下面给出的定义都是狭义的：它们是决定一笔款项是否放行的含义，而不是一个词在日常对话中所带有的含义。当一个术语兼有日常含义和合规含义时，这里给出的是合规含义。
预付凭证用语
- 预付凭证 —— 在收银台交出现金并转换成的一串代码。价值由这串代码承载。没有卡片，没有账户，通常也没有任何姓名与之关联。
- 无记名工具 —— 任何其价值归属于持有者的东西。凭证码就是无记名工具：没有密码保护它，使用时不核对任何姓名，而且使用之后无法撤销。仅这一项特性，就能解释几乎所有涉及预付凭证的骗局套路，也正是为什么一串在电话里读出的凭证码就此消失。
- 面值 —— 印在票券上的金额。佣金和兑换汇率按面值计算，而不是按购买这张凭证所花的钱计算。
- 面额 —— 某个品牌出售时采用的固定金额。预付凭证不按任意金额出售，这就是为什么大额会以数张票券而不是一张的形式出现。本平台处理的品牌列于支持的凭证页面。
- PIN —— 承载价值的那串保密数字。Paysafecard 把它的代码称为 16 位 PIN；其他品牌对同一样东西使用别的格式和别的名称。
- 激活 —— 凭证在收银台付款时被启用的那一刻。一张打印出来却从未付过款的票券，只在纸面上存在，一文不值。
- 兑付 —— 把价值用于某个商户或某个账户。
- 部分兑付 —— 在品牌允许的情况下，只使用一张凭证价值的一部分。剩下的部分称为剩余余额。被部分使用过的凭证码，其价值是余额而不是面值，这也是拿来兑换的凭证最终比卖家以为的更不值钱的一个常见原因。
- 被冻结的凭证码 —— 被发行方冻结的凭证码，通常是因为它被举报失窃，或者是用被盗的银行卡购买的。它在小票上看起来完全正常，一旦有人向发行方查询就立刻失效。
- 发行方 —— 创建这张凭证并持有其背后资金的公司。它有别于零售商，也就是把票券卖给您的那家店。零售商无法回答关于凭证码余额或状态的问题。发行方可以。
- 休眠费 —— 某些发行方在一段时间未使用之后收取的扣费，逐月减少余额。一张旧凭证并不总是值它上面印的金额。
- 核验 —— 向发行方确认一串凭证码存在、已经激活、尚未使用、未被冻结，并且价值与所声称的相符。这项工作由人工完成，一次一张凭证，运作方式对此作了逐步说明。
兑换业务用语
- 佣金 —— 兑换平台收取的费用。本平台是面值的固定 5%，从结算金额中扣除，而不是另行支付。
- 结算 —— 付出款项：价值离开兑换平台、抵达客户的那一刻。
- 人工结算 —— 由人在完成各项核查之后放行的结算，而不是由软件在收到凭证码时自动放行。它在设计上就更慢，这也是付款并非即时到账的原因。
- 报价 —— 适用于一笔交易的汇率。加密货币价格持续波动，因此一份报价在规定的时间内有效，之后即失效。
- 付款通道 —— 价值所经过的渠道：一个区块链网络、一套银行系统、一笔 PayPal 余额。每条通道都有自己的成本、最低限额、延迟和国家覆盖范围。
- 暂缓 —— 一笔为复核而被停下、而不是被拒绝的交易。暂缓期间不会损失任何东西；它意味着有人正在审看这份档案。
加密货币用语
- 区块链 —— 一份共享的公开交易账本，由许多台计算机而不是某一家公司维护。任何人都可以读取它。没有人能悄悄修改它。
- 钱包 —— 存放着控制币的密钥的软件或硬件。币存在于账本上；钱包持有的是转移它们的权限。
- 地址 —— 付款发往的目的地字符串。很长、记不住，而且毫不宽容：发到输错地址的款项不会被退回。
- 网络标准 —— USDT 存在于多条区块链上。TRC-20 是 Tron 网络上的版本；ERC-20 是以太坊上的版本。两者不可互换，在一个网络上把代币发往期待另一个网络的地址，通常会导致资金损失。
