Condiciones del servicio

Estas condiciones son el contrato entre usted y VoucherPay LLC, y rigen toda orden cursada a través de este sitio web. Dos cláusulas sostienen el resto: la cláusula 6, qué promete usted sobre el cupón que envía, y la cláusula 7, qué ocurre si se denuncia como robado.

1. Con quién contrata

VoucherPay LLC opera este servicio desde los Estados Unidos. Su domicilio social es 1801 Peninsula Verde Dr. En estas condiciones, nosotros significa VoucherPay LLC, usted significa la persona titular de la cuenta, y las notificaciones con efectos jurídicos se dirigen a ese domicilio, con copia a [email protected].

2. Qué hace el servicio

El servicio intercambia cupones prepago por valor. Usted vende un cupón —Transcash, PCS, Paysafecard, Neosurf, Cashlib o Flexepin— y recibe USDT, bitcoin, una transferencia bancaria o un pago por PayPal; o bien compra un cupón y se le entrega el código. Las marcas admitidas figuran en la página de cupones admitidos, y la secuencia de una orden se expone en cómo funciona.

La plataforma está en fase previa al lanzamiento y la operativa no está habilitada. Puede crearse una cuenta y completarse la verificación de identidad, pero no puede cursarse ninguna orden ni hacerse ninguna liquidación hasta que se abra la operativa. Estas condiciones se aplican desde el momento en que usted crea una cuenta.

3. Requisitos y residencia

Debe tener al menos 18 años, actuar por cuenta propia y residir en un país al que prestemos servicio. Si alguna de esas tres cosas deja de ser cierta, comuníquenoslo y deje de usar el servicio.

Francia no está cubierta. Tampoco lo están las jurisdicciones sujetas a un llamamiento a la acción del Financial Action Task Force, las jurisdicciones sancionadas de forma integral ni los mercados en los que no tenemos autorización local. La lista vigente en el momento de su orden está en países restringidos. Si se traslada a una jurisdicción restringida, la cuenta se cierra conforme a la cláusula 14, y una orden abierta solo se completa cuando la ley lo permita.

Usted no debe ser, ni actuar por, una persona sujeta a sanciones impuestas por los Emiratos Árabes Unidos, las Naciones Unidas, la Unión Europea, el Reino Unido o los Estados Unidos. Debe ser el titular real del cupón y el destinatario previsto de la liquidación. Una cuenta abierta para otra persona se cierra.

4. Su cuenta

Usted es responsable de lo que ocurre en su cuenta. Use una contraseña que no use en ningún otro sitio, y comuníquenoslo en [email protected] en cuanto crea que otra persona tiene acceso. Una persona tiene una cuenta, y la persona que la verificó es la única con derecho a usarla.

Nunca le pediremos su contraseña, una frase semilla ni un código de un solo uso. Quien telefonee pidiendo el código de un cupón no somos nosotros, sea cual sea el nombre que dé. Una cuenta que creemos comprometida queda suspendida hasta que se verifique de nuevo.

5. Verificación de identidad

No se libera ningún pago a nadie cuya identidad no hayamos establecido, y lo que exige establecerla depende de su volumen acumulado a lo largo de un periodo móvil de doce meses. Por debajo de EUR 1,000 usted opera con una identidad declarada: el nombre completo y el país de residencia que nos indique, y ningún documento. A partir de EUR 1,000 se exigen un documento oficial de identidad y una fotografía suya, revisados por una persona, antes de cualquier liquidación posterior. La medida es acumulada, de modo que la orden que lleva su total acumulado a esa cifra o por encima es la orden que exige la verificación, y repartir un importe entre varias órdenes no la evita. Lo que se solicita figura en verificación de identidad. Podemos pedirle que se verifique de nuevo —periódicamente, cuando cambien sus circunstancias o cuando aparezca un indicador de riesgo— y podemos preguntarle de dónde procede el dinero con el que se compró un cupón.

