aklama ya da terörün finansmanı şüphesi oluştuğunda, ilgili mali istihbarat birimine yasal süresi içinde şüpheli işlem bildirimi yaparız. Bir bildirimde bulunulduğunu müşteriye söylememiz yasaktır; bu nedenle açıklanmayan bir gecikme, desteğin yorum yapabileceği bir konu değildir.

Kayıtlar

İşlem kayıtları, kimlik belgeleri, tarama sonuçları ve her onayın arkasındaki karar izi, United States ülkesindeki kara para aklamayı önleme yükümlülüklerinin gereği olarak beş yıl boyunca saklanır. Bir kupon koduna, bir müşteri belgesine ya da bir ödemeye dokunan her operatör işlemi, yalnızca ekleme yapılabilen bir denetim kaydına yazılır.

Yönetişim

Bir siparişi onaylamak ile ödemesini serbest bırakmak, farklı kişiler tarafından yapılması gereken ayrı işlemlerdir. Uyum blokları arayüzden geçilemez — birini kaldırmak, altındaki olguyu çözmek demektir ve bu da ayrıca kayda geçer.