- 确认 —— 一笔交易被纳入某个区块。确认数越多，付款就越难被推翻；多数收款方会等待若干次确认之后，才把资金视为最终到账。
- 网络手续费 —— 区块链为处理一笔转账所收取的费用。它付给网络，而不是付给兑换平台，并随拥堵程度而变化。
- 稳定币 —— 一种旨在跟踪某种货币价值的代币。USDT 意在维持一美元的价值，由 Tether 发行。
- 不可撤销性 —— 链上支付的决定性特征。没有拒付，没有追回，没有哪个客服台能把它拉回来。这就是为什么兑换平台在发出之前核验，而不是在发出之后。
- 托管钱包 —— 由某家公司代您持有的钱包，例如一个交易所账户。您持有的是对该公司的一项债权。在自托管钱包中，您直接持有密钥。
合规用语
- AML —— 反洗钱。这一套法律要求金融企业了解自己的客户是谁、关注他们的行为，并报告看起来不对劲的情况。CFT，即反恐怖主义融资，是它的伴生概念。
- CDD 与 EDD —— 客户尽职调查是标准的一套核查。强化尽职调查是适用于较高风险情形的更重的一套：更多证件、更多问题、更慢的决定。
- 资金来源 —— 这一笔特定的钱从何而来。凭证的购买小票、显示取现记录的银行对账单、一张发票。
- 财富来源 —— 客户的整体财富是如何积累起来的：工资、出售企业、继承遗产。这与资金来源是不同的问题，被问到的次数也更少。
- PEP —— 政治公众人物。被赋予重要公共职能的人——一位部长、一位高级法官、一位中央银行官员、一位高级军官——连同其近亲和已知的关系人。身为 PEP 既不是一项指控，也不构成取消资格的理由。它意味着该职位带有更高的贿赂与腐败风险，因此档案会受到更多审查，并需要更高层级的签批。
- 制裁名单 —— 一份公布的名单，列出企业在法律上被禁止与之打交道的个人、公司、船舶和地区。由各国政府和联合国安全理事会维护。
- 筛查 —— 把客户的资料与那些名单比对，也与负面媒体比对，后者指关于金融犯罪的可信公开报道。
- 误报 —— 落在错误的人身上的筛查警报。这很常见，因为姓名音译有多种写法，出生日期也会重复。它由人工比对细节来解决，这需要时间，并不表示存在怀疑。
- 交易监控 —— 关注的是模式而不是单笔交易：金额、频率、目的地的变化。
- 拆分交易 —— 把一笔金额拆成若干较小的金额，以停留在门槛之下。也称“化整为零”。在许多司法辖区，拆分本身就是一项犯罪，与那笔钱本身是什么无关。参见限额如何运作。
- 资金骡子 —— 用自己的账户或身份为他人转移资金的人，往往是通过虚假招聘广告被招募的，而且常常并不知道自己参与的是什么。
- 可疑活动报告 —— 向国家金融情报机构提交的保密报告。通风报信——即告知客户已经提交了这样一份报告——在许多司法辖区是一项刑事犯罪，这就是为什么拒绝有时解释得很简略，或者根本不作解释。
- 风险为本方法 —— 现代 AML 规则背后的原则：投入的精力应当跟随风险，而不是平均分摊。这就是为什么一笔小额的例行交易与一笔大额的异常交易不会被同等对待。
- VASP —— 虚拟资产服务提供商。这一监管类别涵盖为他人兑换、转移或持有加密货币的企业。一份正在办理中的牌照申请并不是一张牌照；在获批之前，交易不会启用。参见虚拟资产牌照意味着什么。
- FATF —— 即金融行动特别工作组，制定各国法律所依据的全球 AML 标准的政府间机构。它还会公布存在战略性缺陷的司法辖区名单，这类名单触发的是额外核查，而不是彻底禁止。
- Travel Rule —— 要求超过门槛金额的转账必须随附有关汇款人和收款人的身份识别信息。这项要求在银行电汇领域由来已久，现已扩展到虚拟资产转账。