Si la verificación no se completa, la orden no avanza y no se hace liquidación alguna. Cuando nada más lo impida, un cupón que no hayamos canjeado sigue siendo suyo para usarlo o reclamarlo ante el emisor. Cuando haya surgido una preocupación de cumplimiento, se aplican las cláusulas 7 y 11 y el valor queda retenido.

6. El cupón que usted envía

Cuando envía un cupón hace tres promesas. Que el cupón es suyo. Que lo adquirió lícitamente, con su propio dinero, de un vendedor autorizado. Que no ha vendido, pignorado, transferido ni revelado el código a nadie más.

Esas promesas sostienen el acuerdo. Un cupón prepago es un instrumento al portador: quien tiene el código tiene el valor. Nosotros no podemos ver detrás de un código, así que la garantía ocupa el lugar de esa visión, y no queda matizada por lo que usted supiera. Un cupón comprado de buena fe con descuento a un desconocido no fue adquirido lícitamente si era robado o se compró con una tarjeta robada.

No envíe un cupón que le haya dicho que compre alguien a quien no conoce en persona, sea cual sea el motivo que le hayan dado. Esa instrucción tiene la forma de un fraude, y revender el cupón es el siguiente paso equivocado.

7. Cupones denunciados como robados

Si un emisor, un banco, un cuerpo policial o un titular de tarjeta denuncia un cupón como robado u obtenido mediante fraude, retenemos su valor. No lo devolvemos a quien lo envió, ni lo pagamos a nadie, mientras la denuncia siga abierta.

Devolver el valor de un cupón robado a quien lo haya presentado completaría el fraude en vez de detenerlo.

Una denuncia abre un expediente de cumplimiento, un expediente abierto congela la liquidación, y cooperamos con el emisor y con las fuerzas del orden en la medida en que la ley lo exige. Cuando se establece quién es el legítimo propietario, el valor se entrega a esa persona o al emisor, o queda a disposición de la autoridad competente. Si la denuncia se retira o el cupón queda limpio, la orden se reanuda desde donde se detuvo. Es posible que no se le diga nada más allá de que la orden está retenida; la cláusula 11 explica por qué.

8. Las condiciones del emisor, y quién soporta el riesgo

Todo cupón lo emite otra parte, con sus propias condiciones, y esas condiciones le vinculan a usted sea cual sea el acuerdo entre nosotros. Algunos emisores restringen la transferencia de un código a un tercero. Leer las condiciones de la marca que tiene en la mano es responsabilidad suya.

De ahí se siguen dos repartos del riesgo, y van en direcciones opuestas.

Antes de la liquidación, la negativa del emisor es riesgo suyo. Todo cupón lo verifica una persona con su emisor antes de que se libere dinero. Si el emisor no confirma ni canjea el código, no liquidamos y no le debemos nada por esa orden.

Después de la liquidación, decide la causa. Si un emisor bloquea, revierte o reclama la devolución del valor después de haberle pagado, y la causa es un incumplimiento de la cláusula 6, usted debe devolvernos lo que le liquidamos, y podemos compensar esa deuda con cualquier otro importe que tengamos por usted. Si la causa es un error nuestro, o una decisión propia del emisor sin relación con el origen del cupón, la pérdida es nuestra.

9. El precio, y cuándo vincula una cotización

La comisión es el 5% del valor nominal del cupón, aplicado igual en cualquier importe. No hay tramo para cantidades mayores ni cargo de gestión posterior; las cifras vigentes están en tarifas y límites. Los costes cobrados por terceros no son comisión —una comisión de red, la deducción de un banco, la comisión de recepción de PayPal— y, cuando alguno salga de lo que usted recibe, la cotización lo indica antes de que la acepte.

Una cotización indica el valor nominal, la comisión, el importe de liquidación y el método. Pasa a vincularnos a los dos cuando usted la acepta y envía el cupón, y sigue vinculando mientras el cupón se verifique, los datos que dio sean exactos y no medie ningún supuesto de la cláusula 7 o de la cláusula 11. Una cotización no aceptada dentro del plazo que figura en ella caduca.

Cuando la liquidación sea en bitcoin o USDT, la cotización fija el importe en la moneda del valor nominal; el número de unidades se fija al preparar la transferencia, al tipo indicado en la orden, porque esas unidades se mueven entretanto. La verificación la hace una persona que contacta con el emisor, así que no se promete ningún plazo de liquidación.

10. La liquidación

La liquidación se hace únicamente a un destino que le pertenezca. Una dirección de monedero, un IBAN o una cuenta de PayPal deben estar a nombre de la persona que verificamos, y se rechaza un destino a nombre de cualquier otra: pagar a un tercero echa por tierra el sentido mismo de verificarle a usted. Aprobar una orden y liberar su dinero lo hacen dos operadores distintos, de modo que una orden puede quedar aprobada y aun así no pagarse en ese mismo momento.

Compruebe la dirección que introduce, y compruébela otra vez. Una transferencia de bitcoin o de USDT es irreversible: una vez confirmada en la red, nadie puede recuperarla, ni nosotros ni la plataforma de intercambio receptora. Una dirección con un carácter equivocado, o en la red equivocada, envía el valor allí donde la dirección apunta, y no es recuperable. No respondemos del valor enviado a un destino facilitado por usted.

Una transferencia bancaria devuelta por el banco receptor se reenvía a una cuenta corregida a su propio nombre, menos cualquier cargo que la devolución genere.

11. Límites, retenciones y denegación

Podemos limitar el tamaño de una orden, retenerla mientras se completa una comprobación o denegarla sin más. Los límites se aplican por orden y de forma acumulada a lo largo de un periodo móvil; las cifras actuales se publican junto con las tarifas. Entre los motivos de una retención o una denegación están una verificación incompleta o fallida, una coincidencia en el cribado de sanciones, un cupón que el emisor no confirme, un patrón compatible con el fraccionamiento de un importe, una denuncia conforme a la cláusula 7 y la creencia razonable de que continuar infringiría una ley que nos resulta aplicable.

Cuando podamos decirle el motivo, se lo diremos. A veces no podemos. La legislación de prevención del blanqueo de capitales tipifica como delito revelar que se ha presentado una comunicación a una unidad de inteligencia financiera, o que hay una investigación en curso. Cuando eso se aplique, se le dirá que la orden está retenida y nada más.

Una retención que no podemos explicar no es un juicio sobre usted. Es una restricción sobre nosotros.

12. Usos prohibidos

No debe usar este servicio para:

• blanquear dinero o manejar el producto de un delito;
• financiar el terrorismo o la proliferación de armas;
• eludir sanciones, o actuar por cuenta de una persona sancionada;
• enviar un cupón obtenido mediante fraude o robo, o uno que otra persona fue manipulada para comprar;
• usar la identidad, los documentos o el destino de liquidación de otra persona;
• fraccionar un importe entre órdenes o cuentas para quedar por debajo de un límite o de un umbral de diligencia debida;
• facilitar información falsa o aportar un documento alterado;
• gestionar la cuenta por cuenta de un tercero, o explotar a través de ella un negocio de transferencia de dinero sin licencia;
• obtener o intentar obtener datos o sistemas que no le pertenecen, o interferir en la plataforma.

Un incumplimiento conduce al cierre conforme a la cláusula 14, a una comunicación a las autoridades cuando la ley lo exija, y a la retención del valor conforme a la cláusula 7 cuando haya un cupón de por medio.

13. Códigos, documentos y registros

El código de un cupón se cifra al llegar, solo es legible para el operador que tramita su orden y se destruye una vez liquidada la orden; cada acceso queda anotado. Los documentos de identidad se almacenan fuera de la raíz web y solo se sirven al personal autenticado a través de una ruta que anota cada consulta.

Los registros de su identidad, sus órdenes y nuestras comprobaciones se conservan cinco años desde el fin de nuestra relación, porque la legislación de prevención del blanqueo de capitales lo exige. Esa conservación sobrevive al cierre de su cuenta. Qué se conserva, y qué derechos tiene sobre ello, está en el aviso de privacidad.

14. Suspensión y cierre

Puede cerrar su cuenta en cualquier momento comunicándonoslo en [email protected]. El cierre surte efecto cuando no queda ninguna orden abierta ni ningún expediente de cumplimiento pendiente.

Podemos suspender o cerrar una cuenta cuando usted haya incumplido estas condiciones, cuando la verificación no se haya completado o mantenido, cuando haya pasado a residir en una jurisdicción restringida, cuando la ley lo exija, o cuando continuar nos expusiera a un riesgo que no estamos dispuestos a asumir. Cuando podamos avisar, avisamos; cuando la ley nos obligue a actuar primero, actuamos, y después le contamos lo que nos está permitido.

El cierre no libera a ninguno de los dos de lo que surgió antes de él: su obligación de devolución conforme a la cláusula 8, nuestra obligación de liquidar una orden ya aprobada y libre de retenciones, y la conservación de registros de la cláusula 13.

15. Nuestra responsabilidad frente a usted

Respondemos de nuestros propios fallos, y esta cláusula limita esa responsabilidad en lugar de suprimirla.

Nada de lo aquí escrito excluye nuestra responsabilidad por fraude, por muerte o lesiones personales causadas por nuestra negligencia, ni por nada más que la ley aplicable no permita excluir. La legislación de protección de los consumidores del país donde usted resida puede otorgarle derechos que prevalezcan sobre partes de esta cláusula; cuando así sea, prevalece.

Con esa salvedad, nuestra responsabilidad en relación con una orden se limita a la comisión retenida sobre ella, junto con cualquier importe que tengamos y que le corresponda debidamente; el límite no afecta a nuestra obligación de pagar una liquidación debida. No respondemos del valor enviado a un destino que usted introdujo incorrectamente, de la decisión de un emisor de rechazar, bloquear o revertir un cupón, de la pérdida derivada de su propio incumplimiento de la cláusula 6, ni del lucro cesante, la pérdida de oportunidad o la variación del precio de un activo digital. Tampoco respondemos de los actos de un banco, una plataforma de intercambio o una red blockchain, si bien nuestra propia gestión de su orden sigue siendo responsabilidad nuestra.

16. Reclamaciones

Una reclamación va a [email protected], o por la vía indicada en reclamaciones, con su referencia de orden si la tiene. Acusamos recibo por escrito, le decimos quién la lleva y le damos una respuesta final que expone qué hemos encontrado y por qué. Una reclamación sobre una decisión de cumplimiento la revisa alguien que no tuvo parte en tomarla, y las vías abiertas después figuran en esa página. Las sospechas de fraude van a [email protected].

17. Ley aplicable

Estas condiciones, y cualquier controversia derivada de ellas, se rigen por la ley del Estado de California, y son competentes los tribunales de California. Esa elección no le priva a usted, como consumidor, de la protección de ninguna norma imperativa del país donde resida, ni de ningún derecho que esa ley le conceda a acudir a sus tribunales locales.

18. Cómo cambian estas condiciones

Cambiamos estas condiciones publicando una nueva versión con la fecha en que surte efecto y, cuando un cambio sea sustancial, se envía aviso a la dirección de correo de su cuenta antes de esa fecha.

Una orden ya abierta cuando un cambio surte efecto se completa conforme a la versión vigente cuando su cotización pasó a vincular, salvo que el cambio venga exigido por la ley. Seguir usando el servicio después de la fecha de efecto es aceptación; si no acepta, cierre su cuenta conforme a la cláusula 14.

19. Disposiciones generales

Estas condiciones, junto con las páginas a las que remiten, constituyen la totalidad del acuerdo entre nosotros. Cuando la página de tarifas y límites o la de países restringidos difiera de un ejemplo dado en otro lugar del sitio, prevalecen esas páginas; en cualquier otro conflicto, prevalecen estas condiciones.

Si un tribunal declara inaplicable una parte de estas condiciones, el resto sigue en vigor. Usted no puede transferir sus derechos ni sus obligaciones a nadie; nosotros podemos transferir los nuestros a un sucesor del negocio, previo aviso, siempre que sus derechos no se vean reducidos. Estas condiciones están redactadas en inglés; cuando una traducción difiera, prevalece la versión inglesa.